Trading 212 Logo

Обзор Trading 212 2024

Последнее обновление 28 февр. 2024 г.

В современном мире торговля на финансовых рынках становится все более популярной и доступной для широкого круга инвесторов. Одним из основных инструментов, помогающих сделать ваши инвестиции успешными, являются брокерские компании. Они предоставляют трейдерам возможность торговать акциями, облигациями, валютой и другими ценными бумагами.

В этой статье мы проведем полный обзор одного из известных брокеров – Trading 212. Мы рассмотрим основные аспекты работы с данной компанией, ее преимущества и недостатки, а также ответим на вопрос – стоит ли торговать с этим брокером и можно ли доверять ему свои средства. Присоединяйтесь к нам, чтобы узнать все подробности о Trading 212 и сделать обоснованный выбор в пользу оптимального партнера для вашего инвестиционного успеха.

Общая информация о компании

Год основания2003
Официальный сайтhttps://www.trading212.com
В каких странах регулируетсяВеликобритания, Болгария, КипрПодробнее
Минимальный депозит
  • 1 USD
  • 1 EUR
  • 1 GBP
Спредот 0 пунктов
Макс. кредитное плечо1:30
Торговые активы
  • Акции
  • ETF
  • Форекс
  • Сырье
  • Облигации
  • Индексы
Торговые платформы
  • Trading 212
Поддержка по email
    Телефоны горячей линии
    Социальные медиа

    Брокер Trading 212 был основан в 2004 году, и на сегодняшний день, насчитывает более 2 млн пользователей с активами более £3 млрд.

    Компания предоставляет услуги онлайн-торговли на финансовых рынках для инвесторов по всему миру. Начиная с 2013 года, компания активно развивает свою мобильную платформу, предлагая пользователям удобный и интуитивно понятный интерфейс для торговли с использованием смартфонов и планшетов.

    Основная специализация Trading 212 – предоставление доступа к торговле различными активами, такими как акции, индексы, валюты, сырьевые товары и другие ценные бумаги. Благодаря инновационным технологиям и высокому уровню обслуживания, компания завоевала доверие многих клиентов по всему миру и продолжает успешно развиваться на рынке финансовых услуг.

    Надежность и регулирование

    Юридическое лицоРегулятор

    Надежность и регулирование брокера являются крайне важными аспектами для инвесторов, так как они гарантируют безопасность средств и честность проведения операций. В случае с Trading 212, компания имеет хорошую репутацию на рынке и регулируется международными организациями.

    Trading 212 находится под регулированием двух основных контролирующих органов: Financial Conduct Authority (FCA) в Великобритании и Комиссии по финансовому надзору (FSC) в Болгарии. Данные регуляторы обеспечивают строгое соблюдение законодательства и требований к финансовым компаниям, что гарантирует прозрачность и надежность работы брокера.

    Кроме того, Trading 212 является членом Финансового компенсационного схемы (FSCS) в Великобритании, которая предусматривает компенсацию клиентам в случае неплатежеспособности брокера. Это дополнительный фактор защиты инвесторов, подтверждающий надежность компании.

    Таким образом, Trading 212 является надежным и регулируемым брокером, что позволяет клиентам чувствовать себя уверенно при проведении торговых операций и вложении своих средств.

    Открытие счета

    Для открытия счета в брокерской компании Trading 212, вам необходимо выполнить следующие шаги:

    1. Оформите заявку на торговый счет онлайн

    Процесс регистрации в Trading 212 прост, быстр и полностью онлайн. Вам нужно ввести некоторые персональные данные, выбрать тарифный план, предоставить информацию о своем торговом опыте и финансовом положении, а затем подтвердить свою личность.

    Для подтверждения личности и места жительства, вам потребуется загрузить следующие документы:

    • Документ, подтверждающий личность: национальный идентификационный документ, паспорт или водительское удостоверение
    • Документ, подтверждающий место жительства: выписка из банка или счет за коммунальные услуги, выставленный в течение последних трех месяцев

    2. Дождитесь одобрения заявки от Trading 212

    Если все документы в порядке, Trading 212 обычно одобряет и активирует ваш счет в течение одного дня.

    3. Пополните свой счет и начните торговать

    Чтобы начать торговать, сначала нужно внести начальный депозит. Trading 212 требует лишь символический минимальный депозит в размере €/£10 для CFD-счетов и €/£1 для счетов Invest или ISA. Это идеально подходит для тех, кто хочет начать торговать или инвестировать небольшими суммами.

    В Trading 212 вы можете использовать веб-платформу для торговли или отличное мобильное приложение. Если вам потребуется помощь в использовании платформ, Trading 212 предлагает видеоуроки, а также демо-счет, на котором вы можете опробовать функции платформы без риска потери реальных средств.

    Типы торговых счетов

    INVESTISACFD
    Валюта счетаUSD, EUR, GBP, CHF, SEK, NOK, CZK, PLNGBPUSD, EUR, GBP, CHF, SEK, NOK, CZK, PLN
    Минимальный депозит1 $1 1 £10 $10
    Торговые платформыTrading 212
    Спредфиксированный0 птплавающийот 0.2 птдля EURUSD~ 1.2 пт
    Комиссия за сделку
    Активы для торговлиАкцииETFАкцииETFФорексСырьеОблигацииИндексы
    Открытых позиций
    Кредитное плечо1:11:1-1:30
    Margin call / stop out— / —45% / 25%
    Исполнение сделокDMA
    Демо счет
    Исламский счет
    РегистрацияРегистрацияРегистрация

    Брокер Trading 212 предлагает своим клиентам три основных типа счетов, рассчитанных на различные категории трейдеров:

    1. CFD счет (Contract for Difference) - данный тип счета предназначен для трейдеров, желающих торговать контрактами на разницу. Он позволяет инвесторам торговать акциями, индексами, валютами и сырьевыми товарами без фактического владения активом. CFD счет идеален для трейдеров с опытом, которые хотят использовать кредитное плечо и спекулировать на изменении цен активов.

    2. Invest счет - этот тип счета подходит для инвесторов, которые хотят напрямую инвестировать в акции и ETF (биржевые инвестиционные фонды) без использования кредитного плеча. Invest счет подойдет для тех, кто стремится к долгосрочным инвестициям и хочет собрать портфель акций и фондов с целью получения дивидендов и роста стоимости активов.

    3. ISA счет (Individual Savings Account) - это специальный тип инвестиционного счета, доступный только для жителей Великобритании. ISA счет позволяет инвесторам инвестировать в акции и ETF налогово эффективным способом, так как доходы от инвестиций в рамках данного счета освобождаются от налогов. Этот тип счета подходит для инвесторов, которые хотят диверсифицировать свой портфель и сэкономить на налогах.

    Компания предлагает широкий выбор счетов, удовлетворяющих потребности различных категорий трейдеров. Как опытным трейдерам, так и новичкам будет комфортно работать с данным брокером, имея возможность выбрать подходящий тип счета для своей торговой стратегии и финансовых целей.

    Демо-счет

    Trading 212 предоставляет своим клиентам демо-счет, который позволяет трейдерам и инвесторам практиковаться в торговле и инвестировании без риска потери реальных средств. Демо-счет предлагает неограниченный бесплатный доступ к широкому портфелю инструментов с максимальным балансом виртуальных средств в размере $50 000.

    Демо-счет идеально подходит для новичков, которые только начинают знакомиться с торговлей, а также для опытных трейдеров, которые хотят протестировать и отточить свои торговые стратегии без риска для реальных инвестиций. Этот тип счета помогает пользователям освоить торговые платформы и инструменты, предоставляемые брокером, прежде чем переходить к торговле на реальные средства.

    Исламский счет

    На данный момент брокер Trading 212 не предоставляет исламский (без свопов) торговый счет. Такая услуга в настоящее время отсутствует на платформе, и все клиенты могут использовать только стандартные типы счетов, такие как CFD (контракты на разницу), ISA (только для жителей Великобритании) и Инвестиционный счет. Возможно, в будущем брокер расширит свои услуги и предложит исламские счета, но пока что такая опция недоступна.

    Комиссии

    Брокер Trading 212 предлагает своим клиентам одни из самых конкурентоспособных комиссионных схем на рынке. В зависимости от типа счета и выбранного актива комиссии могут варьироваться.

    Торговые комиссии

    Счета

    Invest / ISA

    CFD

    Торговая комиссия

    Бесплатно

    Бесплатно

    Плата за хранение

    Бесплатно

    Бесплатно

    Комиссия за конвертацию

    0,15%

    0,5%

    Спред

    Нет

    от 0,2 пунктов

    Комиссия овернайт

    Нет

    Да

    Комиссия за ввод и вывод средств

    Trading 212 не взимает комиссию за пополнение и вывод средств со счета. Однако стоит учитывать, что ваш банк или платежная система может взимать комиссию за свои услуги.

    Административные сборы

    Trading 212 старается минимизировать издержки для своих клиентов, и поэтому не взимает административные сборы.

    Выписки

    Бесплатно

    Закрытие счёта

    Бесплатно

    Комиссия за неактивность

    Нет

    Государственные налоги и сборы

    Государственные налоги и сборы – это обязательные платежи, установленные законодательством страны, которые взимаются с физических и юридических лиц. Эти платежи направляются на финансирование государственных нужд, таких как образование, здравоохранение, инфраструктура и другие социальные программы. В контексте инвестиций и торговли на финансовых рынках, налоги и сборы могут касаться следующих аспектов:

    1. Налог на доходы. В большинстве стран инвесторы и трейдеры обязаны уплачивать налог на доходы, полученные от торговли активами. Размер налога и порядок уплаты зависят от законодательства конкретной страны и индивидуальных обстоятельств инвестора.

    2. Налог на дивиденды. Если инвестор получает дивиденды от акций, в некоторых странах на эти дивиденды также может налагаться налог. Размер и условия уплаты налога на дивиденды зависят от законодательства страны, гражданства инвестора и других факторов.

    3. Стамповый сбор. В некоторых юрисдикциях, таких как Великобритания, при покупке акций может взиматься стамповый сбор. Размер сбора устанавливается законодательством и обычно составляет небольшой процент от суммы сделки.

    4. Сборы на рыночную инфраструктуру. В некоторых случаях, инвесторы могут столкнуться с дополнительными сборами, которые взимаются биржами или регуляторами для поддержания и развития рыночной инфраструктуры. Эти сборы обычно невелики и могут включаться в комиссии брокера или списываться отдельно.

    Отметим, что Trading 212 предоставляет брокерские услуги и не отвечает за уплату налогов и сборов на государственном уровне. Инвесторы и трейдеры обязаны самостоятельно разобраться с налоговыми обязательствами в своей стране и уплачивать налоги в соответствии с местным законодательством.

    Тем не менее, при инвестировании в акции и ETF клиенты Trading 212 могут столкнуться с дополнительными сборами. Вот государственные комиссии, которые приводит на своем сайте Trading 212 для счетов Invest и ISA:

    Тип комиссии

    Описание

    Сбор

    Гербовый сбор Великобритании

    Взимается правительством Великобритании при покупке акций Великобритании

    0,5 %

    Сбор PTM

    Взимается правительством Великобритании при покупке или продаже акций Великобритании на сумму более £10 000

    Французский налог на финансовые операции

    Взимается французским правительством при покупке определенных французских акций

    0,3 %

    Комиссия FINRA

    Взимается правительством США при продаже акций США

    0,000145$ за акцию

    Комиссия SEC

    Взимается правительством США при продаже акций США

    0,00229 %

    Удержанный налог

    Зависит от Ваших личных обстоятельств. Управляется автоматически Trading 212

    -

    Пополнение счета и вывод средств

    Брокер Trading 212 предлагает своим клиентам несколько популярных и удобных способов ввода и вывода средств.

    Способы пополнения счета

    Платежная системаВалютыКомиссия за депозитЛимит на операцию
    Apple PayApple Pay
    USDEURGBP
    0%
    Google PayGoogle Pay
    USDEURGBP
    0%
    PayPalPayPal
    USDEURGBP
    0%
    Банковский переводБанковский перевод
    USDEURGBP
    0%
    Кредитные и дебетовые картыКредитные и дебетовые карты
    USDEURGBP
    0%
    GiropayGiropay
    EUR
    0%
    DotpayDotpay
    EURUSD
    0%
    iDealiDeal
    EUR
    0%

    Способы вывода средств

    Платежная системаВалютыКомиссия за выводЛимит на операцию
    Apple PayApple Pay
    USDEURGBP
    0%
    Google PayGoogle Pay
    USDEURGBP
    0%
    PayPalPayPal
    USDEURSEK
    0%
    Банковский переводБанковский перевод
    USDEURGBP
    0%
    Кредитные и дебетовые картыКредитные и дебетовые карты
    USDEURGBP
    0%
    GiropayGiropay
    EUR
    0%
    DotpayDotpay
    EURUSD
    0%
    iDealiDeal
    EUR
    0%

    Сроки по вводу и выводу средств

    Сроки по вводу и выводу средств могут варьироваться в зависимости от выбранного способа. Банковские переводы обычно занимают больше времени, тогда как операции с кредитными картами и электронными кошельками проходят быстрее.

    Trading 212 предлагает удобные и быстрые варианты для своих клиентов. Отсутствие комиссий за транзакции является большим преимуществом, что делает этого брокера конкурентоспособным и привлекательным для трейдеров различного уровня опыта и финансовых возможностей.

    Торговые активы

    Брокер Trading 212 предлагает своим клиентам широкий спектр торговых активов, что позволяет разнообразить инвестиционный портфель и найти оптимальные стратегии для разных типов трейдеров.

    Акции и ETF

    Trading 212 предоставляет доступ к тысячам акций крупнейших компаний из разных стран, таких как США, Великобритания, Германия и других. Это позволяет трейдерам и инвесторам участвовать в торговле акциями наиболее интересных и перспективных компаний.

    ETF - это фонды, торгующиеся на бирже и отражающие состав и динамику определенного сектора экономики или определенной группы акций. Trading 212 предлагает широкий выбор ETF на различные индексы, сектора и рынки, что позволяет инвесторам управлять рисками и диверсифицировать свой портфель.

    Доступные фондовые биржи на Trading 212

    • NASDAQ
    • SIX Swiss Exchange
    • NYSE
    • London Stock Exchange
    • OTC Markets
    • Deutsche Börse Xetra
    • London Stock Exchange AIM
    • Euronext Amsterdam
    • Euronext Paris
    • Bolsa de Madrid
    • Borsa Italiana
    • Euronext Brussels
    • Wiener Börse
    • Euronext Lisbon

    Forex и CFD

    Брокер предоставляет возможность торговли на валютном рынке, предлагая основные, кросс-курсы и экзотические валютные пары. Торговля на Forex позволяет трейдерам использовать кредитное плечо и получать прибыль за счет колебаний курсов.

    Также Trading 212 предлагает CFD на акции, индексы, сырьевые товары и даже облигации. CFD позволяют трейдерам получать прибыль от изменения цены актива, не приобретая его напрямую.

    Маржинальные ставки CFD

    CFD

    Маржинальные ставки

    Эквивалент кредитного плеча

    Мажорные валютные пары

    3,33%

    1:30

    Минорные валютные пары

    5%

    1:20

    Золото

    5%

    1:20

    Другие товары

    10%

    1:10

    Акции и ETF

    20%

    1:5

    Основные индексы

    5%

    1:20

    Второстепенные индексы

    10%

    1:10

    Торговые платформы

    Брокер Trading 212 предоставляет своим клиентам два типа торговой платформы собственной разработки для удобства и гибкости в торговле.

    Веб-платформа

    Trading 212 разработал собственную веб-платформу, доступную через интернет-браузер на компьютере. Эта платформа обладает интуитивно понятным интерфейсом и предлагает мощные торговые инструменты, такие как графики, индикаторы, новости, экономический календарь и другие функции, необходимые для эффективной торговли.

    Веб-платформа Trading 212
    Веб-платформа Trading 212

    Мобильное приложение

    Trading 212 также предлагает мобильное приложение для iOS и Android, что позволяет трейдерам торговать на ходу и всегда быть в курсе текущих событий на рынке. Мобильное приложение имеет функционал, схожий с веб-платформой, и позволяет управлять своим счетом, анализировать рынок и осуществлять торговые операции с любого места.

    Мобильная платформа Trading 212
    Мобильная платформа Trading 212

    Веб-платформа и мобильное приложение Trading 212 обладают всем необходимым функционалом и интуитивно понятным интерфейсом, что позволяет трейдерам разного уровня опыта быстро освоить их и начать торговлю.

    Брокер также предлагает демо-счет, который позволяет новичкам познакомиться с платформами и торговыми инструментами без риска потери реальных средств. Это делает Trading 212 еще более привлекательным для широкого круга трейдеров и инвесторов.

    Аналитика

    Брокер Trading 212 предоставляет отличные графические инструменты и фундаментальные данные для анализа рынка. Вот основные аналитические ресурсы, доступные на платформе:

    1. Графики. Платформа Trading 212 предлагает мощные графические инструменты с возможностью настройки и применения различных технических индикаторов. Это позволяет трейдерам анализировать рынок и выявлять торговые возможности на основе технического анализа.

    2. Фундаментальные данные. Trading 212 предоставляет фундаментальные данные по различным активам, что помогает трейдерам проводить фундаментальный анализ и принимать решения на основе экономической информации.

    Однако стоит отметить, что на платформе Trading 212 нет новостной ленты и торговых идей. Это может считаться недостатком для тех трейдеров, которые ищут актуальные новости и рекомендации по торговле от экспертов. Тем не менее, предоставляемые брокером графические инструменты и фундаментальные данные являются достаточно полезными для самостоятельного анализа рынка и принятия торговых решений.

    Обучение

    Брокер Trading 212 предлагает разнообразные обучающие материалы для своих клиентов. Вот основные ресурсы, доступные на платформе:

    1. Обучающие видео. На YouTube-канале Trading 212 можно найти более 200 видеоуроков, которые покрывают различные аспекты торговли и инвестиций. Видео встроены также в веб- и мобильную платформу, что делает их легко доступными для пользователей.

    2. Статьи и FAQ. В разделе помощи на сайте Trading 212 представлены детализированные статьи и ответы на часто задаваемые вопросы по различным темам, связанным с торговлей и использованием платформы.

    3. Форум. Форум Trading 212 позволяет пользователям общаться, обмениваться опытом и получать советы от других трейдеров.

    Однако стоит отметить, что архивированные вебинары отсутствуют, а статьи и продвинутые материалы ограничены разделом помощи.

    Обучающий раздел на сайте Trading212.com
    Обучающий раздел на сайте Trading212.com

    Trading 212 предлагает хороший выбор видеоуроков и поддержку через FAQ и форум. Тем не менее, для обеспечения более глубокого обучения трейдеров, платформе стоит добавить архивированные вебинары, больше образовательных статей и возможность оценивать и отслеживать свой прогресс с помощью викторин и тестов.

    Хотя Trading 212 предлагает полезные обучающие материалы, но есть потенциал для дополнительного развития и улучшения.

    Партнерская программа

    Брокер Trading 212 предлагает партнерскую программу с вознаграждением в форме CPA (Cost Per Action), которая мотивирует партнеров привлекать клиентов высокого качества. Вознаграждение зависит от размера первоначального депозита, сделанного привлеченным клиентом. Ниже приведена таблица, демонстрирующая структуру вознаграждений:

    Первый депозит клиентаВознаграждение партнера
    $100 - $399$300
    $400 - $799$600
    $800 - $999$800
    $1000+$1000

    Таким образом, партнерская программа Trading 212 предлагает гибкую структуру вознаграждений, которая зависит от размера первоначального депозита привлеченных клиентов. Это стимулирует партнеров работать на привлечение высококачественных клиентов и способствует развитию бренда на рынке.

    Техническая поддержка

    Техническая поддержка брокера Trading 212 работает круглосуточно, 7 дней в неделю, что позволяет клиентам получать помощь и решать возникающие вопросы в любое время суток. Для связи с технической поддержкой предусмотрены следующие каналы:

    1. Электронная почта: info@trading212.com
    2. Форма обратной связи на сайте

    Оценка работы технической поддержки и каналов связи:

    Плюсы:

    • Круглосуточная работа поддержки (24/7)
    • Быстрая и качественная помощь
    • Наличие электронной почты и формы обратной связи на сайте

    Минусы:

    • Отсутствие непосредственного телефонного контакта
    • Могут возникнуть задержки в ответах на письма

    Работа технической поддержки Trading 212 является удовлетворительной, однако отсутствие телефонной поддержки может вызвать некоторые неудобства для клиентов.

    Преимущества и недостатки

    Преимущества Trading 212

    1. Бесплатная торговля акциями и ETF. Брокер не взимает комиссии за сделки с акциями и ETF, что делает торговлю более доступной для инвесторов.
    2. Низкий минимальный депозит. Минимальный депозит составляет всего $/€/£10 для CFD-счетов и $/€/£1 для Invest или ISA счетов, что позволяет начинающим трейдерам легко начать торговлю.
    3. Интуитивно понятный интерфейс. Торговые платформы Trading 212 просты в использовании и обладают интуитивно понятным интерфейсом, что облегчает торговлю для начинающих трейдеров.
    4. Наличие демо-счета. Бесплатный демо-счет позволяет пользователям попрактиковаться и освоить торговую платформу без риска потери реальных средств.
    5. Обучающие материалы. Брокер предоставляет разнообразные обучающие видео и материалы для помощи начинающим трейдерам.

    Недостатки Trading 212

    1. Отсутствие телефонной поддержки. Брокер не предлагает телефонную поддержку, что может вызвать неудобства для некоторых клиентов.
    2. Ограниченные аналитические материалы. Несмотря на наличие хороших инструментов анализа графиков и фундаментальных данных, Trading 212 не предоставляет новостной ленты и торговых идей.
    3. Отсутствие исламского счета. В настоящее время брокер не предоставляет исламских (своп-фри) счетов, что может быть недостатком для мусульманских трейдеров.

    Заключение

    Брокер Trading 212 представляет собой хороший выбор для инвесторов и трейдеров различного уровня опыта благодаря своим преимуществам, таким как низкий минимальный депозит, интуитивно понятная торговая платформа, обучающие материалы и демо-счет. Однако стоит учитывать некоторые недостатки, такие как отсутствие телефонной поддержки и исламского счета.

    Trading 212 подходит для начинающих трейдеров, которые хотят научиться торговле с минимальными вложениями, а также для опытных инвесторов, которые ищут простую и доступную торговую платформу. Брокер также может быть интересен для инвесторов, стремящихся торговать акциями и ETF без комиссии.

    Несмотря на некоторые недостатки, Trading 212 является надежным и удобным брокером, который может удовлетворить потребности разных категорий трейдеров.

    Перейти на Trading 212Торговля CFD связана с высокими рисками

    Николай — опытный специалист в финансовых рынках и сооснователь IamForexTrader. С 2014 года он успешно торгует на Форексе и с 2017 года активно участвует в криптовалютном рынке.

    Он разрабатывает инвестиционные стратегии, адаптируемые под любой уровень опыта, и с 2018 года активно инвестирует в акции, облигации и ETF.