Porównanie eToro i XM: Który jest lepszy dla traderów?
eToro
XMTestujemy brokerów na realnych kontach według naszej własnej metodologii, oceniając jakość realizacji zleceń, warunki handlowe, platformy i obsługę klienta.
Kto jest lepszy – eToro czy XM?
Nasz wybór: XM
Na podstawie wielu czynników – spreadów i opłat, dostępnych aktywów, jakości realizacji, łatwości obsługi platformy, poziomu wsparcia i materiałów edukacyjnych – XM wypada lepiej niż eToro.
XM uzyskał wynik 4.2/5 i zajmuje 30 miejsce w naszej liście brokerów Forex, natomiast eToro ma 3.8/5 i 53 miejsce.
To nie jest porada inwestycyjna. Pełne porównanie znajdziesz poniżej.
Dla kogo odpowiedni jest eToro?
eToro może być odpowiedni dla początkujących, którzy szukają prostej platformy i są zainteresowani kopiowaniem transakcji odnoszących sukcesy traderów.
Dla kogo odpowiedni jest XM?
Broker XM jest odpowiedni zarówno dla początkujących traderów, dzięki materiałom edukacyjnym, jak i dla doświadczonych, którzy cenią różnorodność instrumentów.
Tabela porównawcza eToro i XM
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Ocena | 3.8/5 | 4.2/5 |
| Rok założenia | 2006 | 2009 |
| Regulowany w krajach | Seszele, Zjednoczone Królestwo, Cypr, Australia, Stany Zjednoczone | Belize, Cypr, Australia, Zjednoczone Emiraty Arabskie |
| Minimalny depozyt |
|
|
| Spread | od 1 punktów | od 0 punktów |
| Maks. dźwignia | 1:30 | 1:1000 |
| Aktywa handlowe (CFDs) |
|
|
| Platformy handlowe |
|
|
| Recenzja | Recenzja eToro | Recenzja XM |
Recenzja eToro
eToro wyróżnia się na tle innych brokerów dzięki unikalnemu połączeniu usług handlowych i funkcji społecznościowych, co czyni go szczególnie atrakcyjnym dla traderów zainteresowanych innowacyjnymi podejściami do inwestowania. Wąskie spready oraz możliwość kupowania papierów wartościowych w ułamkach ułatwiają dostęp do różnych aktywów, podczas gdy sieć społecznościowa pozwala użytkownikom dzielić się strategiami i kopiować transakcje odnoszących sukcesy traderów, co jest dużym plusem dla początkujących oraz osób poszukujących nowych pomysłów inwestycyjnych. Prosty i intuicyjny interfejs sprawia, że platforma jest dostępna nawet dla tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z handlem.
eToro najlepiej nadaje się dla początkujących traderów, którzy chcą wykorzystać społeczne aspekty handlu i nie potrzebują złożonych, indywidualnych ustawień konta handlowego. Platforma jest również idealna dla osób poszukujących aktywnej społeczności do dzielenia się pomysłami i strategiami.
Zalety i wady eToro
Zalety
- Sieć społecznościowa dla traderów.
- Dobry wybór instrumentów handlowych.
- Zakup ułamkowych akcji.
- Wąskie spready.
Wady
- Dostępne jest tylko jedno konto handlowe.
- eToro ma własną platformę handlową, ale brak dla niej alternatywy.
- Słaba jakość obsługi klienta.
- Opóźnienia i ukryte opłaty podczas wypłaty środków.
eToro znajduje się w top 10 następujących rankingów:
Recenzja XM
Broker XM oferuje szeroki zakres usług, co czyni go atrakcyjną opcją dla różnych traderów. Dzięki ponad 1500 instrumentom handlowym, rozbudowanym zasobom edukacyjnym oraz licznym platformom handlowym, XM idealnie nadaje się zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów. Początkujący szczególnie docenią przystępne materiały edukacyjne i niski próg wejścia, podczas gdy profesjonaliści docenią konkurencyjne spready i różnorodność instrumentów.
Zalety i wady XM
Zalety
- Szeroka gama instrumentów handlowych.
- Rozbudowane materiały edukacyjne.
- Wąskie spready na koncie Ultra Low.
- Wiele materiałów analitycznych.
- Wpłaty i wypłaty bez prowizji.
Wady
- Niekonsekwentna jakość wsparcia technicznego.
- Opłata za brak aktywności.
- Konto Standard ma wyższe spready niż średnia rynkowa.
XM znajduje się w top 10 następujących rankingów:
Wiarygodność i regulacje
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Wiarygodność | 5/5 | 5/5 |
| Rok założenia | 2006 | 2009 |
| Regulowany w krajach | Seszele, Zjednoczone Królestwo, Cypr, Australia, Stany Zjednoczone | Belize, Cypr, Australia, Zjednoczone Emiraty Arabskie |
| Regulatorzy | SFSA SFSA FCA FCA CySEC CySEC ASIC ASIC SEC SEC | BFSC BFSC CySEC CySEC ASIC ASIC DFSA DFSA |
eToro
eToro to wiarygodny broker regulowany w kilku krajach.
Zalety
- Regulowany przez renomowane organy nadzoru (CySEC, FCA, ASIC, SEC).
- Globalna obecność i różnorodność rynków.
- Licencje na różne rodzaje działalności (w tym kryptowaluty w USA).
XM
XM Group jest wysoko oceniany za wiarygodność, posiada licencje ASIC, CySEC, FSC i DFSA.
Otwarcie konta
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Otwarcie konta | 4/5 | 5/5 |
| Minimalny depozyt |
|
|
eToro
Otwarcie konta w eToro jest wygodnym i prostym procesem.
Zalety
- Możliwość szybkiej rejestracji przez Google.
- Jasna i przejrzysta procedura weryfikacji.
Wady
- Wysoki minimalny depozyt dla niektórych krajów.
- Weryfikacja może zająć do 3 dni.
XM
Otwarcie konta w XM Group jest proste i szybkie.
Typy kont
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Typy kont | 2.8/5 | 4.3/5 |
| Konta handlowe |
|
|
| Minimalny depozyt |
|
|
| Spread | od 1 punktów | od 0 punktów |
| Maks. dźwignia | 1:30 | 1:1000 |
| Aktywa handlowe (CFDs) |
|
|
| Platformy handlowe |
|
|
| Konto demo | ||
| Konto bezswapowe |
eToro
eToro oferuje podstawowy zestaw typów kont, co będzie odpowiednie dla większości traderów, ale może nie zaspokoić specyficznych potrzeb niektórych grup.
Zalety
- Dostępny rachunek demo do nauki.
- Konto islamskie zgodne z zasadami szariatu.
- Mechanizm kopiowania transakcji.
Wady
- Brak kont ze stałym spreadem.
- Brak kont centowych.
- Nie oferuje kont ECN ani STP zapewniających bezpośredni dostęp do rynku międzybankowego.
XM
Broker XM oferuje różne typy kont, aby zaspokoić potrzeby różnych traderów – od początkujących po profesjonalistów.
Zalety
- Szeroki wybór kont dla różnych poziomów doświadczenia.
- Elastyczne warunki handlu (dźwignia, depozyt).
- Wyspecjalizowane konta do handlu akcjami.
Wady
- Brak kont ze stałymi spreadami.
- Brak kont ECN lub STP.
Prowizje
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Prowizje | 3.5/5 | 2.5/5 |
| Spread | od 1 punktów | od 0 punktów |
| Średni spread (EURUSD) | 1.7 | |
| Prowizja za 1 lot |
eToro
Do handlu eToro oferuje korzystne warunki, ale traderzy powinni również uwzględnić opłaty pozahandlowe.
Zalety
- Wąskie spready.
Wady
- Miesięczna opłata za brak aktywności.
- Jest prowizja za wypłatę środków.
- Nieatrakcyjne warunki w porównaniu z innymi brokerami i giełdami kryptowalut.
XM
Prowizje w XM oceniane są jako przeciętne.
Zalety
- Niskie spready na koncie Ultra Low.
- Brak swapów na wielu parach walutowych na koncie Ultra Low.
Wady
- Szersze spready i wyższe swapy na koncie Standard.
- Opłata za brak aktywności.
Wpłaty i wypłaty
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Ocena | 3.5/5 | 4.5/5 |
| Metody zasilania konta |
|
|
eToro
eToro oferuje różnorodne metody wpłat i wypłat, ale obejmuje prowizje za niektóre operacje oraz konwersje walut.
Zalety
- Wiele systemów płatności do wpłat i wypłat środków.
- Brak prowizji za wpłaty dla wielu systemów płatności.
Wady
- Prowizja za wypłatę środków wynosi 5 USD.
- Dodatkowe koszty konwersji walut.
XM
Broker oferuje wygodne metody wpłat i wypłat z zerową prowizją, ale brakuje wsparcia dla kryptowalut.
Zalety
- Zero prowizji za wpłaty i wypłaty.
- Minimalny próg wynosi jedynie 5 dolarów.
- Szybka realizacja zleceń wypłaty.
Wady
- Brak możliwości wpłat/wypłat w kryptowalutach.
Rynki i produkty
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Rynki i produkty | 4.5/5 | 5/5 |
| Forex | 47 | 55 |
| Metale szlachetne | 7 | 3 |
| Nośniki energii | 2 | 3 |
| Surowce miękkie | 4 | 8 |
| Indeksy | 13 | 50 |
| Akcje | 2500 | 1307 |
| ETF | 250 | - |
| Kryptowaluty | 112 | 58 |
eToro
eToro zapewnia dostęp do szerokiego spektrum instrumentów finansowych, w tym akcji, ETF, forexu, CFD i kryptowalut, ale nie zapewnia pełnej przejrzystości w przypadku niektórych operacji.
XM
Broker oferuje szeroki zakres rynków i instrumentów, w tym ponad 1500 pozycji.
Zalety
- Duży wybór par walutowych.
- Dostęp do CFD na różne aktywa.
- Możliwość handlu kryptowalutami.
Platformy handlowe
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Ocena | 3.5/5 | 4/5 |
| Platformy handlowe |
|
|
eToro
Platformy eToro mają wygodny interfejs i podstawowe funkcje handlowe, ale mają ograniczenia w narzędziach analitycznych.
Zalety
- Platformy dostępne w wersji webowej i jako aplikacja mobilna.
- Zintegrowane funkcje zarządzania kontem i handlu.
- Możliwość kopiowania transakcji.
Wady
- Ograniczony zestaw wskaźników.
- Możliwe rozbieżności notowań.
- Brak dodatkowych platform handlowych.
XM
XM oferuje różne wersje platform MT4 i MT5, zapewniając elastyczność w handlu.
Zalety
- Dostępność na różnych urządzeniach (PC, Mac, mobile).
- MultiTerminal do zarządzania wieloma kontami.
- WebTrader do handlu w przeglądarce.
Wady
- Brak alternatyw dla MetaTradera.
Analiza
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Ocena | 4/5 | 5/5 |
eToro
Broker oferuje wygodne narzędzia analizy technicznej oraz pomysły handlowe.
Zalety
- Interaktywny wykres.
- Pomysły handlowe.
Wady
- Niska jakość kanału wiadomości.
- Ograniczone rekomendacje analityków.
XM
Analityka w XM jest rozbudowana i zróżnicowana, zapewnia traderom cenne zasoby do podejmowania świadomych decyzji.
Zalety
- Ekskluzywne analizy rynkowe od profesjonalistów.
- Sygnały transakcyjne i narzędzia, takie jak Autochartist.
- Możliwość odsłuchiwania nagrań z wiadomościami.
Wady
- Do pełnego dostępu do materiałów wymagane jest konto rzeczywiste.
Edukacja
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Ocena | 4.8/5 | 4.5/5 |
eToro
eToro oferuje szeroki zestaw materiałów edukacyjnych, lecz głównie w języku angielskim.
Zalety
- Szeroki zakres materiałów edukacyjnych.
- Codzienny przegląd rynku.
- Szczegółowy przewodnik po branży fintech.
Wady
- Większość materiałów jest dostępna tylko w języku angielskim.
XM
Materiały edukacyjne XM są obszerne i zróżnicowane, odpowiednie dla wszystkich poziomów doświadczenia.
Zalety
- Szeroki zakres materiałów: webinary, wideo, seminaria.
- Dostępne w różnych językach.
- Codzienne sesje online z ekspertami.
Wady
- Brak materiałów tekstowych i książek.
- Brak spersonalizowanych opcji nauki.
Obsługa klienta
| Broker | eToro | XM |
|---|---|---|
| Ocena | 2/5 | 4/5 |
| Wsparcie e-mail |
|
|
| Infolinia |
|
|
| Media społecznościowe |
LinkedIn
Twitter
YouTubeeToro
eToro oferuje kilka kanałów kontaktu z pomocą, co jest plusem. Jednak opinie użytkowników wskazują na brak szybkości i skuteczności działania działu wsparcia.
XM
Wsparcie techniczne XM zapewnia dostęp 24/7 przez różne kanały, ale jakość usług jest niespójna.
Zalety
- Całodobowe wsparcie.
- Różnorodne kanały komunikacji.
- Szybkie odpowiedzi w niektórych przypadkach.
Wady
- Nieskuteczność rozwiązań według opinii.
Porównania eToro i XM z innymi brokerami
Wniosek
XM wypada lepiej ogólnie, podczas gdy eToro plasuje się niżej w zbiorczej ocenie.
XM zdobył 4.2/5 i zajmuje 30 miejsce w naszym rankingu; eToro ma 3.8/5 i 53 miejsce.
Powyżej wyjaśniamy szczegółowo różnice – opłaty, platformy, wiarygodność, wsparcie i więcej.
Najczęstsze pytania
Który broker jest lepszy: eToro czy XM?
XM zajmuje wyższą pozycję w rankingu (ocena 4.2/5, miejsce 30) w porównaniu z eToro (ocena 3.8/5, miejsce 53).
Który broker jest lepszy dla początkujących — eToro czy XM?
XM to często łatwiejszy wybór dla początkujących dzięki prostszej rejestracji i lepszym wynikom bazowym. Ostateczna decyzja zależy jednak od Twoich narzędzi i budżetu.
Kto oferuje niższe typowe koszty handlu (spready/prowizje) — eToro czy XM?
To zależy od instrumentu i typu konta. Sprawdź szczegóły w sekcji „Prowizje” – tam opisujemy różnice krok po kroku.
Jakie platformy handlowe oferują eToro i XM?
eToro: eToro. XM: MetaTrader 5, MetaTrader 4. Więcej informacji znajdziesz w sekcji „Platformy handlowe”.
Na jakich rynkach można handlować u eToro i XM?
eToro: Forex, Metale szlachetne, Nośniki energii, Surowce miękkie, Indeksy, Akcje, ETF, Kryptowaluty. XM: Forex, Metale szlachetne, Nośniki energii, Surowce miękkie, Indeksy, Akcje, Kryptowaluty. Pełne listy znajdziesz w sekcji „Rynki”.
Jakie typy kont oferują eToro i XM?
eToro: —. XM: Standard, Micro, XM Ultra Low, Shares. Porównanie znajdziesz w sekcji „Typy kont”.
Jakie metody wpłat i wypłat obsługują eToro i XM?
eToro: PayPal, Neteller, Skrill, Klarna, Rapid Transfer, Sofort, Swift, Visa, Mastercard, Trustly, POLi. XM: Neteller, Skrill, WebMoney, Perfect Money, SticPay, Visa, Mastercard. Sprawdź opłaty i czasy rozliczeń dla każdej metody.
Który broker jest bezpieczniejszy — eToro czy XM — i jak to oceniono?
Uwzględniamy regulacje, przejrzystość firmy, ochronę środków i historię incydentów. Szczegóły znajdziesz w sekcji „Wiarygodność”.
