Interactive Brokers: Отзывы и Обзор 2024
Interactive Brokers (IBKR) - это пользующийся большим доверием брокер, предлагающий широкий спектр доступных для торговли глобальных рынков. Он предлагает конкурентоспособные тарифы, высококачественные исследования и обучение, а также современный набор торговых платформ институционального уровня.
Профессиональным трейдерам понравятся передовые торговые инструменты и сложные конфигурации типов ордеров - хотя для новичков эти функции могут оказаться непосильными.
В этом обзоре поговорим об Interactive Brokers. Разберем, что представляет собой компания, что может предложить трейдерам и приведем реальные отзывы.
Отзывы о Interactive Brokers
Оставьте отзыв о своём опыте:
Общая информация
| Год основания | 1976 |
|---|---|
| Официальный сайт | https://www.interactivebrokers.co.uk |
| В каких странах регулируется | Великобритания, США, Канада, Ирландия, Венгрия, Австралия, Гонконг, Индия, Япония, СингапурПодробнее |
| Минимальный депозит |
|
| Спред | от 0.6 пунктов |
| Макс. кредитное плечо | 1:50 |
| Торговые активы |
|
| Торговые платформы |
|
| Поддержка по email |
|
| Телефоны горячей линии | |
| Социальные медиа |
Facebook
Instagram
LinkedIn
Twitter
YouTubeБрокер принадлежит одноименной компании Interactive Brokers Group, Inc., которая была основана Томасом Петерффи в 1977 году. Главный офис находится в американском городе Гринвич, штат Коннектикут.
Официальный сайт брокера расположен по адресу interactivebrokers.co.uk и доступен на 7 языках: английском, французском, немецком, испанском, итальянском, русском и китайском. Брокер обеспечивает прямой доступ к рынку (DMA).
Предоставление услуг трейдинга посредством интернета компания начала в 1998 году.
Надежность и регулирование
Деятельность Interactive Brokers регулируется несколькими финансовыми органами, включая SEC в США и FCA в Великобритании. Ее материнская компания котируется на бирже NASDAQ. Компания периодически публикует регулятивные отчеты, отражающие ее текущую финансовую деятельность.
| Юридическое лицо | Регулятор |
|---|---|
 Interactive Brokers U.K. Limited Interactive Brokers U.K. Limited | FCA FCA |
 Interactive Brokers LLC Interactive Brokers LLC | SEC SEC NFA NFA CFTC CFTC |
 Interactive Brokers Canada Inc. Interactive Brokers Canada Inc. | CIRO CIRO |
 Interactive Brokers Ireland Limited Interactive Brokers Ireland Limited | Central Bank of Ireland Central Bank of Ireland |
 Interactive Brokers Central Europe Zrt. Interactive Brokers Central Europe Zrt. | MNB MNB |
 Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. | ASIC ASIC |
 Interactive Brokers Hong Kong Limited Interactive Brokers Hong Kong Limited | SFC SFC |
 Interactive Brokers India Pvt. Ltd. Interactive Brokers India Pvt. Ltd. | SEBI SEBI |
 Interactive Brokers Securities Japan Inc. Interactive Brokers Securities Japan Inc. | JFSA JFSA |
 Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd. Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd. | MAS MAS |
Interactive Brokers Group - международный брокер, осуществляющий свою деятельность через множество организаций по всему миру. Компания предоставляет защиту от отрицательного баланса для спотовой и CFD торговли, но только для розничных клиентов из Европейского Союза. На профессиональных трейдеров и клиентов, не входящих в ЕС, защита от отрицательного баланса не распространяется.
Регистрация личного кабинета
Для регистрации личного кабинета, в том числе и из России, необходимо кликнуть по вкладке «Открыть счет», выбрать его тип. На новой странице следует нажать «заполнить заявку».
Регистрация проходит в несколько шагов:
- Указать адрес электронной почты.
- Придумать имя пользователя и пароль (они требуются для входа в личный кабинет).
- Подтвердить пароль, указать страну проживания.
- Нажать кнопку «продолжить».
Далее верифицируйте аккаунт, нажав на кнопку «Verify Account» в теле письма, полученного по электронной почте. На открывшейся странице введите ранее созданные имя пользователя и пароль.
После нажатия «Войти» вам будет предложено:
- выбрать тип клиента;
- базовую валюту;
- ответить на вопрос о том, как вы узнали о Interactive Brokers.
Утверждение открытого счета может занять до двух недель.
Оформить все требуемые документы можно онлайн. В аккаунте следует указать достоверные фамилию и имя, дату рождения. После будет затребовано предоставление сканов документов, подтверждающих правильность указанных данных.
Особые требования предъявляются к удостоверению личности. На отсканированной версии должно быть четко видно дату рождения, подпись и срок окончания действия.
Из-за отсутствия во внутреннем российском паспорте даты окончания его действия (есть лишь момент, когда документ должен быть заменен), его копия не будет принята. Выходом может стать водительское удостоверение или заграничный паспорт.
Помимо вышеуказанных данных, требуется подтверждение места жительства. Это осуществляется через предоставление выписки из банка, копии договора аренды, скана квитанций об оплате коммунальных услуг. Любой из этих документов должен быть выписан на ваше имя.
Окончательное подтверждение о принятии документов или отказа в таковом поступит в течении 1-3 дней, которые требуются компании на перевод и анализ предоставленных копий (сканов, фотографий) актов.
Комиссии
Комиссии Interactive Brokers условно можно разделить на торговые и неторговые. Давайте детально разберем их.
Торговые комиссии
У Interactive Brokers невысокие торговые комиссии, что привлекает трейдеров и инвесторов с большим месячным торговым объемом.
К сожалению, только клиенты из США могут выбрать план IBKR LITE. С этим планом обслуживания они могут торговать акциями и ETF, зарегистрированными в США, без комиссии.
Клиенты из любой страны могут выбрать тарифный план IBKR Pro, который имеет 2 ценовых плана.
В тарифном плане с фиксированной ставкой обычно взимается фиксированная плата за контракт или акцию. Эта плата покрывает все комиссионные и биржевые сборы.
Многоуровневый тарифный план взимает плату в зависимости от вашего ежемесячного объема торговли. Чем больше вы торгуете, тем ниже комиссионные. Однако биржевые, регуляторные и клиринговые сборы могут взиматься дополнительно.
В данном обзоре мы протестировали план с фиксированной ставкой.
Комиссии на акции и ETF
У Interactive Brokers в целом низкие комиссии по акциям и ETF.
Для клиентов IBKR Pro маршрутизация SMART постоянно сканирует конкурирующие рынки и автоматически направляет ордера непосредственно на лучший доступный рынок на основе цены, принимая во внимание такие факторы, как доступность автоматического исполнения ордеров.
Комиссия за торговлю акциями в Interactive Brokers зависит от объема: она рассчитывается либо за акцию, либо как процент от стоимости сделки, с минимальным и максимальным значением. Комиссия за торговлю ETF такая же, как и за торговлю акциями.
| Рынок | Комиссия | Минимум | Максимум |
|---|---|---|---|
| США | $0,005 за акцию | $1 | 1% от суммы сделки |
| Канада | CA$0,01 за акцию | CA$1 | 0,5% от суммы сделки |
| Мексика | 0,1% от суммы сделки | MXN 60 | - |
| Великобритания | 0,05% от суммы сделки | £3 | - |
| Бельгия, Франция, Германия, Испания, Италия, Нидерланды | 0,05% от суммы сделки | €3 | - |
| Швейцария | 0,05% от суммы сделки | ₣3 | - |
| Австрия | 0,1% от суммы сделки | €4 | - |
| Польша | 0,1% от суммы сделки | zł15 | - |
| Норвегия | 0,05% от суммы сделки | NO kr49 | - |
| Швеция | 0,05% от суммы сделки | SE kr49 | - |
| Португалия | 0,15% от суммы сделки | €6 | - |
| Эстония, Латвия, Литва | 0,2% от суммы сделки | €10 | - |
| Венгрия | 0,1% от суммы сделки | Ft200 | - |
| Австралия | 0,08% от суммы сделки | AU$6 | - |
| Гонконг | 0,08% от суммы сделки | HK$18 | - |
| Япония | 0,08% от суммы сделки | ¥80 | - |
| Сингапур | 0,08% от суммы сделки | SG$2,5 | - |
| Индия | 0,01% от суммы сделки | ₹6 | ₹20 |
Также очень удобно, что Interactive Brokers предоставляет возможность торговли дробными акциями для американских и европейских акций и ETF.
Если вы предпочитаете торговать акциями с маржой, вам следует ознакомиться с маржинальными ставками Interactive Brokers.
Что такое маржинальная ставка? Маржинальные ставки взимаются, когда вы торгуете с кредитным плечом. По сути, это означает, что вы занимаете деньги у своего брокера для торговли, за что вам приходится платить проценты.
Маржинальные ставки зависят от суммы и валюты заемных средств.
Маржинальные ставки Interactive Brokers являются одними из лучших в отрасли для клиентов IBKR Pro. Однако если вы выберете план IBKR Lite, с вас возьмут более высокую годовую ставку - например, наценка составляет 2,5% для IBKR Lite при сумме менее 100 тыс. долларов, тогда как в случае IBKR Pro она равна 1,5%.
| Валюта | Маржинальная ставка |
|---|---|
| USD | 5,3% |
| EUR | 2,8% |
| GBP | 4,5% |
Также маржинальная ставка зависит от вашего дебетового баланса на торговом счету.
| Дебетовый баланс | Маржинальная ставка |
|---|---|
| менее $100 тыс. | 5,3% |
| от $100 тыс. до $1 млн. | 4,83% |
| от $1 млн. до $50 млн. | 4,58% |
| более $50 млн. | 4,33% |
Комиссии на Форекс
Interactive Brokers действительно предлагает конкурентоспособные цены, однако точное сравнение провести сложно, поскольку Interactive Brokers не публикует свои средние спреды для Форекс. Тем не менее, мы смогли получить образец данных о среднем спреде по EUR/USD за одну неделю, который в итоге составил 0,6 пунктов без учета комиссий.
При торговле на рынке Форекс комиссии с каждой стороны начинаются от 0,002% (0,2 базисных пункта - ‱) от стоимости сделки в долларах США при минимальном размере $2 за ордер ($4 за оборот). Комиссия может снизится до 0,08‱, если вы исключительно активный трейдер.
| Торговый объем в месяц | Комиссия | Минимум |
|---|---|---|
| менее $1 млрд. | 0,2‱ от суммы сделки | $2 |
| от $1 млрд. до $2 млрд. | 0,15‱ от суммы сделки | $1,5 |
| от $2 млрд. до $5 млрд. | 0,10‱ от суммы сделки | $1,25 |
| более $5 млрд. | 0,08‱ от суммы сделки | $1 |
Например, покупка и последующая продажа EUR/USD на сумму $100 000 приведет к комиссии, эквивалентной примерно 0,40 базисных пункта или $4 в дополнение к спредам. В целом, это низкая комиссия для торговли на рынке Форекс.
Учитывая минимальную комиссию в размере $2 за сторону, торговля на сумму менее 100 000 единиц валюты становится пропорционально дороже. Минимальная комиссия Interactive Brokers для Форекс аналогична комиссии Saxo Bank в размере $3 за ордер, взимаемой при торговле менее чем 50 000 единиц валюты.
Для Форекс трейдеров Interactive Brokers агрегирует цены от 17 крупнейших мировых межбанковских Форекс-дилеров. Вместо наценки на спреды Interactive Brokers взимает комиссию за сделку, которая составляет от $16 до $40 за миллион оборотов (от $8 до $20 за сторону). Эти цены сопоставимы с ценами брокеров, предлагающих комиссионную торговлю на рынке Форекс с агентским исполнением.
Комиссия на взаимные фонды
Если вы не являетесь резидентом США, вы можете приобрести тысячи неамериканских взаимных фондов без комиссии за транзакцию, в то время как цена большинства других фондов составляет €4,95.
Аналогичным образом, тысячи американских взаимных фондов (включая фонды от Allianz, Blackrock и Schroder) можно приобрести без комиссии за транзакцию, если вы являетесь резидентом США.
Минимальный размер первоначального ордера на покупку фонда составляет $3 000, в то время как последующий минимальный размер ордера составляет $100.
При покупке фонда, не входящего в категорию "free to buy", применяется простая структура цены, включающая все регулятивные и биржевые сборы - $14,95 за транзакцию или 3% от стоимости сделки (выбирается более низкая комиссия).
Комиссии на облигации
Interactive Brokers взимает комиссию на основе объема с минимальной суммой.
| Облигации | Стоимость сделки | Комиссия | Минимум | Максимум |
|---|---|---|---|---|
| США - Корпоративные облигации и CD | до $10 тыс. | 0,1% | $1 | Меньшее из $250 или 1% сделки |
| США - Муниципальные облигации | до $10 тыс. | 0,05% | $1 | Меньшее из $125 или 1% сделки |
| США - Казначейские ценные бумаги | до $1 млн. | 0,02% | $5 | - |
| Европа | до €50 тыс. | 0,1% | €2 | - |
| Гонконг | до HK$15 млн. | 0,08% | HK$18 | - |
Комиссии на опционы
Комиссии на опционы зависят от тарифа, объема контрактов, которыми вы торговали в данном месяце, премии и типа опциона.
Если вы выберете многоуровневый план IBKR Pro и будете использовать лимитные ордера при торговле опционами, котируемыми на бирже США, то комиссия будет ниже $0,65 за контракт или даже отрицательной. Это потому, что система интеллектуальной маршрутизации IBKR использует множество бирж, и некоторые из них предоставляют вам скидку за повышение ликвидности рынка. Однако учтите, что могут быть дополнительные клиринговые, биржевые и регуляторные сборы.
В случае выбора тарифа с фиксированной комиссией за опционы, дополнительных сборов нет.
Ниже представлены комиссии Interactive Brokrs на опционы фондовых индексов.
| Рынок | Многоуровневая комиссия за контракт | Фиксированная комиссия за контракт |
|---|---|---|
| США | от $0,15 до $0,65 | - |
| Канада | от CA$1 до CA$1,25 | - |
| Мексика | - | от MX$25 до MX$40 (в зависимости от типа опциона) |
| Бельгия, Франция | от €0,25 до €0,90 | €1,50 |
| Германия | от €0,25 до €0,90 | €1,70 |
| Италия | от €0,25 до €0,90 | €3 |
| Нидерланды | от €0,25 до €0,90 | €1,50 |
| Испания | от €0,25 до €0,90 | €0,80 |
| Швеция | от kr4 до kr10 | - |
| Швейцария | от ₣0,35 до ₣1,40 | ₣2,80 |
| Великобритания | от £0,15 до £0,60 | £1,70 |
| Австралия | от AU$0,50 до AU$1,50 | AU$2 |
| Гонконг | - | от HK$17 до HK$30 (в зависимости от типа контракта) |
| Индия | - | 0,01% от сделки |
| Япония | от 0,12% до 0,60% от сделки | 0,12% от сделки |
| Сингапур | - | SG$5 |
| Южная Корея | - | 0,2% от сделки |
Комиссии на фьючерсы
Как и в случае с опционами, комиссионная модель IBKR может быть многоуровневой или фиксированной.
| Рынок | Многоуровневая комиссия за контракт | Фиксированная комиссия за контракт |
|---|---|---|
| США - Фьючерсы на валюту | от $0,25 до $0,85 | $0,85 |
| США - Фьючерсы E-micro | от $0,10 до $0,25 | $0,25 |
| США - Фьючерсы на криптовалюту | от $0,10 до $5 (зависит от типа контракта) | от $0,10 до $5 (зависит от типа контракта) |
| Канада | от CA$0,30 до CA$1,25 | CA$2,40 |
| Мексика | - | от MX$20 до MX$50 (в зависимости от типа контракта) |
| Бельгия | от €0,25 до €0,90 | €4,50 |
| Франция, Германия | от €0,25 до €0,90 | €2 |
| Италия, Нидерланды, Испания | от €0,25 до €0,90 | €3 |
| Швеция | от kr4 до kr10 | kr20 |
| Швейцария | от ₣0,35 до ₣1,40 | ₣4 |
| Великобритания | от £0,15 до £0,65 | £1,70 |
| Австралия | от AU$1 до AU$3,55 | AU$5 |
| Гонконг | от HK$2 до HK$8,50 | HK$20 |
| Индия | 0,01% от сделки (мин. ₹6, макс. ₹20) | - |
| Япония | от ¥60 до ¥230 | ¥500 |
| Сингапур | от SG$0,65 до SG$2,25 | SG$5 |
| Южная Корея | - | 0,004% от сделки |
Комиссии на CFD
Выше мы уже разобрали комиссии Interactive Brokers на Форекс. Теперь давайте разберем комиссии IBKR на CFD акций, индексов и сырьевых товаров.
CFD на акции
К CFD на акции применяется многоуровневая ценовая структура на основе месячного торгового объема, включающая в себя все биржевые и регуляторные сборы.
Рассмотрим комиссии на CFD акций разных стран при наименьшем торговом объеме.
| Рынок | Торговый объем в месяц | Комиссия | Минимум |
|---|---|---|---|
| США | менее $300 тыс. | $0,005 за акцию | $1 |
| Европа | менее €10 млн. | 0,05% за сделку | €3 |
| Чехия | - | 0,17% за сделку | Kč60 (сделка) + Kč10 (ордер) |
| Бразилия | менее R$40 млн. | 0,12% за сделку | R$15 |
| ЮАР | менее R150 млн. | 0,12% за сделку | R50 |
| Австралия | менее AU$10 млн. | 0,05% за сделку | AU$5 |
| Гонконг | менее HK$300 млн. | 0,05% за сделку + 0,13% гербовый сбор + 0,0027% отчислений SFC | HK$12 |
| Япония | менее ¥9 млрд. | 0,03% за сделку + 0,0004% и ¥2,95 за клиринг | ¥100 |
| Сингапур | менее SG$50 млн. | 0,11% за сделку | SG$2,50 |
CFD на индексы
К CFD на индексы применяется фиксированная ценовая структура. Комиссии распространяются на все типы ордеров.
| Индекс | Комиссия за сделку | Минимум |
|---|---|---|
| US 500 | 0,005% | $1 |
| US 30 | 0,005% | $1 |
| US Tech 100 | 0,010% | $1 |
| UK 100 | 0,005% | £1 |
| EURO 50 | 0,010% | €1 |
| GERMANY 40 | 0,005% | €1 |
| FRANCE 40 | 0,010% | €1 |
| SPAIN 35 | 0,010% | €1 |
| NETHERLANDS 25 | 0,010% | €1 |
| SWITZERLAND 20 | 0,010% | ₣1 |
| JAPAN 225 | 0,010% | ¥40 |
| HONG KONG 50 | 0,010% | HK$10 |
| AUSTRALIA 200 | 0,010% | AU$1 |
CFD на металлы
Комиссия зависит от размера ордера и распространяется на все типы ордеров.
| Металл | Размер ордера | Комиссия за сделку | Минимальный ордер |
|---|---|---|---|
| Золото | менее $500 тыс. | 0,015% | $2 |
| Серебро | менее $250 тыс. | 0,03% | $2 |
Комиссии за криптовалюты
Вы можете торговать криптовалютами в IB следующими методами:
- Фьючерсы на Биткоин на CME Group. Комиссия одного фьючерсного контракта на биткоин составляет $5 для фьючерсов на Биткоин CME и $2,25 для фьючерсов Micro.
- ETN на Биткоин и Эфир доступны на Стокгольмской бирже. При торговле на Стокгольмской бирже IB взимает комиссию в размере 0,05%, а минимальная сумма составляет 49 SEK.
- Grayscale Bitcoin (GBTC) и другие криптовалютные инвестиционные трасты компании доступны на Pink Sheets (стоимость торговли составляет $0,005 за акцию, минимальная сумма - $1).
Комиссии за управление активами
Interactive Brokers предоставляет услугу по управлению активами под названием Interactive Advisors. Это сочетание взаимных фондов и робота-советника. Услуга может подойти вам, если вы не хотите самостоятельно управлять своими инвестициями или вам просто нужно немного больше уверенности в инвестировании.
Помимо обычных брокерских комиссий, существует ежегодная плата за управление, составляющая от 0,08% до 1,50%, в зависимости от суммы ваших инвестиций. Необходимая минимальная сумма инвестиций составляет $5 000.
Существует два способа инвестирования в Interactive Advisors:
- Ответить на несколько вопросов, на основании которых Interactive Advisors составит портфель, который будет автоматически ребалансироваться время от времени.
- Выбрать один из нескольких готовых портфелей, управляемых профессиональными портфельными менеджерами.
Неторговые комиссии
Interactive Brokers отменила ежемесячную плату за неактивность в 2021 году. Комиссия за открытие счета или депозита также не взимается. Первое снятие средств каждый месяц осуществляется бесплатно, а за последующие снятия взимается комиссия.
Пополнение счета и вывод средств
Методы пополнения счета и снятия денег, привычные для СНГ, такие как Skrill, WebMoney, YooMoney или Neteller отсутствуют. Все платежи осуществляются посредством банковского перевода.
Благодаря разнице во времени, банковские операции проводятся достаточно быстро. Оформляя вечернюю заявку, вы попадаете на утреннее время работы американских банков, а выводимые средства, как правило, поступают на банковский счет клиента в течение нескольких часов. Доступность полученных средств зависит от режима банка, клиентом которого вы являетесь.
Как пополнить счет
Interactive Brokers не взимает комиссий за депозит. Однако возможности пополнения счета ограничены, поскольку ни кредитные/дебетовые карты, ни электронные кошельки не могут быть использованы.
| Платежная система | Валюты | Комиссия за депозит | Лимит на операцию |
|---|---|---|---|
 Bpay | AUD | 0% | — |
 Банковский перевод | USD EURGBP. . .показать все | — | |
 ACH-перевод | USD | 0% | — |
 Онлайн банкинги | USD | — |
Кроме того, с начала 2020 года компания Interactive Brokers ввела прямые депозиты с дебетовых карт в рамках счета Integrated Investment Management. Это доступно только для жителей США.
Австралийские клиенты также могут использовать BPAY в качестве метода пополнения счета.
Как правило, пополнение счета банковским переводом осуществляется в течение 2-3 дней. Как и у всех брокеров, вносить депозит можно только с источников, оформленных на ваше имя.
Как вывести средства
Как и в случае с депозитами, для вывода средств вы можете использовать только банковский перевод. Жители США также могут снимать средства через ACH или чек.
| Платежная система | Валюты | Комиссия за вывод | Лимит на операцию |
|---|---|---|---|
| Bpay | AUD | 0% | — |
| Банковский перевод | USDEURGBP. . .показать все | — | |
| ACH-перевод | USD | — | |
| Онлайн банкинги | USD | лимитылимиты комиссии | — |
Выводить собственные средства со счета в Interactive Brokers без комиссии можно только один раз в месяц. Другие снятия будут сопровождаться комиссиями, которыми, по заявлению компании, ее облагают различные структуры, сумма которых составляет 10 долларов США или эквивалент в другой валюте вне зависимости от объема выводимых средств.
Обычно вывод денег занимает около 2 рабочих дней. Вы можете отслеживать вывод средств в режиме реального времени на клиентском портале.
Вот краткое руководство по выводу средств с Interactive Brokers:
- Сначала войдите на Портал клиента, затем нажмите "Перевод и оплата" и "Перевести средства".
- Выберите счет, который вы хотите использовать для транзакции.
- В верхней части страницы перейдите на вкладку "Снять средства".
- Выберите валюту снятия средств, затем способ снятия средств.
- Введите необходимую информацию.
- Отправьте запрос на снятие средств.
- Вы можете просмотреть статус вашего запроса в разделе "Просмотр истории транзакций".
Торговые счета
Минимальный депозит Interactive Brokers составляет $0. Однако, если вы хотите торговать с кредитным плечом (или продавать без покрытия), минимальный депозит составляет $2000.
| Частный | Совместный | Траст | |
|---|---|---|---|
| Валюта счета | USD, EUR, GBP, CHF, AUD, NZD, JPY, SEK, NOK, PLN, CZK, HUF, DKK, HKD, SGD, ILS, CAD, AED, CNY, MXN, TRY, ZAR | ||
| Минимальный депозит | 1 $ | ||
| Торговые платформы | IBKR MobileTrader WorkStation (TWS)IMPACT | ||
| Спред | плавающийот 0.6 птдля EURUSD~ 0.6 пт | ||
| Комиссия за сделку | за 1 лот~ 4 $ | ||
| Активы для торговли | ETFАкцииИндексыКриптовалютаОблигацииОпционыСырьеФорексФьючерсы | ||
| Открытых позиций | — | ||
| Кредитное плечо | 1:1-1:50 | ||
| Margin call / stop out | — / — | ||
| Исполнение сделок | DMA | ||
| Демо счет | |||
| Исламский счет | |||
| Открыть счетРегистрация | Открыть счетРегистрация | Открыть счетРегистрация | |
Interactive Brokers предлагает множество типов счетов, которые различаются по форме собственности и предоставляемым услугам.
Типы счетов делятся на две большие группы в зависимости от формы владения счетом:
- счета для индивидуальных трейдеров и инвесторов;
- счета для организаций.
Типы торговых счетов
Как индивидуальный трейдер или инвестор, вы можете выбрать один из многих типов счетов. Некоторые из них, например, счет IRA, доступны только для клиентов из США.
| Тип счета | Описание клиента | Описание счета |
|---|---|---|
| Частный | Один владелец счета | Активы, хранящиеся на едином счете с одним владельцем |
| Совместный | Два владельца счета. Может быть одного из этих типов: совместное владение с правом наследования, нераздельное совладение или общее имущество | Активы, хранящиеся на едином счете с одним или двумя владельцами |
| Траст | Зарегистрированное предприятие, в котором активы хранятся одной стороной в пользу другой | Единый счет под управлением доверительного собственника с учредителями и дарителями |
| Семейный консультант | Консультант (не более чем с 15 клиентами), которому не требуется регистрация | Мастер-счет с присоединенными счетами частных клиентов. Мастер-счет используется для сбора комиссий и распределения сделок. Консультант может открыть отдельный клиентский счет для собственной торговли |
| Частный сберегательный счет акций (ISA) | Резиденты Великобритании (в налоговых целях) в возрасте от 18 лет и старше | Сберегательные счета ISA позволяют накапливать до £20 000 за каждый налоговый год (с 6 апреля по 5 апреля). По правилам налогового управления Великобритании эти накопления, а также прибыль с продажи инвестиций не облагаются налогами |
| Пенсионные счета с самоинвестированием (SIPP) | Резиденты Великобритании в возрасте от 18 до 75 лет | Interactive Brokers (UK) Limited не работает с SIPP-счетами напрямую; компания позволяет администратору SIPP-счета открыть мастер-счет. Брокер принимает только компании, зарегистрированные в Инспекции по контролю за деятельностью финансовых организаций Великобритании, являющиеся уполномоченными администраторами SIPP и имеющие надлежащий правовой статус. Затем клиенты этого администратора могут открыть субсчет и торговать через Interactive Brokers (UK) Limited |
| Счета типа "Семейный офис" | Частное лицо, управляющее семейным офисом | Мастер-счет с несколькими присоединенными клиентскими счетами |
| Счет малого бизнеса | Малый бизнес, корпорация, товарищество, общество с ограниченной ответственностью или неакционерная юридическая структура | Единый счет, на котором хранятся активы, принадлежащие владельцу счета юр. лица |
| Счета консультанта | Индивид или зарегистрированный консультант, занимающийся администрированием клиентских счетов (управлением частными активами) и управлением их средствами (инвестициями) | Мастер-счет с присоединенными счетами частных клиентов или организаций. Мастер-счет используется для получения сборов и распределения сделок. Консультант может открыть специальный счет для совершения собственных сделок. Доступен "белый" брендинг с использованием фирменного стиля консультанта |
| Счет управляющего финансами | Индивид или зарегистрированный консультант, нанятый другим консультантом (управляющим частными активами) для управления средствами всех или некоторых его клиентов | Новый отдельный счет, открытый для любого клиента инвестиционного управляющего. Управляющие инвестициями могут контролировать средства нескольких консультантов (управляющих частными активами) и их клиентов |
| Счета брокеров и FCM | Зарегистрированный брокер или FCM, предоставляющий клиентам консультативные и маркетинговые услуги | Мастер-счет с присоединенными счетами частных клиентов или организаций. Мастер-счет используется для получения сборов. Брокер может открыть собственный торговый счет. Доступен "белый" брендинг с использованием отличительных знаков брокера |
| Счета проп-трейдинговых компаний | Корпорация, товарищество, общество с ограниченной ответственностью или неакционерная юридическая структура. | Единый счет, на котором хранятся активы, принадлежащие владельцу счета юр. лица |
| Единый счет взаимных и хедж-фондов | Единый фонд находится в распоряжении управляющего инвестициями | Единый счет с одним пользователем и более. Возможность добавлять субсчета уполномоченных трейдеров позволяет иметь несколько субсчетов для различных стратегий |
| Множественный счет взаимных и хедж-фондов | Множественные фонды находятся в распоряжении управляющего инвестициями | Мастер-счет администратора фонда с присоединенными фондовыми счетами. Масчет-счет используется для распределения сделок. Частные клиентские счета также могут быть открыты под мастер-счетом |
| Специалисты по контролю | Любая организация, которой требуется отслеживать торговую деятельность части или всех сотрудников | Счет, к которому привязано несколько частных и совместных счетов сотрудников для наблюдения за их торговой деятельностью |
| Администраторы | Организация, предоставляющая сторонние административные услуги другим счетам учреждений. Услуги, предлагаемые подобной организацией, могут включать бухгалтерские, аудиторские и внештатные юридические услуги | Отдельный счет, присоединенный к нескольким счетам консультантов, проп-трейдинговых компаний, а также счетам с единым или множественным фондом, с целью выполнения отчетности и других административных функций для одного или нескольких счетов клиентов, фондов или субсчетов |
Наличный, Reg T и Маржевый портфель
После выбора типа вашего счета вы можете выбрать между счетами Наличный, Маржевый портфель или Reg T. Клиенты из ЕС автоматически получают счет Маржевый портфель.
Если вы новичок и не знакомы с тонкостями ведения маржинального счета, имеет смысл выбрать счет Наличный.
Дело в том, что брокер не выставляет маржинальных требований и позволяет клиентам находиться в состоянии маржинального нарушения только в течение очень короткого периода времени, прежде чем ликвидировать позиции. Вы можете установить для любой своей позиции статус "ликвидировать последней" в окне "Счет".
IBKR LITE и IBKR PRO
Помимо различных типов счетов, вы можете выбрать между тарифными планами IBKR PRO и IBKR LITE, если вы являетесь резидентом США.
Для нерезидентов США доступен только IBKR PRO.
| Характеристики | IBKR LITE | IBKR PRO |
|---|---|---|
| Комиссии | Торговля акциями и ETF США без комиссий. Другие продукты имеют фиксированные или многоуровневые комиссии | Фиксированные или многоуровневые комиссии на все продукты |
| Smart-маршрутизация | Не доступна | Доступна |
Рынки и продукты
В Interactive Brokers у вас есть доступ к чрезвычайно широкому спектру рынков и доступны все типы инструментов.
У Interactive Brokers отличный выбор продуктов, с исключительно широким ассортиментом ETF и облигаций. IB также предлагает несколько более экзотических активов, таких как варранты и структурированные продукты. Брокер отстает от своих конкурентов только в плане выбора валютных пар и CFD.
IB предоставляет доступ примерно к 150 биржам по всему миру, включая свои альтернативные услуги, такие как Interactive Advisors. Это услуга по управлению активами, представляющая собой смесь робота-советника и социального трейдинга.
Акции и ETF
Interactive Brokers предоставляет доступ к большему количеству фондовых рынков, чем ее конкуренты из Saxo Bank.
Всего у инвесторов есть доступ к 83 биржам. Сюда входят как крупные фондовые рынки, такие как NASDAQ, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и Лондонская фондовая биржа (LSE), так и мелкие, такие как Варшавская фондовая биржа или мексиканские рынки. В дополнение к обычным акциям доступны также акции пенни-сток.
Помимо акций, в IB вы также можете торговать более чем 13 000 ETF. Это просто огромный выбор на фоне конкурентов.
Interactive Brokers предоставляет возможность покупки и продажи дробных акций, что позволяет трейдерам инвестировать небольшие суммы и при этом диверсифицировать свои портфели. Дробить можно американские или европейские акции.
Взаимные фонды
Через IB у вас есть доступ к более чем 250 взаимных фондов, включая таких крупных рыб, как BlackRock и Vanguard.
Облигации
Interactive Brokers предоставляет вам доступ к огромному количеству облигаций. Из всех государственных и корпоративных облигаций, доступных на IB, 1,4 миллиона являются так называемыми муниципальными облигациями: это ценные бумаги с фиксированным доходом, выпущенные местными органами власти, городами, штатами и округами США. Однако торговать ими могут только резиденты США.
Форекс и CFD
Количество доступных валютных пар среднее - 105.
Клиенты из США не имеют права торговать CFD. По сравнению с другими продуктами и конкурентами, IB предлагает средний ассортимент CFD, в основном CFD на акции и фондовые индексы. Доступно 13 CFD на фондовые индексы и около 7100 CFD на акции.
Фьючерсы и опционы
Как и в случае с другими типами продуктов, Interactive Brokers предлагает чрезвычайно широкий спектр рынков деривативов.
Вы можете получить доступ к крупнейшим биржам, таким как Чикагская биржа опционов (CBOE) или CME Group, а также к более мелким, таким как Корейская фондовая биржа (KSE) и Мексиканская биржа деривативов (MEXDER).
Всего на момент написания статьи доступно 32 фьючерсных биржи.
Криптовалюты
В IB вы можете инвестировать в криптовалюты следующими способами:
- ETN на Bitcoin и Ethereum торгуются на Стокгольмской фондовой бирже и на OTC рынке США.
- Индекс биткоина доступен на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), на CME Group и Чикагской бирже опционов (CBOE).
- Фьючерсы на биткоин доступны на CME Group.
Торговые платформы
Платформы Interactive Brokers предназначены как для индивидуальных инвесторов, так и для профессиональных трейдеров.
Вот некоторые из основных торговых платформ, предлагаемых Interactive Brokers:
- Trader Workstation (TWS). Это флагманская десктопная торговая платформа IB, которая считается одной из самых сложных и мощных торговых платформ. TWS предлагает потоковые котировки в реальном времени, расширенные инструменты построения графиков и широкий выбор типов ордеров.
- Client Portal. Это браузерная платформа, обеспечивающая базовые торговые функции. Она предназначена для трейдеров, предпочитающих более простой и упорядоченный опыт торговли.
- IBKR Mobile и IMPACT. Это мобильные торговые платформы, которые позволяют трейдерам управлять своими счетами, отслеживать позиции и совершать сделки со своих смартфонов или планшетов.
- API-решения. Interactive Brokers также предоставляет API-решения, которые позволяют трейдерам разрабатывать собственные торговые алгоритмы и автоматизированные торговые системы. API поддерживает множество языков программирования, включая Java, C++ и Python.
Все эти платформы отличаются высокой степенью кастомизации: пользователи могут создавать собственные макеты, устанавливать оповещения и настраивать торговые предпочтения в соответствии со своими индивидуальными потребностями. Кроме того, Interactive Brokers предоставляет широкий спектр образовательных ресурсов, включая вебинары, учебники и руководство пользователя, чтобы помочь пользователям получить максимальную отдачу от своих торговых платформ.
Trader Workstation (TWS)
Десктопная платформа TWS предлагает широкий спектр функций и инструментов для трейдеров и инвесторов.
- Потоковые котировки в реальном времени. TWS предоставляет потоковые котировки в режиме реального времени, позволяя трейдерам получать доступ к актуальной ценовой информации и принимать решения прямо на ходу.
- Расширенные графики и аналитика. TWS предлагает множество инструментов графического анализа, включая индикаторы, исторические данные и расширенные графики, помогая трейдерам анализировать тенденции рынка и принимать обоснованные решения.
- Разнообразные типы ордеров. TWS поддерживает различные типы ордеров, включая рыночные ордера, лимитные ордера, стоп-ордера и условные ордера, что позволяет трейдерам реализовывать различные торговые стратегии.
- Доступ к глобальным рынкам. TWS предоставляет доступ к широкому спектру глобальных рынков, включая акции, опционы, фьючерсы, форекс и облигации, что дает трейдерам возможность торговать разнообразным портфелем инструментов.
- Настраиваемый торговый интерфейс. TWS предлагает высоко настраиваемый торговый интерфейс, позволяющий трейдерам персонализировать платформу в соответствии со своими потребностями и предпочтениями.
- Передовые инструменты управления рисками. TWS включает в себя передовые инструменты управления рисками, такие как отслеживание P&L в режиме реального времени и прогнозирование прибыли и убытков, что помогает трейдерам управлять своими позициями и минимизировать риски.
- Алгоритмическая торговля. TWS поддерживает алгоритмическую торговлю, позволяя трейдерам создавать и исполнять сложные торговые стратегии с помощью автоматизированных систем.
- Интеграция со сторонними инструментами. TWS интегрируется с рядом сторонних инструментов и платформ, включая Excel и популярные торговые программы, обеспечивая трейдерам большую гибкость и расширенную функциональность.
- Специализированная поддержка. TWS предоставляет специализированную поддержку и ресурсы, чтобы помочь трейдерам получить максимальную отдачу от платформы, включая онлайн-учебники, вебинары и круглосуточную поддержку клиентов.
В целом, платформа Trader Workstation (TWS) от Interactive Brokers - это высокотехнологичная и многофункциональная торговая платформа, которая предлагает широкий спектр инструментов и функций для удовлетворения потребностей трейдеров и инвесторов.
Client Portal
Платформа Client Portal - это веб торговая платформа, предлагаемая компанией Interactive Brokers. Она предлагает ряд функций и инструментов для трейдеров и инвесторов.
- Быстрый обзор ключевых показателей счета. Вы можете просматривать важную информацию о счете, такую как чистая ликвидационная стоимость, P/L, покупательная способность и многое другое - все в режиме реального времени.
- Метрики портфеля. На платформе легко отследить эффективность своих операций, используя комплексные и ежемесячные графики доходности. Вы можете просматривать свои доходы, позиции портфеля, последние операции, уведомления, сообщения, новости портфеля и топ-новости, доступные средства и многое другое.
- Расширенные графики. На графиках платформы можно изменить таймфрейм, добавить технические индикаторы (полосы Боллинджера, простую/экспоненциальную скользящую среднюю) или объемы.
- Новости в режиме реального времени. Новостная лента, направленная на выбранный вами инструмент, поможет оставаться в курсе последних событий.
Платформа Client Portal от Interactive Brokers - это очень доступная и удобная торговая платформа, которая предлагает широкий спектр функций и инструментов для удовлетворения потребностей трейдеров и инвесторов.
IBKR Mobile
IBKR Mobile от Interactive Brokers - это торговая платформа, предназначенная для трейдеров, работающих "на ходу". Платформа представляет собой упрощенную версию полноценной настольной торговой платформы TWS (Trader Workstation) и обеспечивает доступ к глобальным рынкам акций, опционов, фьючерсов, Форекс, облигаций и взаимных фондов.
Некоторые из ключевых особенностей IBKR Mobile включают:
- Рыночные данные и новости рынка в режиме реального времени.
- Настраиваемые списки наблюдения и рыночные оповещения.
- Инструменты управления торговлей, такие как рыночные и лимитные ордера, трейлинг стоп и другие.
- Отслеживание и управление портфелем.
- Легкий доступ к информации о счете, включая балансы, позиции и ордера.
- Безопасная и зашифрованная связь для обеспечения сохранности торговой информации.
Приложение IBKR Mobile доступно для устройств на базе iOS и Android и может быть бесплатно загружено из App Store или Google Play. Платформа предназначена как для начинающих, так и для опытных трейдеров, предлагая полный набор функций для мобильной торговли и обеспечивая при этом удобный и интуитивно понятный интерфейс.
Аналитика
Interactive Brokers предлагает широкий спектр инструментов исследования рынка и ресурсов для трейдеров и инвесторов. К ним относятся:
- Рыночные данные и новости. Interactive Brokers предоставляет рыночные данные в режиме реального времени, включая цены на акции, индексы, валюты и товары, а также доступ к новостным статьям и экономическим данным.
- Технический анализ. IB предоставляет ряд инструментов технического анализа, включая интерактивные графики, индикаторы и инструменты для рисования на графиках, чтобы помочь трейдерам и инвесторам анализировать рыночные тенденции и движение цен.
- Исследовательские отчеты. Interactive Brokers предоставляет разнообразные исследовательские отчеты, охватывающие широкий список рыночных секторов и отраслей, включая акции, облигации, валюты и сырьевые товары. Эти отчеты готовятся как собственными исследовательскими группами, так и сторонними поставщиками.
- Анализ рынка. IB также предоставляет регулярный анализ рынка и комментарии своей команды экспертов, предлагая понимание тенденций и условий рынка, а также потенциальных торговых возможностей.
- Инструменты управления рисками. Interactive Brokers предлагает ряд инструментов управления рисками, включая мониторинг и анализ рисков в режиме реального времени, стресс-тестирование портфеля и инструменты оптимизации портфеля.
Interactive Brokers предоставляет полный набор инструментов для исследования и анализа рынка, которые трейдеры и инвесторы могут использовать для принятия обоснованных инвестиционных решений.
Обучение
В Interactive Brokers действует так называемый "Университет трейдинга", посредством которого компания публикует новости для клиентов о продуктах и услугах, особенностях работы с ними. Среди доступных методов присутствуют вебинары, курсы и интерактивные туры. Во время проведения вебинаров трейдеры получают возможность задать возникшие вопросы онлайн. Все уроки записываются и публикуются.
Компания проводит регулярные курсы, обучающие работе с акциями, фьючерсами и валютными парами, опционами и индексами. Также трейдеров знакомят с торговой платформой, которая несколько отличается от привычной для большинства MetaTrader 4. Также на сайте присутствует множество различных видеокурсов.
Поддержка клиентов
Вы можете связаться с Interactive Brokers по телефону, электронной почте, через чат и автоматизированный "iBot" и получить вполне адекватные ответы. Однако время ожидания может быть долгим, особенно по телефону.
Вместо электронной почты, вы должны использовать "Центр сообщений", который доступен с Портала клиентов.
Служба поддержки клиентов доступна в нескольких регионах и на нескольких языках, а именно: английском, русском, китайском, индийском и японском.
| Регион | Номер телефона | Режим работы, GMT+1 |
|---|---|---|
| США | 1 (877) 442-2757 (бесплатно) 1 (312) 542-6901 | 14:00 - 02:00 (Пн - Сб) 19:00 - 01:00 (Вс - Пн) |
| Канада | 1 (877) 745-4222 (бесплатно) 1 (514) 847-3499 | 14:00 - 23:30 (Пн - Пт) |
| Европа | 00800-42-276537 (бесплатно) +41-41-726-9500 +44 207-710-5695 (Великобритания) | 09:00 - 18:00 (Пн - Пт) |
| Россия | 8-800-100-8556 (бесплатно) +41-41-726-9506 (русский) | 08:00 - 17:00 (Пн - Пт) |
| Гонконг | +852-2156-7907 | 02:00 - 11:00 (Пн - Пт) |
| Австралия | +61 (2) 8093 7300 | 00:30 - 10:00 (Пн - Пт) |
| Индия | +91 22 61289888 +91 22 39696188 | 02:30 - 14:00 (Пн - Пт) |
| Китай | +86 (21) 6086 8586 | 03:00 - 12:00 (Пн - Пт) |
| Япония | +81 (3) 4588 9700 +81 (3) 4588 9710 (английский) | 01:30 - 10:30 (Пн - Пт) |
Заключение
Interactive Brokers - популярный онлайн-брокер для активных трейдеров и инвесторов. Многие ценят низкие комиссионные, передовые торговые технологии и широкий выбор инвестиционных инструментов, включая акции, опционы, фьючерсы и Форекс. Брокер также известен своими инструментами профессионального уровня, такими как передовое программное обеспечение для построения графиков и инструменты для торговли опционами, которые не часто доступны розничным инвесторам.
Однако некоторые люди критикуют пользовательский интерфейс платформы, который может быть сложным и перегруженным для начинающих трейдеров. Кроме того, многие клиенты имели некоторые опасения по поводу обслуживания клиентов и стабильности платформы в периоды интенсивной торговли.
В заключение следует отметить, что компания Interactive Brokers считается отличным выбором для активных трейдеров и инвесторов, которым необходимы передовые торговые технологии и широкий список доступных рынков. Однако IB может оказаться не лучшим выбором для начинающих трейдеров или тех, кто предпочитает более удобную платформу.
А что вы думаете об Interactive Brokers. Оставьте свой отзыв о работе с брокером в комментариях ниже.
