Calculadora de la regla de consistencia: ¿cuánto pesa tu mejor día?

Una regla de consistencia de beneficios diarios limita qué parte de un total de beneficio definido puede proceder de un único día de trading. Si la regla es del 50% y tu mejor día computable generó 1.200 USD, el beneficio del denominador debe alcanzar al menos 2.400 USD para que ese día represente como máximo la mitad. El tamaño anunciado de la cuenta no es el denominador.

Esta guía trata las reglas de concentración en el mejor día, no cualquier política que una firma de prop trading denomine «consistencia». Algunos programas evalúan otras conductas o añaden objetivos. Un porcentaje bajo del mejor día no demuestra que una estrategia sea rentable, de bajo riesgo o repetible: describe la distribución de los resultados incluidos en un cálculo.

Empieza por las condiciones exactas de tu cuenta. No existe una regla universal del 30%, 40%, 50% o 55%; una firma puede aplicar versiones distintas según el programa o la fecha de compra.

Porcentaje de consistencia = mejor día computable ÷ beneficio computable × 100. «Beneficio computable» es el denominador que establece tu regla. Cuando ese importe es positivo, compara el resultado sin redondear con el límite indicado. Una pantalla que muestra 50,00% puede ocultar un valor ligeramente superior al 50%.

Beneficio computable necesario = mejor día ÷ límite expresado como decimal. Para un límite del 50%, divide entre 0,50, no entre 50. Diferencia estimada = el mayor entre cero y el beneficio computable necesario menos el actual. Si el resultado cae entre unidades mínimas de la moneda, el importe mínimo utilizable debe redondearse hacia arriba, no hacia abajo.

La diferencia es un cálculo sujeto a condiciones. Supone que el mejor día sigue siendo el mismo y que los resultados añadidos cuentan dentro del mismo período. No es una cantidad que puedas ganar de forma fiable, una instrucción para aumentar el riesgo ni una promesa de que otra operación habilitará una retirada.

Usa los resultados diarios ficticios de abajo: +1.200 USD, +500 USD, −300 USD, +600 USD y 0 USD. Compara el beneficio neto con la suma de los días rentables, cambia el límite porcentual y prueba un día adicional contabilizado por separado. El mejor día y el denominador se recalculan juntos.

Cada fila representa un día de trading finalizado con una hora de corte común supuesta. Los importes son resultados diarios después de los costes de trading incluidos en el ejemplo. El modelo no importa una cuenta, ni decide los requisitos de elegibilidad de una firma, ni clasifica operaciones por sesión, ni simula rendimientos futuros. Las cifras son datos didácticos, no un historial ni una previsión. El modelo considera que igualar el límite porcentual elegido cumple esa condición; usa la comparación exacta exigida por tu cuenta.

Suma los cinco resultados diarios: 1.200 USD + 500 USD − 300 USD + 600 USD + 0 USD = 2.000 USD de beneficio neto. El mejor día es de 1.200 USD, así que su peso es 1.200 USD ÷ 2.000 USD = 60%. Con un límite hipotético del 50%, el resultado supera el umbral.

Mantener fijo el mejor día da un denominador necesario de 1.200 USD ÷ 0,50 = 2.400 USD. La diferencia respecto a los 2.000 USD actuales es de 400 USD. Un nuevo día separado de +400 USD elevaría el beneficio neto a 2.400 USD sin sustituir el mejor día de 1.200 USD: el porcentaje sería exactamente del 50%.

Ni 2.400 USD ni 400 USD son el importe retirable. El primero es un umbral matemático del denominador; el segundo, una variación hipotética de ese denominador. El reparto de beneficios, los topes de retirada, los días mínimos y las demás condiciones requieren otra comprobación.

El beneficio neto incluye resultados diarios ganadores y perdedores. En el mismo ejemplo, sumar solo los días positivos da 1.200 USD + 500 USD + 600 USD = 2.300 USD. El día de −300 USD no entra en ese denominador. El mejor día sigue siendo de 1.200 USD, por lo que su peso pasa a ser aproximadamente el 52,17%, en lugar del 60%.

Con un límite hipotético del 50%, la definición de días rentables también exige un denominador de 2.400 USD, pero ahora faltan 100 USD. Eso no significa que la cuenta haya recuperado la pérdida. Su resultado neto sigue siendo de 2.000 USD; solo cambió la base de cálculo de la regla.

No sustituyas los días rentables por las ganancias brutas de operaciones ganadoras. Si un día contiene 700 USD de ganancias y 500 USD de pérdidas, su resultado diario es de 200 USD antes de otros costes. El total de días rentables usa el resultado diario positivo computable, no la simple suma de cada operación ganadora.

Vuelve a los 2.000 USD de beneficio neto originales y al mejor día de 1.200 USD. Añade un nuevo día separado de +2.500 USD. El beneficio neto sube a 4.500 USD, pero el nuevo mejor día también es de 2.500 USD. El porcentaje pasa a ser 2.500 USD ÷ 4.500 USD, aproximadamente el 55,56%.

Al 50%, el denominador necesario recalculado es de 5.000 USD. Restar los 400 USD que antes faltaban al resultado del nuevo día pasaría por alto este cambio del numerador. La estimación anterior solo era válida mientras el mejor día se mantuviera en 1.200 USD.

Más operaciones durante la sesión actual también pueden agruparse en el mismo día. Una segunda operación ganadora no es automáticamente un nuevo día para la fórmula. Por eso, el escenario de día adicional de la calculadora no debe interpretarse como añadir otra operación a la sesión de hoy, todavía sin cerrar.

Un día perdedor adicional reduce el denominador del beneficio neto y deja intacto un mejor día anterior ya finalizado. Su porcentaje aumenta mientras el denominador siga siendo positivo. Con una definición basada solo en días rentables, un día perdedor separado no suma a ese denominador. Son cálculos distintos, no dos formas de borrar la misma pérdida.

Un porcentaje superior al 100% puede ser matemáticamente válido. Por ejemplo, un mejor día de 1.200 USD frente a 800 USD de beneficio neto positivo da el 150%, porque otros días compensan parte de esa ganancia. No fuerces el resultado a una escala de 0–100% ni lo sustituyas por cero.

Con beneficio computable cero o negativo no existe un porcentaje significativo sobre beneficio positivo que pueda aprobarse. Un total no positivo no demuestra que se haya cumplido esta condición porcentual; la calculadora deja el porcentaje sin definir. Generar pérdidas deliberadamente no es una forma fiable de cumplir una regla y puede vulnerar límites de pérdida independientes.

Esta es una comparación fechada de determinadas reglas, verificadas el 12 de octubre de 2026, no una evaluación completa de la cuenta. Abre la política enlazada y el panel de tu cuenta antes de elegir la base de cálculo.

Los objetivos de FTMO distinguen las dos bases de 1-Step. Su aviso de transición del 8 de octubre sitúa el corte para nuevas compras el 12 de octubre de 2026 a las 09:00, hora de la plataforma MetaTrader, GMT+3. También aplica la nueva regla a las cuentas 1-Step fusionadas el 12 de octubre o después. Las compras anteriores mantienen la regla antigua al superar la evaluación, retirar recompensas y pasar a cuentas posteriores, salvo que se aplique la regla de fusión indicada.

La política de consistencia de Topstep establece un objetivo del 55% en Trading Combine. Los parámetros de XFA distinguen las modalidades Standard y Consistency; la condición del 40% pertenece a Consistency. No apliques una fila de la tabla a FTMO Instant, FTMO 2-Step, Topstep Standard o una cuenta real sin comprobar las condiciones de ese producto.

Antes de sumar un extracto, determina cuándo empieza y termina un día de trading en la zona horaria del programa. La fecha del calendario de tu portátil puede no coincidir con la sesión del proveedor. Comprueba también si un resultado diario ya es definitivo, qué costes incluye y cómo se atribuyen las operaciones que siguen abiertas al cambiar de día.

Usa el mismo período para el mejor día y el denominador. El saldo que queda tras una retirada no es necesariamente beneficio del siguiente período de consistencia. Por ejemplo, la política de Topstep inicia el siguiente período de XFA Consistency el día de trading posterior a la solicitud de pago y excluye el día de solicitud del nuevo período.

No mezcles sin advertirlo datos de un desafío anterior, una cuenta reiniciada o fusionada ni un ciclo de pago previo. Conserva el identificador de cuenta, el período y la versión de la regla junto con el cálculo. Si el panel y el extracto no coinciden, compara esas definiciones antes de asumir un error aritmético.

El resultado de consistencia responde a cuánto se concentra el beneficio computado. No dice cuánto se puede cobrar, si la cuenta superó la evaluación o si se respetaron todas las restricciones de trading. Por ejemplo, la política de pagos de Topstep incluye condiciones y límites aparte del porcentaje.

Las reglas de pérdida son otro cálculo. Una cuenta podría cumplir el porcentaje de consistencia y aun así superar su límite de pérdida diaria o total. Nuestra guía de trailing drawdown explica por qué un umbral puede moverse con el máximo alcanzado por la cuenta. El margen disponible en una métrica no permite exceder otra.

Separa cualquier decisión de operar de la diferencia mostrada. Un cálculo del tamaño de posición explora la exposición bajo determinados supuestos; no puede hacer seguro el beneficio futuro que falta. Los costes de ejecución y el deslizamiento también pueden hacer que el resultado diario realizado difiera del previsto.

• Identifica el programa, la fase, la modalidad de pago y la versión exactos de esta cuenta.
• Copia el porcentaje y la definición del denominador de la regla aplicable; conserva la fecha de la fuente.
• Exporta los resultados diarios pertinentes y concilia costes de trading, zona horaria y límites de sesión.
• Usa el mismo período para el mejor día y el beneficio total; revisa cualquier reinicio o fusión.
• Compara el porcentaje sin redondear y después verifica días mínimos, límites de pérdida y la política de pagos independiente.

Si hay una discrepancia, envía al soporte el identificador de cuenta, la regla aplicable, el período, los resultados diarios y tus operaciones aritméticas. Pregunta qué fila o definición difiere del panel. No necesitas abrir otra operación para investigar una cuestión de contabilidad o elegibilidad.

¿Cómo calculo el porcentaje de una regla de consistencia?

Divide el mejor día computable entre el total positivo de beneficio que establece la regla y multiplica por 100. Usa resultados diarios del mismo período y confirma si los días perdedores se incluyen en el denominador.

¿Cuánto beneficio hace falta para una regla del 30%?

Si el mejor día es de 1.200 USD y no cambia, el denominador necesario es 1.200 USD ÷ 0,30 = 4.000 USD. Es un umbral matemático, no un rendimiento prometido ni un importe de pago. Las demás condiciones de la cuenta siguen vigentes.

¿Puede un día perdedor corregir mi porcentaje de consistencia?

Un día perdedor separado normalmente empeora la proporción basada en beneficio neto mientras el mejor día anterior permanece fijo. No reduce una proporción basada solo en días rentables. No asumas pérdidas deliberadas para manipular una métrica; los límites de pérdida son independientes.

¿Llegar al 50% significa que puedo solicitar un pago?

Solo si el 50% es el umbral aplicable y cumples todas las demás condiciones. Los días mínimos, períodos de pago, restricciones de cuenta y límites de retirada son criterios separados. La calculadora no puede conceder elegibilidad.

¿Un nuevo mejor día cambia el beneficio adicional estimado?

Sí. Recalcula tanto el numerador como el denominador. Un mejor día más alto puede aumentar el total necesario aunque también haya subido el beneficio acumulado. La diferencia anterior suponía que el mejor día se mantenía fijo.

¿Por qué la calculadora no coincide con mi panel?

Comprueba la versión del programa, la base neta o de días positivos, los costes, la hora de corte y el período de pago. Compara también los valores sin redondear. Esta calculadora didáctica no importa ni reproduce toda la lógica de cuenta de un proveedor.