Крупнейшие инвестиционные фонды мира

Старая поговорка гласит: “Безопасность в цифрах”, и когда речь идет об инвестировании в инвестиционные фонды, то это неплохой принцип. Крупнейшие инвестиционные фонды мира имеют триллионы активов под управлением (AUM), а также более низкие коэффициенты расходов, что может улучшить показатели со временем. Кроме того, эти инвестиционные фонды США предоставляют доступ к первоклассным управляющим, которые специализируются на максимизации ваших инвестиций на очень детальном уровне (хотя они также взимают плату за эту работу).

В настоящее время на мировом рынке инвестиционных фондов доминируют две компании: Vanguard и Fidelity. Обе компании предлагают очень надежные фонды с высоким потенциалом роста и имеют триллионы общих активов. Если вы хотите воспользоваться потенциальными преимуществами размера в ваших инвестициях в паевые инвестиционные фонды, то вот пять крупнейших паевых фондов мира.

Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)

• Активы под управлением: $1,1 трлн (по состоянию на 30 сентября 2022 года)
• Коэффициент расходов: 0,04% (по состоянию на 29 апреля 2022 года)
• Доходность за 1 год: -16,91% (по состоянию на 31 октября 2022 года)
• Годовая доходность за 3 года: 9,67% (по состоянию на 31 октября 2022 года)

Для инвесторов, готовых вложить минимум $3000, фонд VTSAX обеспечивает экспозицию всего фондового рынка США: акции мелких, средних и крупных компаний, акции роста и стоимости. Созданный в 1992 году, Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares включает в себя более 4070 акций, в том числе Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet и Tesla.

Для тех, кто не может уложиться в $3000 первоначальных инвестиций, компания Vanguard также предлагает биржевой фонд (ETF) под названием Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

• Активы под управлением: $686,2 млрд (по состоянию на 30 сентября 2022 года)
• Коэффициент расходов: 0,04% (по состоянию на 29 апреля 2022 года)
• Доходность за 1 год: -14,65% (по состоянию на 31 октября 2022 года)
• Годовая доходность за 3 года: 10,18% (по состоянию на 31 октября 2022 года)

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) отражает индекс S&P 500, предлагая экспозицию 500 крупнейших компаний на фондовом рынке США в различных отраслях. 507 акций, входящих в VFIAX, имеют примерно такой же вес, как и акции, входящие в S&P 500. К числу крупнейших акций относятся Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Tesla, Nvidia и Berkshhire Hathaway Inc.

Минимальный размер инвестиций составляет $3000, но для тех, кто не может сделать первоначальные инвестиции, Vanguard также предлагает биржевой фонд (ETF) под названием Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX)

• Активы под управлением: $308,5 млрд (по состоянию на 30 сентября 2022 года)
• Коэффициент расходов: 0,11% (по состоянию на 25 февраля 2022 года)
• Доходность за 1 год: -24,65% (по состоянию на 31 октября 2022 года)
• Годовая доходность за 3 года: -1,18% (по состоянию на 31 октября 2022 года)

Фонд VTIAX компании Vanguard отслеживает показатели различных индексов, содержащих акции развитых и развивающихся рынков. Фонд не учитывает США и владеет 7754 акциями, 25% которых относятся к развивающимся рынкам, почти 40% – к Европе и почти 27% – к Тихоокеанскому региону. Среди основных акций – Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle SA, Samsung Electronics и Toyota Motor Corporation.

Для тех, кто не может уложиться в $3000 первоначальных инвестиций, Vanguard также предлагает биржевой фонд (ETF) под названием Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

• Активы под управлением: $353,767 млрд (по состоянию на 31 октября 2022 года)
• Коэффициент расходов: 0,015% (по состоянию на 29 апреля 2022 года)
• Доходность за 1 год: -14,62% (по состоянию на 31 октября 2022 года)
• Годовая доходность за 3 года: 10,20% (по состоянию на 31 октября 2022 года)

Крупнейший фонд Fidelity отслеживает индекс S&P 500. По состоянию на 30 сентября 2022 года десять крупнейших холдингов составляют 27,66% портфеля, включая Apple, Microsoft, Amazon, Tesla и Alphabet. Интересно, что расходы FXAIX являются одними из самых низких на рынке.

Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX)

• Активы под управлением: $271,1 млрд (по состоянию на 30 сентября 2022 года)
• Коэффициент расходов: 0,05% (по состоянию на 29 апреля 2022 года)
• Доходность за 1 год: -15,81% (по состоянию на 31 октября 2022 года)
• Годовая доходность за 3 года: -3,79% (по состоянию на 31 октября 2022 года)

Фонд VBTLX компании Vanguard предоставляет инвесторам возможность инвестирования в американские облигации инвестиционного класса, включая казначейские облигации США и ипотечные ценные бумаги. В основном фонд владеет государственными облигациями США – 67,40% от веса фонда, 3,80% составляют облигации с рейтингом AAA и 3% – с рейтингом AA.
9

Для тех, кто не в состоянии сделать первоначальные инвестиции в VBTLX в размере $3000, компания Vanguard также предлагает биржевой фонд (ETF) под названием Vanguard Total Bond Market ETF (BND).