Die 7 besten Trading-212-Alternativen 2026
Entdecken Sie die 7 besten Trading-212-Alternativen 2026. Vergleichen Sie XTB, IG, eToro und weitere Broker nach Gebühren, Aktien, ETFs und Plattformen.
- Trading 212 ist vertrauenswürdig. Mit Live-Trading getestet.
Wir testen Broker sorgfältig auf realen Konten und bewerten sie nach unserer Methodik. Hier sind die Broker nach unserer Analyse:
- 1XTB
Broker
- Von mehreren führenden Finanzaufsichtsbehörden reguliert.
- Vielfalt an Einzahlungsmethoden.
- Breites Spektrum an Handelsinstrumenten.
Besuchen69-80% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker
- 2
- Lizenzen von Aufsichtsbehörden mit hoher Glaubwürdigkeit.
- Enge Spreads.
- Eine Vielzahl von Märkten und Produkten.
Besuchen68-72% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker
- 3
- Ein soziales Netzwerk für Trader.
- Gute Auswahl an Handelsinstrumenten.
- Kauf von Bruchteilen von Aktien.
BesuchenDer Handel mit CFDs ist mit hohen Risiken verbunden. Sie können Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren.
- 4
- Hohe Zuverlässigkeit und Regulierung durch führende Finanzaufsichtsbehörden.
- Große Auswahl an Finanzinstrumenten und Zugang zu mehr als 175 Märkten.
- Niedrige Handelsgebühren und günstige Zinssätze für Margin-Kredite.
BesuchenDer Handel mit CFDs ist mit hohen Risiken verbunden. Sie können Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren.
- 5
- Niedrige Handelsgebühren.
- Breites Spektrum an Märkten und Produkten.
- Zugang zu den beliebten Plattformen MetaTrader 4 und CMC Markets.
Besuchen69% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker
- 6
- Intuitive CFD-Handelsplattform.
- 24/7-Support.
- Integrierte Analysen.
Besuchen81% der Konten privater Anleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
- 7
- Breite Auswahl an Handelsplattformen.
- Enge Spreads und günstige Handelsbedingungen.
- Zahlreiche Regulierungslizenzen.
Besuchen81,7% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker
- Besuchen
XTBBroker
Von mehreren führenden Finanzaufsichtsbehörden reguliert.Vielfalt an Einzahlungsmethoden.Breites Spektrum an Handelsinstrumenten.69-80% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker
- Besuchen
IGLizenzen von Aufsichtsbehörden mit hoher Glaubwürdigkeit.
Lizenzen von Aufsichtsbehörden mit hoher Glaubwürdigkeit.Enge Spreads.Eine Vielzahl von Märkten und Produkten.68-72% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker
- Besuchen
eToroEin soziales Netzwerk für Trader.
Ein soziales Netzwerk für Trader.Gute Auswahl an Handelsinstrumenten.Kauf von Bruchteilen von Aktien.Der Handel mit CFDs ist mit hohen Risiken verbunden. Sie können Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren.
- Besuchen
Interactive BrokersHohe Zuverlässigkeit und Regulierung durch führende Finanzaufsichtsbehörden.
Hohe Zuverlässigkeit und Regulierung durch führende Finanzaufsichtsbehörden.Große Auswahl an Finanzinstrumenten und Zugang zu mehr als 175 Märkten.Niedrige Handelsgebühren und günstige Zinssätze für Margin-Kredite.Der Handel mit CFDs ist mit hohen Risiken verbunden. Sie können Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren.
- Besuchen
CMC MarketsNiedrige Handelsgebühren.
Niedrige Handelsgebühren.Breites Spektrum an Märkten und Produkten.Zugang zu den beliebten Plattformen MetaTrader 4 und CMC Markets.69% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker
- Besuchen
Plus500Intuitive CFD-Handelsplattform.
Intuitive CFD-Handelsplattform.24/7-Support.Integrierte Analysen.81% der Konten privater Anleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
- Besuchen
PepperstoneBreite Auswahl an Handelsplattformen.
Breite Auswahl an Handelsplattformen.Enge Spreads und günstige Handelsbedingungen.Zahlreiche Regulierungslizenzen.81,7% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker
Sie suchen nach einer Alternative zu Trading 212? Der Online-Broker überzeugt mit provisionsfreiem Aktien- und ETF-Handel, Sparplanfunktionen und einer benutzerfreundlichen App. Dennoch gibt es gute Gründe, andere Anbieter in Betracht zu ziehen – etwa eine größere Auswahl internationaler Börsen, professionelle Handelsplattformen oder zusätzliche Anlageklassen.
XTB ist unsere beste Trading-212-Alternative im Gesamtvergleich. Der Broker verbindet den Handel mit echten Aktien und ETFs mit umfangreichen Analysefunktionen und Zugang zu Forex- und CFD-Märkten. Interactive Brokers eignet sich besonders für erfahrene Anleger, die weltweit investieren möchten, während eToro mit Social Trading und Copy Trading punktet.
Welche Alternative am besten passt, hängt davon ab, ob Sie langfristig Vermögen mit Aktien und ETF-Sparplänen aufbauen oder aktiv an den Finanzmärkten handeln möchten.
Die besten Trading-212-Alternativen 2026
Für unseren Vergleich haben wir sieben Broker ausgewählt, die sich hinsichtlich Gebühren, Anlageangebot, Regulierung, Handelsplattformen und Kontofunktionen unterscheiden.
Unsere Auswahl umfasst:
- XTB – Beste Trading-212-Alternative insgesamt.
- IG – Am besten für erfahrene Trader und den Handel mit Derivaten.
- eToro – Am besten für Social Trading und Copy Trading.
- Interactive Brokers – Am besten für internationale Aktien und professionelle Anleger.
- CMC Markets – Am besten für umfangreiche Marktanalysen und CFD-Trading.
- Plus500 – Am besten für unkomplizierten CFD-Handel.
- Pepperstone – Am besten für Forex und automatisierte Handelsstrategien.
Wichtig ist die Unterscheidung zwischen klassischen Wertpapierbrokern und CFD-Anbietern. Während XTB, eToro und Interactive Brokers den Kauf echter Aktien und ETFs ermöglichen, konzentrieren sich IG, CMC Markets, Plus500 und Pepperstone in Deutschland vor allem auf Derivate.
Wer ausschließlich einen Ersatz für das Trading-212-Invest-Konto sucht, sollte deshalb besonders auf das verfügbare Wertpapierangebot achten.
- Mindesteinzahlung
- $1
- Spread ab
- 0.5 Pips
- Mindesteinzahlung
- $1
- Spread ab
- 0.165 Pips
- Mindesteinzahlung
- $200
- Spread ab
- 1 Pips
Der Handel mit CFDs ist mit hohen Risiken verbunden. Sie können Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren.
RegistrierenRegistrieren
- Mindesteinzahlung
- $1
- Spread ab
- 0.1 Pips
Der Handel mit CFDs ist mit hohen Risiken verbunden. Sie können Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren.
RegistrierenRegistrieren
- Mindesteinzahlung
- $1
- Spread ab
- 0.7 Pips
- Mindesteinzahlung
- $100
- Spread ab
- 0.6 Pips
Plus500 ist ein CFD-Broker und bietet Forex-CFDs an.
81% der Konten privater Anleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
RegistrierenRegistrieren
- Mindesteinzahlung
- $1
- Spread ab
- 0 Pips
Trading 212 vs. Alternativen: Broker im Vergleich
Trading 212 mit Alternativen vergleichen
Wählen Sie bis zu zwei Alternativen aus der redaktionellen Auswahl. Der Ausgangsbroker bleibt immer im Vergleich.
Nur übereinstimmende bekannte Werte werden ausgeblendet. Unvollständige Daten bleiben sichtbar.
Wischen Sie in der Tabelle nach links oder rechts, um alle Daten zu sehen.
9 von 9 Vergleichsmerkmalen angezeigt9 von 9 Vergleichsmerkmalen angezeigt
| Broker |  Trading 212Ausgangsbroker |  XTB |  IG |
|---|---|---|---|
| Broker im Überblick | Trading 212 eignet sich für Einsteiger dank Schulungsmaterialien und einer niedrigen Mindesteinzahlung sowie für erfahrene Trader, die Zugänglichkeit und Einfachheit suchen. | XTB eignet sich für erfahrene Trader, die einen zuverlässigen Broker mit einer großen Auswahl an Instrumenten und hochwertiger Analyse suchen. | Der Broker IG.com eignet sich für Trader aller Erfahrungsstufen und bietet Zuverlässigkeit, Komfort, eine große Auswahl an Instrumenten und guten Kundensupport. |
| Bewertung | 4.3/5 | 4.2/5 | 4.1/5 |
| Gründungsjahr | 2004 | 2002 | 1974 |
| Reguliert in Ländern | Vereinigtes Königreich, Bulgarien, Zypern, Australien, Deutschland | Belize, Polen, Vereinigtes Königreich, Spanien, Vereinigte Arabische Emirate, Deutschland | Vereinigtes Königreich, Bermuda, Deutschland, Niederlande, Italien, Spanien, Frankreich, Schweden, Schweiz, Vereinigte Staaten, Australien, Japan, Singapur, Südafrika, Vereinigte Arabische Emirate |
| Aufsichtsbehörden | |||
| Mindesteinzahlung |
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| Handelskonten |
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| Spread | ab 0 Punkten | ab 0.5 Punkten | ab 0.165 Punkten |
| Handelswerte (CFDs) |
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| Handelsplattformen |
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| Überprüfung | |||
| Broker-Vergleich | |||
| Registrieren | Registrieren72% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker | Registrieren69-80% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker | Registrieren68-72% der Kleinanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Broker |
Mit unserem interaktiven Vergleichstool können Sie Trading 212 direkt zwei anderen Brokern gegenüberstellen. Vergleichen Sie Handelskosten, verfügbare Märkte, Kontotypen und Plattformfunktionen, um einen Anbieter zu finden, der zu Ihrer Anlagestrategie passt.
Achten Sie insbesondere darauf, ob Sie echte Wertpapiere erwerben oder lediglich über CFDs an deren Kursentwicklung teilnehmen. Dieser Unterschied ist für langfristige Anleger entscheidend.
1. XTB
XTB ist ein stark regulierter Broker mit Lizenzen von führenden Aufsichtsbehörden wie der FCA, was seine Zuverlässigkeit und Transparenz untermauert. Der Broker bietet eine breite Palette an Handelsprodukten, darunter Währungen, Indizes, Rohstoffe, Aktien und Kryptowährungen, was ihn zu einer flexiblen Wahl für Trader unterschiedlicher Niveaus und Interessen macht. Verschiedene Einzahlungsmöglichkeiten und eine fortschrittliche analytische Unterstützung erhöhen seine Attraktivität gegenüber Wettbewerbern zusätzlich.
XTB eignet sich für Trader, die Wert auf Regulierung und Sicherheit legen, nach verschiedenen Handelswerkzeugen suchen und Zugang zu umfangreichen Analyse-Ressourcen wünschen. Besonders geeignet ist der Broker für aktive Trader, die niedrige Spreads und Produktvielfalt optimal nutzen.
Vor- und Nachteile von XTB
Vorteile
- Von mehreren führenden Finanzaufsichtsbehörden reguliert.
- Vielfalt an Einzahlungsmethoden.
- Breites Spektrum an Handelsinstrumenten.
- Umfangreiche Analysetools und Ressourcen.
Nachteile
- Auszahlungsmethoden sind eingeschränkt.
- Mangel an Schulungsmaterialien.
2. IG
IG ist ein stark regulierter Broker mit Lizenzen von zuverlässigen Finanzaufsichtsbehörden und bietet Kunden einen hohen Schutz ihrer Gelder. Dank enger Spreads können Trader ihre Kosten effektiv steuern und die Rentabilität ihrer Geschäfte erhöhen. Hochwertige Handelsplattformen und fortschrittliche Analysetools unterstützen fundierte Handelsentscheidungen, während umfangreiche Bildungsressourcen IG für Trader aller Erfahrungsstufen attraktiv machen.
Vor- und Nachteile von IG
Vorteile
- Lizenzen von Aufsichtsbehörden mit hoher Glaubwürdigkeit.
- Enge Spreads.
- Eine Vielzahl von Märkten und Produkten.
- Umfangreiches Set an Analysewerkzeugen und Inhalten.
- Hochwertige Bildungsressourcen für unterschiedliche Erfahrungsstufen von Tradern.
Nachteile
- Begrenzte Auswahl an Handelskonten.
- Hohe Handelsgebühr auf dem DMA-Konto.
- Inaktivitätsgebühr.
- Begrenzte Auswahl an Zahlungsmethoden.
3. eToro
eToro hebt sich durch die einzigartige Kombination aus Handelsdienstleistungen und sozialen Funktionen von anderen Brokern ab und ist damit besonders attraktiv für Trader, die an innovativen Ansätzen des Investierens interessiert sind. Enge Spreads und die Möglichkeit, Wertpapiere in Bruchteilen zu kaufen, erleichtern den Zugang zu verschiedenen Anlageklassen, während das soziale Netzwerk den Austausch von Strategien und das Kopieren der Trades erfolgreicher Trader ermöglicht – ein großer Pluspunkt für Einsteiger und alle, die nach neuen Investmentideen suchen. Die einfache und intuitive Benutzeroberfläche macht die Plattform selbst für diejenigen zugänglich, die gerade erst mit dem Trading beginnen.
eToro eignet sich am besten für Anfänger, die die sozialen Aspekte des Tradings nutzen möchten und keine komplexen individuellen Kontoeinstellungen benötigen. Die Plattform ist auch ideal für alle, die eine aktive Community zum Austausch von Ideen und Strategien suchen.
Vor- und Nachteile von eToro
Vorteile
- Ein soziales Netzwerk für Trader.
- Gute Auswahl an Handelsinstrumenten.
- Kauf von Bruchteilen von Aktien.
- Enge Spreads.
Nachteile
- Es ist nur ein Handelskonto verfügbar.
- eToro hat eine eigene Handelsplattform, es gibt jedoch keine Alternative dazu.
- Schlechter Kundensupport.
- Verzögerungen und versteckte Gebühren bei Auszahlungen.
4. Interactive Brokers
Interactive Brokers zählt zu den größten internationalen Brokern und bietet umfangreiche Möglichkeiten für Handel und Investitionen an den globalen Finanzmärkten. Das Unternehmen verbindet hohe Zuverlässigkeit, wettbewerbsfähige Handelsbedingungen und eine gut ausgebaute technologische Infrastruktur. Dank langjähriger Erfahrung, internationaler Regulierung und der kontinuierlichen Weiterentwicklung seiner Dienstleistungen nimmt Interactive Brokers eine führende Position unter den Brokern für selbstständiges Investieren ein.
Interactive Brokers eignet sich vor allem für erfahrene Trader, aktive Anleger und professionelle Marktteilnehmer, denen eine große Instrumentenauswahl, niedrige Gebühren und erweiterte Handelsmöglichkeiten wichtig sind. Der Broker ist auch eine ausgezeichnete Wahl für langfristige Anleger, die diversifizierte Portfolios aufbauen. Für Einsteiger ist Interactive Brokers geeignet, sofern sie bereit sind, sich in eine recht komplexe Handelsinfrastruktur einzuarbeiten.
Vor- und Nachteile von Interactive Brokers
Vorteile
- Hohe Zuverlässigkeit und Regulierung durch führende Finanzaufsichtsbehörden.
- Große Auswahl an Finanzinstrumenten und Zugang zu mehr als 175 Märkten.
- Niedrige Handelsgebühren und günstige Zinssätze für Margin-Kredite.
- Leistungsstarke Handelsplattformen und professionelle Analysewerkzeuge.
- Große Auswahl an Kontotypen und hochwertige Lernmaterialien.
Nachteile
- Komplexe Benutzeroberfläche und steile Lernkurve für Einsteiger.
- Schwankende Qualität des technischen Supports.
- Begrenzte Auswahl an Ein- und Auszahlungsmethoden.
5. CMC Markets
CMC Markets ist seit Langem ein zuverlässiger CFD- und Forex-Broker am Markt. Das Unternehmen wird von erstklassigen Finanzaufsichtsbehörden reguliert, bietet eine hervorragende Handelsplattform und hat niedrige Kommissionen.
Wir halten ihn für eine hervorragende Wahl für Anfänger und erfahrene Trader. CMC Markets ist eine gute Option, wenn Sie einen vertrauenswürdigen Broker mit langjähriger Erfahrung suchen.
Vor- und Nachteile von CMC Markets
Vorteile
- Niedrige Handelsgebühren.
- Breites Spektrum an Märkten und Produkten.
- Zugang zu den beliebten Plattformen MetaTrader 4 und CMC Markets.
- Umfangreiche Analysematerialien.
- Umfassende Schulungsmaterialien.
Nachteile
- Eingeschränkte Kontooptionen.
- Inaktivitätsgebühr.
- Kein Online-Chat.
6. Plus500
Plus500 ist ideal für Trader, die eine komfortable und intuitive Plattform mit einem breiten Spektrum an Handelsinstrumenten suchen. Besonders gut geeignet ist sie für diejenigen, die eine vielfältige Auswahl an CFDs auf Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe und ETFs schätzen. Das integrierte Analyse-Tool Insight+ ist ein bedeutender Vorteil für alle, die Trends und Aktivitäten auf Basis von Echtzeitdaten analysieren möchten.
Vor- und Nachteile von Plus500
Vorteile
- Intuitive CFD-Handelsplattform.
- 24/7-Support.
- Integrierte Analysen.
- Vielfalt der Handelswerte.
Nachteile
- Eingeschränkte Kontaktmöglichkeiten zum technischen Support.
- Eingeschränkte Auswahl an Handelskonten.
7. Pepperstone
Pepperstone ist ein bedeutender und zuverlässiger Broker, der eine breite Palette von Handelsinstrumenten und attraktive Handelsbedingungen bietet. Dank der Regulierung durch renommierte Aufsichtsbehörden können Kunden auf die Sicherheit ihrer Gelder vertrauen.
Der Broker eignet sich für verschiedene Arten von Tradern. Anfänger finden umfangreiche Schulungsmaterialien, darunter Trading-Leitfäden, Webinare, Lehrvideos und Forex-Handelskurse. Auch erfahrene Trader werden die Möglichkeiten von Pepperstone zu schätzen wissen, darunter vorteilhafte Handelsbedingungen, verschiedene Handelsplattformen und Zugang zu komplexen Handelsinstrumenten.
Der technische Support des Brokers arbeitet auf hohem Niveau und bietet Kunden schnelle und effiziente Antworten auf alle Fragen.
Pepperstone ist eine ausgezeichnete Wahl für Trader aller Erfahrungsstufen. Mit einer einzigartigen Kombination aus Schulungsmaterialien, Handelstools und hochwertigem Kundenservice sorgt dieser Broker für hervorragende Bedingungen für erfolgreiches Trading.
Vor- und Nachteile von Pepperstone
Vorteile
- Breite Auswahl an Handelsplattformen.
- Enge Spreads und günstige Handelsbedingungen.
- Zahlreiche Regulierungslizenzen.
- Eine große Anzahl von Handelsinstrumenten.
Nachteile
- Geringe Vielfalt bei den Kontotypen.
Warum nach einer Alternative zu Trading 212 suchen?
Trading 212 richtet sich vor allem an Privatanleger, die Aktien und ETFs unkompliziert über eine App kaufen möchten. Mit Pies und AutoInvest bietet die Plattform zudem praktische Funktionen für den langfristigen Vermögensaufbau.
Allerdings stößt das Angebot bei bestimmten Anforderungen an seine Grenzen.
Größere Auswahl an Märkten und Anlageprodukten
Mit Trading 212 können Anleger echte Aktien und ETFs kaufen sowie über ein separates CFD-Konto auf verschiedene Märkte spekulieren.
Wer darüber hinaus Anleihen, Optionen, Futures oder einen besonders umfangreichen Zugang zu internationalen Börsen sucht, findet bei anderen Brokern mehr Möglichkeiten.
Interactive Brokers bietet Zugang zu zahlreichen internationalen Handelsplätzen und Anlageklassen, darunter Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Anleihen und Währungen.
XTB kombiniert den Kauf echter Aktien und ETFs mit Forex- und CFD-Trading. Dadurch eignet sich der Broker für Anleger, die langfristige Investments und aktives Trading auf einer Plattform miteinander verbinden möchten.
IG und CMC Markets bieten ebenfalls Zugang zu zahlreichen Märkten. In Deutschland erfolgt dieser Zugang jedoch hauptsächlich über CFDs und andere Derivate, nicht über den direkten Kauf der zugrunde liegenden Aktien.
Für langfristige Anleger sind daher vor allem Broker relevant, bei denen sie die Wertpapiere tatsächlich erwerben können.
Mehr Funktionen für Trading und technische Analyse
Trading 212 setzt auf eine eigene Handelsplattform, deren Stärken in der einfachen Bedienung und übersichtlichen Portfolioverwaltung liegen.
Die Plattform unterstützt jedoch weder MetaTrader 4 noch MetaTrader 5 oder cTrader. Auch die Möglichkeiten zur Entwicklung automatisierter Handelsstrategien sind begrenzt.
Einige Trading-212-Alternativen bieten deutlich mehr Flexibilität:
- Pepperstone: MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader und TradingView für geeignete Konten.
- Interactive Brokers: Trader Workstation (TWS), erweiterte Ordertypen und API-Zugang.
- IG: Umfangreiche Chartfunktionen, Marktanalysen und spezialisierte Handelsplattformen.
- XTB: xStation mit integrierten Analysewerkzeugen, Marktnachrichten und Screenern.
- CMC Markets: Leistungsfähige Charting-Funktionen, technische Indikatoren und professionelle Analysewerkzeuge.
Insbesondere aktive Forex-Trader und Nutzer automatisierter Strategien können von diesen zusätzlichen Funktionen profitieren.
Andere Gebührenmodelle
Trading 212 gehört zu den Brokern, die den Kauf und Verkauf von Aktien und ETFs besonders kostengünstig gestalten.
Für das Invest-Konto gelten grundsätzlich:
- Keine Handelsprovision für Aktien und ETFs.
- Keine Verwahrungsgebühr.
- 0,15 % Währungsumrechnungsgebühr, sofern eine Umrechnung erforderlich ist.
Weitere Kosten können beispielsweise durch bestimmte Börsenabgaben oder Steuern entstehen.
Bei anderen Brokern unterscheiden sich die Gebührenstrukturen erheblich.
XTB bietet provisionsfreien Handel mit echten Aktien und ETFs bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 Euro. Bei Interactive Brokers fallen dagegen abhängig von Handelsplatz und Preismodell Transaktionsgebühren an.
Für Anleger, die regelmäßig ausländische Aktien kaufen, können auch Unterschiede bei den Wechselkursgebühren entscheidend sein.
ETF-Sparpläne und langfristiger Vermögensaufbau
Wer Trading 212 hauptsächlich wegen seiner Pies und AutoInvest-Funktion nutzt, benötigt möglicherweise keinen klassischen Trading-Broker, sondern einen Anbieter mit guten Sparplanfunktionen.
Mit Trading 212 lassen sich Portfolios aus mehreren Wertpapieren zusammenstellen und regelmäßige Einzahlungen automatisieren.
XTB bietet ebenfalls Investmentpläne, mit denen Anleger regelmäßig in ausgewählte ETFs investieren können.
Interactive Brokers unterstützt wiederkehrende Investments in geeignete Wertpapiere, richtet sich mit seinem umfangreichen Funktionsangebot jedoch stärker an erfahrene Anleger.
Für deutsche Anleger können außerdem spezialisierte Neobroker wie Trade Republic oder Scalable Capital interessante Alternativen darstellen.
Entscheidend sind dabei nicht nur die Ordergebühren, sondern auch die ETF-Auswahl, Mindestsparraten, Möglichkeiten zur automatischen Wiederanlage und die steuerliche Abwicklung.
Trading 212 und Alternativen: Aktien, ETFs oder CFDs?
Nicht jede Trading-212-Alternative eignet sich für dieselben Anlageziele.
Die folgende Tabelle zeigt, welche Produkte die ausgewählten Broker für Kunden in Deutschland grundsätzlich anbieten.
Broker | Echte Aktien und ETFs | CFDs | Schwerpunkt |
|---|---|---|---|
Ja | Ja | Aktien, ETFs und Sparpläne | |
Ja | Ja | Investieren und aktives Trading | |
Nicht im deutschen CFD-Angebot | Ja | Derivate und Marktanalyse | |
Ja | Ja | Aktien, ETFs und Copy Trading | |
Ja | Je nach Rechtsraum und Produkt | Internationale Geld- und Kapitalmärkte | |
Nicht im deutschen CFD-Angebot | Ja | CFD-Trading und Chartanalyse | |
Nicht über die deutsche CFD-Plattform | Ja | CFD-Handel | |
Nicht über deutsche CFD-Konten | Ja | Forex und CFDs |
Die Produktverfügbarkeit hängt vom jeweiligen Konto, Wohnsitz und der zuständigen Gesellschaft des Brokers ab.
Alternativen für Aktien- und ETF-Anleger
Wer mit Trading 212 langfristig in Aktien oder ETFs investiert, sollte einen Broker wählen, der den direkten Wertpapierkauf ermöglicht.
XTB, Interactive Brokers und eToro sind hierfür besonders relevante Alternativen.
XTB eignet sich für Anleger, die provisionsfreien Aktienhandel mit Sparplanfunktionen kombinieren möchten.
Interactive Brokers bietet umfangreichen Zugang zu internationalen Börsen und zusätzlichen Anlageprodukten.
eToro ist vor allem für Anleger interessant, die neben Aktien und ETFs auch Social-Trading-Funktionen nutzen möchten. Dabei ist zu beachten, dass einzelne Positionen je nach Produkt und Handelsart als CFD ausgeführt werden können.
Alternativen für Forex- und CFD-Trader
Für den aktiven Handel mit Währungen, Aktienindizes oder Rohstoffen können andere Kriterien wichtiger sein.
Pepperstone bietet mehrere professionelle Handelsplattformen sowie unterschiedliche Kontomodelle für Forex-Trader.
IG und CMC Markets überzeugen insbesondere durch die große Auswahl handelbarer Derivate und ihre Analysewerkzeuge.
Plus500 spricht dagegen Trader an, die eine vergleichsweise unkomplizierte CFD-Plattform bevorzugen.
CFDs sind keine klassischen Wertpapieranlagen. Bei diesen gehebelten Produkten erwerben Sie den Basiswert nicht. Durch die Hebelwirkung können Verluste besonders schnell entstehen.
Welche Trading-212-Alternative hat die niedrigsten Gebühren?
Die günstigste Alternative hängt davon ab, welche Produkte Sie handeln und wie häufig Sie Transaktionen durchführen.
Für Anleger, die regelmäßig kleine Beträge in ETFs investieren, sind andere Kosten entscheidend als für aktive Forex-Trader.
Gebühren beim Aktien- und ETF-Handel
Beim Vergleich sollten folgende Kosten berücksichtigt werden:
- Ordergebühren: Gebühren für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren.
- Depotgebühren: Laufende Kosten für die Verwahrung und Verwaltung des Depots.
- Währungsumrechnung: Kosten beim Kauf von Wertpapieren in Fremdwährungen.
- Sparplangebühren: Mögliche Kosten für regelmäßige Investitionen.
- ETF-Kosten: Laufende Fondskosten, beispielsweise die TER.
- Börsen- und Fremdkosten: Zusätzliche Entgelte bestimmter Handelsplätze.
- Übertragungsgebühren: Mögliche Kosten beim Depotwechsel, insbesondere bei ausländischen Anbietern.
Ein vereinfachter Vergleich ausgewählter Gebührenmodelle:
Broker | Aktien- und ETF-Handel | Wichtige Kosten |
|---|---|---|
Provisionsfrei | 0,15 % FX-Gebühr bei Umrechnung | |
0 % Provision bis 100.000 € Monatsumsatz | Ggf. 0,5 % Währungsumrechnung | |
Je nach Instrument und Markt provisionsfrei oder gebührenpflichtig | Aktienprovisionen, FX-Gebühren und weitere Entgelte | |
Handelsplatzabhängige Provisionen | Mindestgebühren und ggf. Börsenkosten |
Die Tabelle ist eine Übersicht der Gebührenmodelle, kein vollständiges Preisverzeichnis. Prüfen Sie vor einer Order die aktuellen Konditionen des jeweiligen Brokers.
Beispiel: Kauf von US-Aktien
Angenommen, Sie möchten US-Aktien im Wert von 2.000 Euro kaufen und benötigen dafür eine Währungsumrechnung.
Bei Trading 212 würde eine Umrechnungsgebühr von 0,15 % rechnerisch etwa 3 Euro betragen.
Bei XTB entspräche eine Umrechnungsgebühr von 0,5 % etwa 10 Euro.
Dieses Beispiel berücksichtigt weder Änderungen des Wechselkurses noch mögliche Fremdgebühren. Außerdem hängt die tatsächliche Umrechnung davon ab, in welcher Währung Guthaben gehalten und die Order ausgeführt wird.
Es zeigt jedoch, warum Anleger die Wechselkursgebühren nicht unterschätzen sollten.
Kosten beim Forex- und CFD-Handel
Für aktive Trader sind vor allem folgende Gebühren relevant:
- Spreads zwischen Kauf- und Verkaufskurs.
- Handelskommissionen bei bestimmten Kontomodellen.
- Finanzierungskosten für über Nacht gehaltene Positionen.
- Währungsumrechnungsgebühren.
- Mögliche Inaktivitätsgebühren.
Pepperstone bietet sowohl spreadbasierte als auch kommissionsbasierte Forex-Konten.
Plus500 finanziert den CFD-Handel hauptsächlich über Spreads und gegebenenfalls zusätzliche Gebühren wie Übernachtfinanzierung.
Bei IG und CMC Markets hängt die Kostenstruktur ebenfalls vom Instrument und Kontomodell ab.
Ein niedriger Mindestspread bedeutet nicht automatisch, dass der betreffende Broker insgesamt günstiger ist.
Trading 212 und Steuern in Deutschland
Für Anleger mit steuerlichem Wohnsitz in Deutschland spielt die steuerliche Abwicklung eine wichtige Rolle bei der Wahl des Brokers.
Besonders relevant sind die Kapitalertragsteuer, der Sparer-Pauschbetrag, die steuerliche Behandlung von ETFs und die Frage, ob der Broker Steuern automatisch abführt.
Führt Trading 212 die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
Seit dem 5. Januar 2026 übernimmt Trading 212 für Kunden von Trading 212 EU mit deutschem Steuerwohnsitz die automatische Berechnung und Abführung deutscher Kapitalertragsteuern auch für entsprechende Transaktionen im Invest-Konto.
Die automatische Steuerabwicklung umfasst unter anderem:
- Realisierte Gewinne aus Aktien und ETFs.
- Relevante Gewinne aus CFD-Positionen.
- Dividenden und bestimmte Kapitalmaßnahmen.
- Guthabenzinsen.
Dabei berücksichtigt Trading 212 unter anderem verfügbare Verlustverrechnungstöpfe und einen eingerichteten Freistellungsauftrag.
Für bestimmte Sachverhalte, beispielsweise einzelne Währungsgewinne oder besondere Wertpapierarten, kann weiterhin eine eigenständige steuerliche Erklärung erforderlich sein.
Die aktuellen Informationen finden Sie im Steuerleitfaden von Trading 212.
Sparer-Pauschbetrag und Freistellungsauftrag
In Deutschland können Anleger den Sparer-Pauschbetrag nutzen. Dieser beträgt grundsätzlich:
- 1.000 Euro jährlich für Einzelpersonen.
- 2.000 Euro jährlich bei gemeinsamer Veranlagung von Ehepartnern.
Mit einem Freistellungsauftrag können geeignete Kapitalerträge bis zur festgelegten Höhe vom automatischen Steuerabzug ausgenommen werden.
Trading 212 ermöglicht entsprechenden Kunden inzwischen die Einrichtung eines Freistellungsauftrags.
Ob und in welchem Umfang andere Broker den automatischen Steuerabzug und die Verwaltung von Freistellungsaufträgen übernehmen, hängt von ihrer jeweiligen rechtlichen und organisatorischen Struktur ab.
Was ist bei ausländischen Brokern zu beachten?
Nicht jeder international tätige Broker führt deutsche Kapitalertragsteuern automatisch ab.
Bei bestimmten Anbietern müssen Anleger ihre Kapitalerträge selbst in der Steuererklärung angeben und entsprechende Nachweise aufbewahren.
Gerade bei Brokern mit umfangreichem internationalem Wertpapierangebot lohnt es sich, vor der Kontoeröffnung die steuerlichen Berichte und die Unterstützung für deutsche Kunden zu prüfen.
Auch ETF-Erträge können besondere steuerliche Regelungen auslösen, beispielsweise die Teilfreistellung und die Vorabpauschale.
Dieser Abschnitt dient der allgemeinen Information und ersetzt keine individuelle Steuerberatung.
So wählen Sie die beste Trading-212-Alternative
Welche Plattform am besten geeignet ist, hängt von Ihren Anlagezielen, Ihrer Erfahrung und den benötigten Funktionen ab.
Für Anfänger
XTB und eToro sind zwei mögliche Trading-212-Alternativen für Einsteiger.
XTB bietet eine übersichtliche Handelsumgebung mit Zugang zu echten Aktien und ETFs sowie zusätzlichen Analysetools.
eToro spricht vor allem Anleger an, die sich für Social Trading interessieren und Strategien anderer Marktteilnehmer beobachten möchten.
Einsteiger sollten vorzugsweise zunächst verstehen, wie die jeweiligen Anlageprodukte funktionieren, und zwischen langfristigem Investieren und gehebeltem Trading unterscheiden.
Für langfristige Aktien- und ETF-Anleger
XTB und Interactive Brokers bieten Möglichkeiten, langfristig in echte Wertpapiere zu investieren.
XTB eignet sich für Anleger, die ein vergleichsweise einfaches Depot mit zusätzlicher Analysefunktion suchen.
Interactive Brokers ist besonders interessant, wenn internationale Börsen, zusätzliche Anlageklassen und komplexere Handelsstrategien wichtig sind.
Wer vor allem günstige ETF-Sparpläne benötigt, sollte außerdem spezialisierte deutsche Neobroker berücksichtigen.
Für aktive Forex-Trader
Pepperstone und IG können für aktive Forex-Trader geeigneter sein als Trading 212.
Pepperstone bietet verschiedene Handelsplattformen und spezialisierte Kontomodelle.
IG ermöglicht den Handel mit zahlreichen Derivaten und stellt umfangreiche Analysewerkzeuge bereit.
Wichtig sind hier insbesondere die durchschnittlichen Spreads, Kommissionen, Orderausführung und Finanzierungskosten.
Für automatisierte Handelsstrategien
Pepperstone und Interactive Brokers bieten unterschiedliche Möglichkeiten zur Automatisierung.
Bei Pepperstone können geeignete Konten MetaTrader Expert Advisors und cTrader-basierte Automatisierung nutzen.
Interactive Brokers stellt APIs und eine professionelle Handelsinfrastruktur zur Verfügung.
Trading 212 eignet sich dagegen eher für die Automatisierung regelmäßiger Investments als für komplexe algorithmische Handelsstrategien.
Für ETF-Sparpläne
Für langfristige Sparpläne sind XTB und andere Anbieter mit regelmäßigen Investmentfunktionen besonders interessant.
Achten Sie bei der Auswahl auf die verfügbaren ETFs, Ausführungsgebühren und die Möglichkeit, Sparraten flexibel anzupassen.
Auch automatische Wiederanlage, Bruchstückkäufe und die steuerliche Behandlung können entscheidend sein.
Weitere Trading-212-Alternativen in Deutschland
Neben den sieben Brokern unseres Hauptvergleichs gibt es weitere Anbieter, die insbesondere für langfristig orientierte Anleger interessant sind.
Trade Republic
Trade Republic gehört zu den bekannten deutschen Neobrokern und bietet den Handel mit Aktien, ETFs und weiteren Finanzprodukten.
Besonders interessant ist das Angebot für Anleger, die regelmäßig kleinere Beträge investieren möchten.
Die Ausführung geeigneter Sparpläne ist grundsätzlich kostenlos. Bei regulären Wertpapiertransaktionen fällt üblicherweise eine Abwicklungskostenpauschale von 1 Euro an; weitere Kosten können entstehen.
Trade Republic ist deshalb eine der naheliegenden Alternativen zu Trading 212 für deutsche ETF-Sparer.
Scalable Capital
Scalable Capital bietet Aktien- und ETF-Investments sowie Sparpläne und unterschiedliche Broker-Modelle.
Der Anbieter richtet sich insbesondere an Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen und ihre Wertpapierinvestitionen zentral verwalten möchten.
Je nach gewähltem Modell unterscheiden sich Orderkosten und zusätzliche Leistungen.
Für Anleger, denen die Pies- und AutoInvest-Funktionen von Trading 212 wichtig sind, kann Scalable Capital einen näheren Blick wert sein.
DEGIRO
DEGIRO richtet sich an Anleger, die über einen Online-Broker in Wertpapiere an unterschiedlichen Börsen investieren möchten.
Der Anbieter ermöglicht den Zugang zu Aktien, ETFs und weiteren Anlageprodukten.
Die Gebühren richten sich nach Wertpapierart und Handelsplatz. Auch mögliche Fremdkosten und die steuerliche Dokumentation sollten berücksichtigt werden.
DEGIRO kann insbesondere für Anleger interessant sein, die selbstständig in internationale Wertpapiere investieren möchten.
Welche Alternative ist für deutsche ETF-Anleger am sinnvollsten?
Wer Trading 212 ausschließlich für den langfristigen Vermögensaufbau nutzt, sollte vor allem XTB, Trade Republic, Scalable Capital und gegebenenfalls Interactive Brokers vergleichen.
Dabei sind günstige Sparpläne, eine große ETF-Auswahl, einfache Steuerunterlagen und transparente Depotkosten häufig wichtiger als professionelle Forex-Handelsplattformen.
Lohnt sich Trading 212 im Jahr 2026 noch?
Trading 212 bleibt eine attraktive Wahl für Privatanleger, die kostengünstig Aktien und ETFs kaufen und ihre Investments bequem über eine App verwalten möchten.
Die provisionsfreien Wertpapiertransaktionen, Bruchstückaktien und automatisierten Investmentfunktionen sind insbesondere für Anleger interessant, die regelmäßig kleinere Beträge investieren.
Auch die seit Januar 2026 erweiterte automatische Steuerabwicklung verbessert das Angebot für deutsche Kunden.
Dennoch gibt es Alternativen mit anderen Stärken.
XTB ist unsere beste Trading-212-Alternative im Gesamtvergleich, weil der Broker echte Aktien und ETFs mit zusätzlichen Analyse- und Tradingfunktionen verbindet.
Interactive Brokers bietet umfangreichere Möglichkeiten für internationale Investments. eToro überzeugt mit Social Trading, während Pepperstone und IG vor allem für aktive Trader interessant sind.
Wer ausschließlich einen günstigen ETF-Sparplan sucht, sollte zusätzlich Trade Republic und Scalable Capital vergleichen.
Die beste Alternative hängt letztlich davon ab, ob Sie langfristig investieren, weltweit Wertpapiere handeln oder kurzfristige Tradingstrategien verfolgen möchten.
Wie wir die besten Trading-212-Alternativen ausgewählt haben
Bei der Bewertung orientieren wir uns an der IamForexTrader-Methodik zur Brokerbewertung.
Wir berücksichtigen unter anderem Regulierung und Sicherheit, Gebühren, Kontoarten, verfügbare Märkte, Handelsplattformen, Analysen und Kundensupport.
Für diesen Vergleich haben wir zusätzliche Kriterien berücksichtigt, die für Nutzer von Trading 212 besonders relevant sind:
- Möglichkeit zum Kauf echter Aktien und ETFs.
- Handelsprovisionen und Depotgebühren.
- Kosten für Währungsumrechnungen.
- Sparplanfunktionen und regelmäßige Investments.
- Zugang zu internationalen Handelsplätzen.
- Möglichkeiten zur automatisierten Handelsausführung.
- Steuerliche Abwicklung für Anleger in Deutschland.
- Regulierung und Verfügbarkeit für deutsche Kunden.
Im Unterschied zu einem allgemeinen Forex-Broker-Ranking berücksichtigen wir sowohl klassische Investmentplattformen als auch spezialisierte CFD-Broker.
Die genannten Broker können abhängig vom Wohnsitz unterschiedliche Produkte, Gebühren und rechtliche Schutzmechanismen anbieten. Vor der Kontoeröffnung sollten Anleger deshalb die Bedingungen der jeweils zuständigen Gesellschaft prüfen.
Häufig gestellte Fragen zu Trading-212-Alternativen
Was ist die beste Alternative zu Trading 212?
XTB ist unsere beste Trading-212-Alternative im Gesamtvergleich. Der Broker bietet echte Aktien und ETFs, zusätzliche Analysewerkzeuge und Zugang zu weiteren Handelsmärkten. Für erfahrene Anleger ist Interactive Brokers ebenfalls interessant. Wer hauptsächlich ETF-Sparpläne nutzen möchte, sollte auch Trade Republic und Scalable Capital vergleichen.
Welche Trading-212-Alternativen gibt es in Deutschland?
Zu den möglichen Alternativen gehören XTB, eToro, Interactive Brokers, IG, Pepperstone, CMC Markets und Plus500. Für langfristige Aktien- und ETF-Investments kommen außerdem Trade Republic, Scalable Capital und DEGIRO infrage. Nicht alle Anbieter ermöglichen den direkten Kauf echter Wertpapiere.
Ist XTB besser als Trading 212?
XTB kann die bessere Wahl sein, wenn Sie zusätzliche Analysewerkzeuge und eine Kombination aus langfristigen Investments und aktivem Trading suchen. Trading 212 überzeugt dagegen mit einer einfachen App, automatisierten Portfolios und vergleichsweise niedrigen Währungsumrechnungskosten. Welche Plattform besser ist, hängt von Ihren Anforderungen ab.
Ist Trade Republic eine gute Alternative zu Trading 212?
Ja. Trade Republic ist besonders für Anleger interessant, die regelmäßig in Aktien und ETFs investieren möchten. Der Broker bietet kostenlose Ausführungen geeigneter Sparpläne und eine einfache mobile Handelsplattform. Bei regulären Orders und bestimmten Leistungen können Gebühren anfallen.
Welche Alternative zu Trading 212 hat die niedrigsten Gebühren?
Das hängt von den gehandelten Produkten und der Häufigkeit der Transaktionen ab. Trading 212 und XTB bieten provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel unter den jeweiligen Bedingungen. Allerdings unterscheiden sich Währungsumrechnungskosten und weitere Gebühren. Für ETF-Sparpläne können auch Trade Republic und Scalable Capital günstig sein.
Kann man bei XTB echte Aktien und ETFs kaufen?
Ja. XTB ermöglicht den Handel mit echten Aktien und ETFs ohne Hebel. Bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 Euro fällt grundsätzlich keine Handelsprovision an. Darüber hinaus können Gebühren entstehen. Auch Währungsumrechnungen können kostenpflichtig sein.
Welche Trading-212-Alternative bietet MetaTrader?
Pepperstone unterstützt MetaTrader 4 und MetaTrader 5 sowie cTrader. Die verfügbaren Plattformen hängen vom Konto und der zuständigen Gesellschaft ab. Trading 212 selbst bietet keinen nativen MetaTrader-Zugang.
Ist eToro besser als Trading 212?
eToro kann besser geeignet sein, wenn Sie Social Trading oder Copy Trading nutzen möchten. Trading 212 ist dagegen besonders für selbstständig verwaltete Aktien- und ETF-Portfolios interessant. Die Gebühren und verfügbaren Produkte unterscheiden sich zwischen beiden Plattformen.
Ist Plus500 eine Alternative zu Trading 212?
Plus500 ist eine mögliche Alternative für CFD-Trader. Der Broker konzentriert sich mit seiner deutschen CFD-Plattform jedoch auf Derivate und bietet damit keinen gleichwertigen Ersatz für das Trading-212-Invest-Konto. Für langfristige Aktien- und ETF-Anlagen sind andere Anbieter geeigneter.
Führt Trading 212 in Deutschland automatisch Steuern ab?
Ja. Seit dem 5. Januar 2026 führt Trading 212 für Kunden von Trading 212 EU mit deutschem Steuerwohnsitz die automatische Steuerabrechnung auch für entsprechende Aktien- und ETF-Transaktionen durch. Bestimmte steuerliche Sachverhalte können weiterhin eine eigenständige Erklärung erforderlich machen.
Kann ich bei Trading 212 einen Freistellungsauftrag einrichten?
Ja. Berechtigte Kunden mit deutschem Steuerwohnsitz können bei Trading 212 einen Freistellungsauftrag einrichten. Damit lässt sich der Sparer-Pauschbetrag berücksichtigen. Dieser beträgt grundsätzlich 1.000 Euro für Einzelpersonen und 2.000 Euro bei gemeinsamer Veranlagung von Ehepartnern.
Kann ich mein Depot von Trading 212 zu einem anderen Broker übertragen?
Ein Depotübertrag kann grundsätzlich möglich sein, sofern beide Anbieter die betreffenden Wertpapiere und den Übertragungsprozess unterstützen. Einschränkungen können beispielsweise bei Bruchstückaktien oder bestimmten Instrumenten bestehen. Prüfen Sie vor dem Wechsel, ob ein Übertrag ohne vorherigen Verkauf möglich ist.
Welche Trading-212-Alternative eignet sich am besten für ETF-Sparpläne?
XTB, Trade Republic und Scalable Capital sind interessante Optionen für ETF-Sparpläne. Vergleichen Sie dabei die ETF-Auswahl, Ausführungsgebühren, Mindestsparraten und Möglichkeiten zur automatischen Verwaltung Ihrer Investments.
Sind die Alternativen zu Trading 212 reguliert?
Die genannten Broker sind über unterschiedliche Gesellschaften in verschiedenen Rechtsräumen reguliert. Welche Aufsichtsbehörde zuständig ist und welche Schutzmechanismen gelten, hängt von der Gesellschaft ab, bei der das Konto geführt wird. Deutsche Anleger sollten insbesondere die konkrete Regulierung und die Bedingungen der Verwahrung prüfen.
