Interactive Brokers: Отзывы и Обзор 2026
Interactive Brokers подойдет активным трейдерам и инвесторам, ищущим передовые технологии и широкий выбор инструментов
- Interactive Brokers проверен на реальном счете.
- Interactive Brokers №2 в рейтинге фондовых брокеров
Ключевые особенности Interactive Brokers
Interactive Brokers (IBKR) - это пользующийся большим доверием брокер, предлагающий широкий спектр доступных для торговли глобальных рынков. Он предлагает конкурентоспособные тарифы, высококачественные исследования и обучение, а также современный набор торговых платформ институционального уровня.
Профессиональным трейдерам понравятся передовые торговые инструменты и сложные конфигурации типов ордеров - хотя для новичков эти функции могут оказаться непосильными.
Преимущества и недостатки Interactive Brokers
Отзывы о Interactive Brokers
Interactive Brokers
О чём говорят трейдеры
Пока нет отзывов.
Оставьте отзыв о своём опыте:
Общая информация о компании Interactive Brokers
| Параметр | Interactive Brokers |
|---|---|
| Год основания | 1977 |
| Официальный сайт | https://www.interactivebrokers.com |
| В каких странах регулируется | Великобритания, США, Канада, Ирландия, Австралия, Гонконг, Индия, Япония, Сингапур, Швейцария Подробнее |
| Минимальный депозит |
|
| Спред | от 0,1 пунктов |
| Макс. кредитное плечо | 1:50 |
| Торговые активы |
|
| Торговые платформы |
|
| Поддержка по email | |
| Телефоны горячей линии | |
| Социальные медиа |
Interactive Brokers (IBKR) — американская брокерская компания, история которой началась в 1977 году. Ее основателем является Томас Петерффи (Thomas Peterffy), один из пионеров электронной биржевой торговли. Изначально компания занималась маркетмейкингом и разработкой автоматизированных торговых систем. В 1993 году было создано брокерское подразделение Interactive Brokers, предоставившее клиентам доступ к международным финансовым рынкам. Штаб-квартира компании расположена в Гринвиче, штат Коннектикут, США.
Сегодня Interactive Brokers — один из крупнейших международных электронных брокеров, обслуживающий частных инвесторов, профессиональных трейдеров, инвестиционные фонды и финансовые организации. Компания предоставляет доступ к торговле акциями, ETF, облигациями, опционами, фьючерсами, валютами и другими финансовыми инструментами на более чем 170 рынках по всему миру. Основное направление деятельности — брокерское обслуживание, исполнение торговых операций, хранение активов и разработка технологических решений для инвестирования и управления портфелями.
Обзор брокера Interactive Brokers
Надежность и регулирование
Interactive Brokers отличается высокой надежностью благодаря строгому международному регулированию, значительному капиталу и механизмам защиты клиентских активов.
Преимущества
- Регулирование SEC, FCA, ASIC и другими авторитетными органами.
- Высокая финансовая устойчивость и значительный капитал.
- Сегрегация активов и страховая защита клиентских счетов.
Недостатки
- Регуляторные штрафы в 2020 и 2025 годах.
Оценка Interactive Brokers основана на комплексном анализе надежности и регулирования, торговых условий, комиссий, доступных рынков, платформ и качества обслуживания клиентов. При выставлении баллов мы руководствуемся собственной методологией оценки брокеров, которая позволяет объективно сравнивать брокерские компании по единым критериям.
Читайте обзор далее, чтобы подробнее узнать о преимуществах, недостатках и торговых возможностях Interactive Brokers.
Надежность и регулирование
| Юридическое лицо | Регулятор |
|---|---|
Interactive Brokers обладает высоким уровнем надежности благодаря почти 50-летней истории группы, устойчивому финансовому положению и строгому международному регулированию.
Американское подразделение Interactive Brokers LLC контролируется SEC и CFTC, а также является членом FINRA и SIPC. Британская компания регулируется FCA, ирландская — Центральным банком Ирландии (CBI), австралийская — ASIC.
Клиентские активы учитываются отдельно от собственных средств брокера, а американские счета защищены SIPC на сумму до $500 000, включая до $250 000 денежных средств. Дополнительная страховка Lloyd's of London увеличивает покрытие на сумму до $30 млн на счет с установленными ограничениями. Для соответствующих требованиям клиентов ирландского подразделения предусмотрена компенсация до €20 000.
При этом регуляторная история Interactive Brokers не безупречна. В 2020 году брокер выплатил $38 млн по соглашениям с американскими регуляторами из-за нарушений требований противодействия отмыванию денег, а в 2025 году — $11,8 млн за нарушения санкционных режимов США. Несмотря на эти случаи, Interactive Brokers остается одним из наиболее надежных международных брокеров благодаря масштабному регулированию, значительному капиталу и развитым механизмам защиты клиентских активов.
Открытие счета
Interactive Brokers предлагает полностью онлайн-регистрацию без обязательного минимального депозита, что делает открытие счета доступным и удобным. Процесс хорошо организован, однако требует заполнения подробной анкеты, предоставления финансовой информации и прохождения обязательной верификации. Проверка документов может занимать несколько рабочих дней, особенно при дополнительных запросах
Регистрация
Для открытия счета необходимо перейти на официальный сайт Interactive Brokers и нажать кнопку Open Account. Регистрация состоит из нескольких этапов:
- Создание учетной записи. Укажите адрес электронной почты, придумайте имя пользователя и пароль, подтвердите email.
- Выбор типа счета. Определитесь с форматом счета: индивидуальный (Individual), совместный (Joint) или корпоративный (Institutional). Частные инвесторы обычно выбирают Individual.
- Заполнение личных данных. Укажите ФИО, дату рождения, гражданство, адрес проживания, налоговое резидентство и идентификационный налоговый номер.
- Предоставление финансовой информации. Заполните сведения о трудоустройстве, источниках дохода, размере капитала, инвестиционных целях и опыте торговли.
- Настройка торговых условий. Выберите денежный (Cash) или маржинальный (Margin) счет, базовую валюту и необходимые разрешения на торговлю финансовыми инструментами.
- Подтверждение заявки. Ознакомьтесь с клиентским соглашением, подпишите необходимые документы в электронном виде и отправьте заявку на рассмотрение.
После отправки заявки Interactive Brokers проверяет предоставленные сведения. Доступ к отдельным финансовым инструментам зависит от инвестиционного опыта, финансового положения и результатов проверки соответствия требованиям брокера.
Верификация
Interactive Brokers проводит обязательную проверку личности клиентов в соответствии с требованиями KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering). Для прохождения верификации могут потребоваться следующие документы:
- Подтверждение личности: действующий заграничный паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права.
- Подтверждение адреса проживания: банковская выписка, счет за коммунальные услуги либо другой официальный документ с именем и адресом клиента.
- Подтверждение источника средств: документы о доходах, трудоустройстве или происхождении капитала, если брокер запросит дополнительную информацию.
В некоторых странах Interactive Brokers использует автоматическую проверку личности, позволяющую сократить количество необходимых документов. В остальных случаях потребуется загрузить их через личный кабинет.
Продолжительность верификации зависит от страны проживания, полноты предоставленных данных и необходимости дополнительных проверок. При обнаружении несоответствий брокер может запросить уточнения или дополнительные документы.
Базовая валюта счета
Interactive Brokers поддерживает мультивалютные счета и предлагает до 23 базовых валют, включая:
- USD — доллар США;
- EUR — евро;
- GBP — британский фунт;
- CHF — швейцарский франк;
- CAD — канадский доллар;
- AUD — австралийский доллар;
- JPY — японская иена;
- SGD — сингапурский доллар;
- HKD — гонконгский доллар;
- PLN — польский злотый.
Доступность конкретных базовых валют зависит от обслуживающего подразделения Interactive Brokers.
Базовая валюта используется для формирования отчетности, расчета стоимости портфеля и маржинальных требований. При этом клиент может хранить средства и совершать операции в других поддерживаемых валютах без обязательной конвертации всех активов в базовую валюту.
При необходимости базовую валюту можно изменить через Client Portal с учетом ограничений конкретного счета.
Минимальный депозит
Минимальный депозит Interactive Brokers составляет $0 для стандартных индивидуальных и совместных брокерских счетов. Это означает, что клиент может открыть счет без обязательного первоначального пополнения.
Брокер также не взимает стандартную комиссию за неактивность по таким счетам. Однако для совершения сделок необходимо иметь достаточно средств для покупки выбранных инструментов и покрытия торговых комиссий.
Для маржинальной торговли, отдельных финансовых инструментов и профессиональных типов счетов действуют дополнительные требования к размеру капитала и обеспечению.
Типы счетов
Interactive Brokers предлагает исключительно широкий выбор счетов, удовлетворяющий потребности начинающих инвесторов, активных трейдеров, профессионалов и институциональных клиентов. Наличие счетов Cash, Margin и Portfolio Margin позволяет выбирать подходящий уровень риска и использования заемных средств, а тарифы IBKR Lite и Pro обеспечивают гибкость торговых условий. Дополнительные возможности для совместного инвестирования, пенсионных накоплений и управления капиталом делают предложение брокера одним из наиболее универсальных на рынке.
Торговые счета
В Interactive Brokers предусмотрены несколько форм владения брокерским счетом:
- Individual (Индивидуальный) — счет для одного владельца, который самостоятельно управляет инвестициями.
- Joint (Совместный) — счет для двух владельцев с совместным доступом к активам и управлению.
- Trust (Трастовый) — счет для управления активами в интересах бенефициаров через доверительного управляющего.
Кроме того, брокер предлагает специализированные решения для компаний, инвестиционных консультантов, фондов и управляющих активами. В отдельных странах доступны счета с налоговыми преимуществами, например IRA в США и ISA в Великобритании.
Однако форма собственности не определяет торговые условия. Для инвестора важнее выбрать режим работы со средствами: Cash, Margin или Portfolio Margin, если последний доступен в его юрисдикции.
| Параметр | Cash | Margin (Reg T) | Portfolio Margin |
|---|---|---|---|
| Валюта счета | USD, EUR, GBP, CHF, AUD, NZD, JPY, SEK, NOK, PLN, CZK, HUF, DKK, HKD, SGD, ILS, CAD, AED, CNY, MXN, TRY, ZAR, INR | USD, EUR, GBP, CHF, AUD, NZD, JPY, SEK, NOK, PLN, CZK, HUF, DKK, HKD, SGD, ILS, CAD, AED, CNY, MXN, TRY, ZAR, INR | USD, EUR, GBP, CHF, AUD, NZD, JPY, SEK, NOK, PLN, CZK, HUF, DKK, HKD, SGD, ILS, CAD, AED, CNY, MXN, TRY, ZAR, INR |
| Минимальный депозит | 1 $ | 1 $ | 1 $ |
| Спред | от 0,1 пт~ 0,6 пт | от 0,1 пт~ 0,6 пт | от 0,1 пт~ 0,6 пт |
| Комиссия за сделку | 2,00 $ | 2,00 $ | 2,00 $ |
| Кредитное плечо | 1:1 | 1:1-1:50 | 1:1-1:50 |
| Исполнение сделок | DMA | DMA | DMA |
| Торговые платформы | IBKR Mobile, Trader WorkStation (TWS), IMPACT, IBKR Desktop, Client Portal, GlobalTrader | IBKR Mobile, Trader WorkStation (TWS), IMPACT, IBKR Desktop, Client Portal, GlobalTrader | IBKR Mobile, Trader WorkStation (TWS), IMPACT, IBKR Desktop, Client Portal, GlobalTrader |
| Активы для торговли | Опционы, Сырье, Фьючерсы, ETF, Акции, Индексы, Криптовалюта, Облигации, Форекс | ETF, Акции, Индексы, Криптовалюта, Облигации, Опционы, Сырье, Форекс, Фьючерсы | ETF, Акции, Индексы, Криптовалюта, Облигации, Опционы, Сырье, Форекс, Фьючерсы |
| Margin call / stop out | Нет данных | Нет данных | Нет данных |
| Открытых позиций | — | — | — |
| Демо счет | Да | Да | Да |
| Исламский счет | Нет | Нет | Нет |
Основное различие между этими счетами заключается в возможности использовать заемные средства и способе расчета маржи. Комиссии за сделки, доступные инструменты и торговые платформы зависят от выбранного тарифного плана, страны проживания и разрешений на торговлю, а не только от типа счета.
Демо-счет
Interactive Brokers предлагает бесплатный демо-доступ для знакомства с торговыми платформами и тестирования инвестиционных стратегий без риска потери реальных денег.
Для новых пользователей предусмотрен Free Trial — пробный доступ к платформам Trader Workstation (TWS), IBKR Desktop и IBKR Mobile. Он позволяет изучить интерфейс, попробовать различные типы ордеров и оценить возможности торговых инструментов без открытия реальных позиций.
Клиентам Interactive Brokers также доступен Paper Trading — симуляционный счет, на котором можно тестировать стратегии в условиях, приближенных к реальному рынку. Основные особенности:
- Виртуальный торговый капитал — обычно $1 000 000.
- Поддержка различных финансовых инструментов, типов ордеров и торговых стратегий.
- Возможность использования TWS, IBKR Mobile и Client Portal.
- Доступ к рыночным данным в соответствии с условиями подписок и выбранного режима.
В бесплатной пробной версии большинство рыночных котировок предоставляется с задержкой 10–15 минут. Кроме того, исполнение виртуальных сделок может отличаться от реальной торговли из-за особенностей моделирования ликвидности, проскальзывания и исполнения ордеров.
Демо-счет особенно полезен начинающим инвесторам, которым необходимо освоить достаточно сложные торговые платформы Interactive Brokers, а также опытным трейдерам для предварительного тестирования стратегий.
Cash, Reg T и Portfolio Margin
Interactive Brokers предлагает несколько режимов торговли, определяющих правила использования собственных и заемных средств.
Cash (Наличный счет)
Cash предназначен для инвесторов, предпочитающих торговать преимущественно на собственные средства без маржинального кредитования. Для покупки активов необходимо иметь достаточную сумму доступных денежных средств.
На Cash-счете нельзя открывать обычные короткие позиции по акциям или использовать маржинальный заем. Такой формат подходит начинающим инвесторам, а также тем, кто придерживается долгосрочной стратегии и не хочет увеличивать риски за счет кредитного плеча.
Margin / Reg T (Маржинальный счет)
Маржинальный счет позволяет использовать заемные средства брокера, открывать короткие позиции по разрешенным инструментам и применять более сложные торговые стратегии.
Для стандартной маржинальной торговли через американское подразделение Interactive Brokers требуется собственный капитал от $2 000. В соответствии с правилами Regulation T для подходящих американских акций обычно предусмотрена первоначальная маржа 50% стоимости позиции, хотя внутридневные требования могут отличаться.
Для клиентов за пределами США действуют другие системы расчета маржи, поэтому доступное кредитное плечо зависит от страны, финансового инструмента и требований обслуживающего подразделения.
Portfolio Margin (Портфельная маржа)
Portfolio Margin ориентирован на опытных трейдеров с крупными портфелями. В отличие от стандартного Reg T, маржинальные требования рассчитываются с учетом совокупного риска портфеля, включая взаимосвязь активов и возможные изменения рыночных цен.
Для открытия Portfolio Margin в американском подразделении требуется собственный капитал не менее $110 000. Если стоимость активов снижается ниже $100 000, применяются стандартные требования Reg T.
Портфельная маржа может позволить эффективнее использовать капитал при диверсифицированных стратегиях. Однако для концентрированных и высокорисковых портфелей требования к обеспечению могут оказаться более строгими.
Interactive Brokers контролирует соблюдение маржинальных требований в реальном времени. При недостатке обеспечения брокер может принудительно закрывать позиции без предварительного требования пополнить счет. Поэтому маржинальная торговля требует постоянного контроля рисков.
IBKR Lite и IBKR Pro
Помимо типа счета, Interactive Brokers предлагает два тарифных плана — IBKR Lite и IBKR Pro. Они различаются прежде всего торговыми комиссиями, механизмами маршрутизации заявок и условиями обслуживания.
Характеристика | IBKR Lite | IBKR Pro |
|---|---|---|
Основная аудитория | Розничные инвесторы | Активные трейдеры и инвесторы |
Доступность | Подходящие клиенты США и Сингапура | Международные клиенты |
Акции и ETF США | Комиссия $0 по соответствующим сделкам | Фиксированные или многоуровневые комиссии |
Другие инструменты | Комиссии согласно тарифам IBKR | Фиксированные или многоуровневые комиссии |
Маршрутизация ордеров | Стандартная маршрутизация Lite | IB SmartRouting |
Минимальный депозит | $0 | $0 |
Комиссия за неактивность | $0 | $0 |
IBKR Lite ориентирован на розничных инвесторов, которые преимущественно покупают акции и ETF, торгующиеся на американских биржах. Главное преимущество тарифа — отсутствие брокерской комиссии за соответствующие сделки с этими инструментами. При этом на другие продукты и отдельные операции могут распространяться стандартные сборы.
IBKR Pro предназначен для инвесторов и активных трейдеров, которым важны гибкие тарифы и профессиональное исполнение заявок. Клиенты могут использовать фиксированные (Fixed) или многоуровневые (Tiered) комиссии. Система IB SmartRouting помогает выбирать торговые площадки с учетом цены и доступной ликвидности.
IBKR Lite доступен не во всех странах. В августе 2025 года брокер расширил действие тарифа на Сингапур. Для большинства международных клиентов основным вариантом остается IBKR Pro.
Комиссии
Комиссии Interactive Brokers условно можно разделить на торговые и неторговые. Давайте детально разберем их.
Торговые комиссии
У Interactive Brokers невысокие торговые комиссии, что привлекает трейдеров и инвесторов с большим месячным торговым объемом.
К сожалению, только клиенты из США могут выбрать план IBKR LITE. С этим планом обслуживания они могут торговать акциями и ETF, зарегистрированными в США, без комиссии.
Клиенты из любой страны могут выбрать тарифный план IBKR Pro, который имеет 2 ценовых плана.
В тарифном плане с фиксированной ставкой обычно взимается фиксированная плата за контракт или акцию. Эта плата покрывает все комиссионные и биржевые сборы.
Многоуровневый тарифный план взимает плату в зависимости от вашего ежемесячного объема торговли. Чем больше вы торгуете, тем ниже комиссионные. Однако биржевые, регуляторные и клиринговые сборы могут взиматься дополнительно.
В данном обзоре мы протестировали план с фиксированной ставкой.
Комиссии на акции и ETF
У Interactive Brokers в целом низкие комиссии по акциям и ETF.
Для клиентов IBKR Pro маршрутизация SMART постоянно сканирует конкурирующие рынки и автоматически направляет ордера непосредственно на лучший доступный рынок на основе цены, принимая во внимание такие факторы, как доступность автоматического исполнения ордеров.
Комиссия за торговлю акциями в Interactive Brokers зависит от объема: она рассчитывается либо за акцию, либо как процент от стоимости сделки, с минимальным и максимальным значением. Комиссия за торговлю ETF такая же, как и за торговлю акциями.
Рынок | Комиссия | Минимум | Максимум |
|---|---|---|---|
США | $0,005 за акцию | $1 | 1% от суммы сделки |
Канада | CA$0,01 за акцию | CA$1 | 0,5% от суммы сделки |
Мексика | 0,1% от суммы сделки | MXN 60 | - |
Великобритания | 0,05% от суммы сделки | £3 | - |
Бельгия, Франция, Германия, Испания, Италия, Нидерланды | 0,05% от суммы сделки | €3 | - |
Швейцария | 0,05% от суммы сделки | ₣3 | - |
Австрия | 0,1% от суммы сделки | €4 | - |
Польша | 0,1% от суммы сделки | zł15 | - |
Норвегия | 0,05% от суммы сделки | NO kr49 | - |
Швеция | 0,05% от суммы сделки | SE kr49 | - |
Португалия | 0,15% от суммы сделки | €6 | - |
Эстония, Латвия, Литва | 0,2% от суммы сделки | €10 | - |
Венгрия | 0,1% от суммы сделки | Ft200 | - |
Австралия | 0,08% от суммы сделки | AU$6 | - |
Гонконг | 0,08% от суммы сделки | HK$18 | - |
Япония | 0,08% от суммы сделки | ¥80 | - |
Сингапур | 0,08% от суммы сделки | SG$2,5 | - |
Индия | 0,01% от суммы сделки | ₹6 | ₹20 |
Также очень удобно, что Interactive Brokers предоставляет возможность торговли дробными акциями для американских и европейских акций и ETF.
Если вы предпочитаете торговать акциями с маржой, вам следует ознакомиться с маржинальными ставками Interactive Brokers.
Что такое маржинальная ставка? Маржинальные ставки взимаются, когда вы торгуете с кредитным плечом. По сути, это означает, что вы занимаете деньги у своего брокера для торговли, за что вам приходится платить проценты.
Маржинальные ставки зависят от суммы и валюты заемных средств.
Маржинальные ставки Interactive Brokers являются одними из лучших в отрасли для клиентов IBKR Pro. Однако если вы выберете план IBKR Lite, с вас возьмут более высокую годовую ставку - например, наценка составляет 2,5% для IBKR Lite при сумме менее 100 тыс. долларов, тогда как в случае IBKR Pro она равна 1,5%.
Валюта | Маржинальная ставка |
|---|---|
USD | 5,3% |
EUR | 2,8% |
GBP | 4,5% |
Также маржинальная ставка зависит от вашего дебетового баланса на торговом счету.
Дебетовый баланс | Маржинальная ставка |
|---|---|
менее $100 тыс. | 5,3% |
от $100 тыс. до $1 млн. | 4,83% |
от $1 млн. до $50 млн. | 4,58% |
более $50 млн. | 4,33% |
Комиссии на Форекс
Interactive Brokers действительно предлагает конкурентоспособные цены, однако точное сравнение провести сложно, поскольку Interactive Brokers не публикует свои средние спреды для Форекс. Тем не менее, мы смогли получить образец данных о среднем спреде по EUR/USD за одну неделю, который в итоге составил 0,6 пунктов без учета комиссий.
При торговле на рынке Форекс комиссии с каждой стороны начинаются от 0,002% (0,2 базисных пункта - ‱) от стоимости сделки в долларах США при минимальном размере $2 за ордер ($4 за оборот). Комиссия может снизится до 0,08‱, если вы исключительно активный трейдер.
Торговый объем в месяц | Комиссия | Минимум |
|---|---|---|
менее $1 млрд. | 0,2‱ от суммы сделки | $2 |
от $1 млрд. до $2 млрд. | 0,15‱ от суммы сделки | $1,5 |
от $2 млрд. до $5 млрд. | 0,10‱ от суммы сделки | $1,25 |
более $5 млрд. | 0,08‱ от суммы сделки | $1 |
Например, покупка и последующая продажа EUR/USD на сумму $100 000 приведет к комиссии, эквивалентной примерно 0,40 базисных пункта или $4 в дополнение к спредам. В целом, это низкая комиссия для торговли на рынке Форекс.
Учитывая минимальную комиссию в размере $2 за сторону, торговля на сумму менее 100 000 единиц валюты становится пропорционально дороже. Минимальная комиссия Interactive Brokers для Форекс аналогична комиссии Saxo Bank в размере $3 за ордер, взимаемой при торговле менее чем 50 000 единиц валюты.
Для Форекс трейдеров Interactive Brokers агрегирует цены от 17 крупнейших мировых межбанковских Форекс-дилеров. Вместо наценки на спреды Interactive Brokers взимает комиссию за сделку, которая составляет от $16 до $40 за миллион оборотов (от $8 до $20 за сторону). Эти цены сопоставимы с ценами брокеров, предлагающих комиссионную торговлю на рынке Форекс с агентским исполнением.
Комиссия на взаимные фонды
Если вы не являетесь резидентом США, вы можете приобрести тысячи неамериканских взаимных фондов без комиссии за транзакцию, в то время как цена большинства других фондов составляет €4,95.
Аналогичным образом, тысячи американских взаимных фондов (включая фонды от Allianz, Blackrock и Schroder) можно приобрести без комиссии за транзакцию, если вы являетесь резидентом США.
Минимальный размер первоначального ордера на покупку фонда составляет $3 000, в то время как последующий минимальный размер ордера составляет $100.
При покупке фонда, не входящего в категорию "free to buy", применяется простая структура цены, включающая все регулятивные и биржевые сборы - $14,95 за транзакцию или 3% от стоимости сделки (выбирается более низкая комиссия).
Комиссии на облигации
Interactive Brokers взимает комиссию на основе объема с минимальной суммой.
Облигации | Стоимость сделки | Комиссия | Минимум | Максимум |
|---|---|---|---|---|
США - Корпоративные облигации и CD | до $10 тыс. | 0,1% | $1 | Меньшее из $250 или 1% сделки |
США - Муниципальные облигации | до $10 тыс. | 0,05% | $1 | Меньшее из $125 или 1% сделки |
США - Казначейские ценные бумаги | до $1 млн. | 0,02% | $5 | - |
Европа | до €50 тыс. | 0,1% | €2 | - |
Гонконг | до HK$15 млн. | 0,08% | HK$18 | - |
Комиссии на опционы
Комиссии на опционы зависят от тарифа, объема контрактов, которыми вы торговали в данном месяце, премии и типа опциона.
Если вы выберете многоуровневый план IBKR Pro и будете использовать лимитные ордера при торговле опционами, котируемыми на бирже США, то комиссия будет ниже $0,65 за контракт или даже отрицательной. Это потому, что система интеллектуальной маршрутизации IBKR использует множество бирж, и некоторые из них предоставляют вам скидку за повышение ликвидности рынка. Однако учтите, что могут быть дополнительные клиринговые, биржевые и регуляторные сборы.
В случае выбора тарифа с фиксированной комиссией за опционы, дополнительных сборов нет.
Ниже представлены комиссии Interactive Brokrs на опционы фондовых индексов.
Рынок | Многоуровневая комиссия за контракт | Фиксированная комиссия за контракт |
|---|---|---|
США | от $0,15 до $0,65 | - |
Канада | от CA$1 до CA$1,25 | - |
Мексика | - | от MX$25 до MX$40 (в зависимости от типа опциона) |
Бельгия, Франция | от €0,25 до €0,90 | €1,50 |
Германия | от €0,25 до €0,90 | €1,70 |
Италия | от €0,25 до €0,90 | €3 |
Нидерланды | от €0,25 до €0,90 | €1,50 |
Испания | от €0,25 до €0,90 | €0,80 |
Швеция | от kr4 до kr10 | - |
Швейцария | от ₣0,35 до ₣1,40 | ₣2,80 |
Великобритания | от £0,15 до £0,60 | £1,70 |
Австралия | от AU$0,50 до AU$1,50 | AU$2 |
Гонконг | - | от HK$17 до HK$30 (в зависимости от типа контракта) |
Индия | - | 0,01% от сделки |
Япония | от 0,12% до 0,60% от сделки | 0,12% от сделки |
Сингапур | - | SG$5 |
Южная Корея | - | 0,2% от сделки |
Комиссии на фьючерсы
Как и в случае с опционами, комиссионная модель IBKR может быть многоуровневой или фиксированной.
Рынок | Многоуровневая комиссия за контракт | Фиксированная комиссия за контракт |
|---|---|---|
США - Фьючерсы на валюту | от $0,25 до $0,85 | $0,85 |
США - Фьючерсы E-micro | от $0,10 до $0,25 | $0,25 |
США - Фьючерсы на криптовалюту | от $0,10 до $5 (зависит от типа контракта) | от $0,10 до $5 (зависит от типа контракта) |
Канада | от CA$0,30 до CA$1,25 | CA$2,40 |
Мексика | - | от MX$20 до MX$50 (в зависимости от типа контракта) |
Бельгия | от €0,25 до €0,90 | €4,50 |
Франция, Германия | от €0,25 до €0,90 | €2 |
Италия, Нидерланды, Испания | от €0,25 до €0,90 | €3 |
Швеция | от kr4 до kr10 | kr20 |
Швейцария | от ₣0,35 до ₣1,40 | ₣4 |
Великобритания | от £0,15 до £0,65 | £1,70 |
Австралия | от AU$1 до AU$3,55 | AU$5 |
Гонконг | от HK$2 до HK$8,50 | HK$20 |
Индия | 0,01% от сделки (мин. ₹6, макс. ₹20) | - |
Япония | от ¥60 до ¥230 | ¥500 |
Сингапур | от SG$0,65 до SG$2,25 | SG$5 |
Южная Корея | - | 0,004% от сделки |
Комиссии на CFD
Выше мы уже разобрали комиссии Interactive Brokers на Форекс. Теперь давайте разберем комиссии IBKR на CFD акций, индексов и сырьевых товаров.
CFD на акции
К CFD на акции применяется многоуровневая ценовая структура на основе месячного торгового объема, включающая в себя все биржевые и регуляторные сборы.
Рассмотрим комиссии на CFD акций разных стран при наименьшем торговом объеме.
Рынок | Торговый объем в месяц | Комиссия | Минимум |
|---|---|---|---|
США | менее $300 тыс. | $0,005 за акцию | $1 |
Европа | менее €10 млн. | 0,05% за сделку | €3 |
Чехия | - | 0,17% за сделку | Kč60 (сделка) + Kč10 (ордер) |
Бразилия | менее R$40 млн. | 0,12% за сделку | R$15 |
ЮАР | менее R150 млн. | 0,12% за сделку | R50 |
Австралия | менее AU$10 млн. | 0,05% за сделку | AU$5 |
Гонконг | менее HK$300 млн. | 0,05% за сделку + 0,13% гербовый сбор + 0,0027% отчислений SFC | HK$12 |
Япония | менее ¥9 млрд. | 0,03% за сделку + 0,0004% и ¥2,95 за клиринг | ¥100 |
Сингапур | менее SG$50 млн. | 0,11% за сделку | SG$2,50 |
CFD на индексы
К CFD на индексы применяется фиксированная ценовая структура. Комиссии распространяются на все типы ордеров.
Индекс | Комиссия за сделку | Минимум |
|---|---|---|
US 500 | 0,005% | $1 |
US 30 | 0,005% | $1 |
US Tech 100 | 0,010% | $1 |
UK 100 | 0,005% | £1 |
EURO 50 | 0,010% | €1 |
GERMANY 40 | 0,005% | €1 |
FRANCE 40 | 0,010% | €1 |
SPAIN 35 | 0,010% | €1 |
NETHERLANDS 25 | 0,010% | €1 |
SWITZERLAND 20 | 0,010% | ₣1 |
JAPAN 225 | 0,010% | ¥40 |
HONG KONG 50 | 0,010% | HK$10 |
AUSTRALIA 200 | 0,010% | AU$1 |
CFD на металлы
Комиссия зависит от размера ордера и распространяется на все типы ордеров.
Металл | Размер ордера | Комиссия за сделку | Минимальный ордер |
|---|---|---|---|
Золото | менее $500 тыс. | 0,015% | $2 |
Серебро | менее $250 тыс. | 0,03% | $2 |
Комиссии за криптовалюты
Вы можете торговать криптовалютами в IB следующими методами:
- Фьючерсы на Биткоин на CME Group. Комиссия одного фьючерсного контракта на биткоин составляет $5 для фьючерсов на Биткоин CME и $2,25 для фьючерсов Micro.
- ETN на Биткоин и Эфир доступны на Стокгольмской бирже. При торговле на Стокгольмской бирже IB взимает комиссию в размере 0,05%, а минимальная сумма составляет 49 SEK.
- Grayscale Bitcoin (GBTC) и другие криптовалютные инвестиционные трасты компании доступны на Pink Sheets (стоимость торговли составляет $0,005 за акцию, минимальная сумма - $1).
Комиссии за управление активами
Interactive Brokers предоставляет услугу по управлению активами под названием Interactive Advisors. Это сочетание взаимных фондов и робота-советника. Услуга может подойти вам, если вы не хотите самостоятельно управлять своими инвестициями или вам просто нужно немного больше уверенности в инвестировании.
Помимо обычных брокерских комиссий, существует ежегодная плата за управление, составляющая от 0,08% до 1,50%, в зависимости от суммы ваших инвестиций. Необходимая минимальная сумма инвестиций составляет $5 000.
Существует два способа инвестирования в Interactive Advisors:
- Ответить на несколько вопросов, на основании которых Interactive Advisors составит портфель, который будет автоматически ребалансироваться время от времени.
- Выбрать один из нескольких готовых портфелей, управляемых профессиональными портфельными менеджерами.
Неторговые комиссии
Interactive Brokers отменила ежемесячную плату за неактивность в 2021 году. Комиссия за открытие счета или депозита также не взимается. Первое снятие средств каждый месяц осуществляется бесплатно, а за последующие снятия взимается комиссия.
Пополнение счета и вывод средств
Методы пополнения счета и снятия денег, привычные для СНГ, такие как Skrill, WebMoney, YooMoney или Neteller отсутствуют. Все платежи осуществляются посредством банковского перевода.
Благодаря разнице во времени, банковские операции проводятся достаточно быстро. Оформляя вечернюю заявку, вы попадаете на утреннее время работы американских банков, а выводимые средства, как правило, поступают на банковский счет клиента в течение нескольких часов. Доступность полученных средств зависит от режима банка, клиентом которого вы являетесь.
Как пополнить счет
Interactive Brokers не взимает комиссий за депозит. Однако возможности пополнения счета ограничены, поскольку ни кредитные/дебетовые карты, ни электронные кошельки не могут быть использованы.
| Платежная система | Валюты | Комиссия за депозит | Лимит на операцию |
|---|---|---|---|
| Bpay | AUD | 0% | — |
| Банковский перевод | USDEURGBP | 0.5% | — |
| ACH-перевод | USD | 0% | — |
| Онлайн банкинги | USD | 0% | — |
Кроме того, с начала 2020 года компания Interactive Brokers ввела прямые депозиты с дебетовых карт в рамках счета Integrated Investment Management. Это доступно только для жителей США.
Австралийские клиенты также могут использовать BPAY в качестве метода пополнения счета.
Как правило, пополнение счета банковским переводом осуществляется в течение 2-3 дней. Как и у всех брокеров, вносить депозит можно только с источников, оформленных на ваше имя.
Как вывести средства
Как и в случае с депозитами, для вывода средств вы можете использовать только банковский перевод. Жители США также могут снимать средства через ACH или чек.
| Платежная система | Валюты | Комиссия за вывод | Лимит на операцию |
|---|---|---|---|
| Bpay | AUD | 0% | — |
| Банковский перевод | USDEURGBP | 0.5% | — |
| ACH-перевод | USD | 0% | — |
| Онлайн банкинги | USD | 1.5% | — |
Выводить собственные средства со счета в Interactive Brokers без комиссии можно только один раз в месяц. Другие снятия будут сопровождаться комиссиями, которыми, по заявлению компании, ее облагают различные структуры, сумма которых составляет 10 долларов США или эквивалент в другой валюте вне зависимости от объема выводимых средств.
Обычно вывод денег занимает около 2 рабочих дней. Вы можете отслеживать вывод средств в режиме реального времени на клиентском портале.
Вот краткое руководство по выводу средств с Interactive Brokers:
- Сначала войдите на Портал клиента, затем нажмите "Перевод и оплата" и "Перевести средства".
- Выберите счет, который вы хотите использовать для транзакции.
- В верхней части страницы перейдите на вкладку "Снять средства".
- Выберите валюту снятия средств, затем способ снятия средств.
- Введите необходимую информацию.
- Отправьте запрос на снятие средств.
- Вы можете просмотреть статус вашего запроса в разделе "Просмотр истории транзакций".
Рынки и продукты
В Interactive Brokers у вас есть доступ к чрезвычайно широкому спектру рынков и доступны все типы инструментов.
У Interactive Brokers отличный выбор продуктов, с исключительно широким ассортиментом ETF и облигаций. IB также предлагает несколько более экзотических активов, таких как варранты и структурированные продукты. Брокер отстает от своих конкурентов только в плане выбора валютных пар и CFD.
IB предоставляет доступ примерно к 150 биржам по всему миру, включая свои альтернативные услуги, такие как Interactive Advisors. Это услуга по управлению активами, представляющая собой смесь робота-советника и социального трейдинга.
Акции и ETF
Interactive Brokers предоставляет доступ к большему количеству фондовых рынков, чем ее конкуренты из Saxo Bank.
Всего у инвесторов есть доступ к 83 биржам. Сюда входят как крупные фондовые рынки, такие как NASDAQ, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и Лондонская фондовая биржа (LSE), так и мелкие, такие как Варшавская фондовая биржа или мексиканские рынки. В дополнение к обычным акциям доступны также акции пенни-сток.
Помимо акций, в IB вы также можете торговать более чем 13 000 ETF. Это просто огромный выбор на фоне конкурентов.
Interactive Brokers предоставляет возможность покупки и продажи дробных акций, что позволяет трейдерам инвестировать небольшие суммы и при этом диверсифицировать свои портфели. Дробить можно американские или европейские акции.
Взаимные фонды
Через IB у вас есть доступ к более чем 250 взаимных фондов, включая таких крупных рыб, как BlackRock и Vanguard.
Облигации
Interactive Brokers предоставляет вам доступ к огромному количеству облигаций. Из всех государственных и корпоративных облигаций, доступных на IB, 1,4 миллиона являются так называемыми муниципальными облигациями: это ценные бумаги с фиксированным доходом, выпущенные местными органами власти, городами, штатами и округами США. Однако торговать ими могут только резиденты США.
Форекс и CFD
Количество доступных валютных пар среднее - 105.
Клиенты из США не имеют права торговать CFD. По сравнению с другими продуктами и конкурентами, IB предлагает средний ассортимент CFD, в основном CFD на акции и фондовые индексы. Доступно 13 CFD на фондовые индексы и около 7100 CFD на акции.
Фьючерсы и опционы
Как и в случае с другими типами продуктов, Interactive Brokers предлагает чрезвычайно широкий спектр рынков деривативов.
Вы можете получить доступ к крупнейшим биржам, таким как Чикагская биржа опционов (CBOE) или CME Group, а также к более мелким, таким как Корейская фондовая биржа (KSE) и Мексиканская биржа деривативов (MEXDER).
Всего на момент написания статьи доступно 32 фьючерсных биржи.
Криптовалюты
В IB вы можете инвестировать в криптовалюты следующими способами:
- ETN на Bitcoin и Ethereum торгуются на Стокгольмской фондовой бирже и на OTC рынке США.
- Индекс биткоина доступен на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), на CME Group и Чикагской бирже опционов (CBOE).
- Фьючерсы на биткоин доступны на CME Group.
Торговые платформы
Платформы Interactive Brokers предназначены как для индивидуальных инвесторов, так и для профессиональных трейдеров.
Вот некоторые из основных торговых платформ, предлагаемых Interactive Brokers:
- Trader Workstation (TWS). Это флагманская десктопная торговая платформа IB, которая считается одной из самых сложных и мощных торговых платформ. TWS предлагает потоковые котировки в реальном времени, расширенные инструменты построения графиков и широкий выбор типов ордеров.
- Client Portal. Это браузерная платформа, обеспечивающая базовые торговые функции. Она предназначена для трейдеров, предпочитающих более простой и упорядоченный опыт торговли.
- IBKR Mobile и IMPACT. Это мобильные торговые платформы, которые позволяют трейдерам управлять своими счетами, отслеживать позиции и совершать сделки со своих смартфонов или планшетов.
- API-решения. Interactive Brokers также предоставляет API-решения, которые позволяют трейдерам разрабатывать собственные торговые алгоритмы и автоматизированные торговые системы. API поддерживает множество языков программирования, включая Java, C++ и Python.
Все эти платформы отличаются высокой степенью кастомизации: пользователи могут создавать собственные макеты, устанавливать оповещения и настраивать торговые предпочтения в соответствии со своими индивидуальными потребностями. Кроме того, Interactive Brokers предоставляет широкий спектр образовательных ресурсов, включая вебинары, учебники и руководство пользователя, чтобы помочь пользователям получить максимальную отдачу от своих торговых платформ.
Trader Workstation (TWS)
Десктопная платформа TWS предлагает широкий спектр функций и инструментов для трейдеров и инвесторов.
- Потоковые котировки в реальном времени. TWS предоставляет потоковые котировки в режиме реального времени, позволяя трейдерам получать доступ к актуальной ценовой информации и принимать решения прямо на ходу.
- Расширенные графики и аналитика. TWS предлагает множество инструментов графического анализа, включая индикаторы, исторические данные и расширенные графики, помогая трейдерам анализировать тенденции рынка и принимать обоснованные решения.
- Разнообразные типы ордеров. TWS поддерживает различные типы ордеров, включая рыночные ордера, лимитные ордера, стоп-ордера и условные ордера, что позволяет трейдерам реализовывать различные торговые стратегии.
- Доступ к глобальным рынкам. TWS предоставляет доступ к широкому спектру глобальных рынков, включая акции, опционы, фьючерсы, форекс и облигации, что дает трейдерам возможность торговать разнообразным портфелем инструментов.
- Настраиваемый торговый интерфейс. TWS предлагает высоко настраиваемый торговый интерфейс, позволяющий трейдерам персонализировать платформу в соответствии со своими потребностями и предпочтениями.
- Передовые инструменты управления рисками. TWS включает в себя передовые инструменты управления рисками, такие как отслеживание P&L в режиме реального времени и прогнозирование прибыли и убытков, что помогает трейдерам управлять своими позициями и минимизировать риски.
- Алгоритмическая торговля. TWS поддерживает алгоритмическую торговлю, позволяя трейдерам создавать и исполнять сложные торговые стратегии с помощью автоматизированных систем.
- Интеграция со сторонними инструментами. TWS интегрируется с рядом сторонних инструментов и платформ, включая Excel и популярные торговые программы, обеспечивая трейдерам большую гибкость и расширенную функциональность.
- Специализированная поддержка. TWS предоставляет специализированную поддержку и ресурсы, чтобы помочь трейдерам получить максимальную отдачу от платформы, включая онлайн-учебники, вебинары и круглосуточную поддержку клиентов.
В целом, платформа Trader Workstation (TWS) от Interactive Brokers - это высокотехнологичная и многофункциональная торговая платформа, которая предлагает широкий спектр инструментов и функций для удовлетворения потребностей трейдеров и инвесторов.
Client Portal
Платформа Client Portal - это веб торговая платформа, предлагаемая компанией Interactive Brokers. Она предлагает ряд функций и инструментов для трейдеров и инвесторов.
- Быстрый обзор ключевых показателей счета. Вы можете просматривать важную информацию о счете, такую как чистая ликвидационная стоимость, P/L, покупательная способность и многое другое - все в режиме реального времени.
- Метрики портфеля. На платформе легко отследить эффективность своих операций, используя комплексные и ежемесячные графики доходности. Вы можете просматривать свои доходы, позиции портфеля, последние операции, уведомления, сообщения, новости портфеля и топ-новости, доступные средства и многое другое.
- Расширенные графики. На графиках платформы можно изменить таймфрейм, добавить технические индикаторы (полосы Боллинджера, простую/экспоненциальную скользящую среднюю) или объемы.
- Новости в режиме реального времени. Новостная лента, направленная на выбранный вами инструмент, поможет оставаться в курсе последних событий.
Платформа Client Portal от Interactive Brokers - это очень доступная и удобная торговая платформа, которая предлагает широкий спектр функций и инструментов для удовлетворения потребностей трейдеров и инвесторов.
IBKR Mobile
IBKR Mobile от Interactive Brokers - это торговая платформа, предназначенная для трейдеров, работающих "на ходу". Платформа представляет собой упрощенную версию полноценной настольной торговой платформы TWS (Trader Workstation) и обеспечивает доступ к глобальным рынкам акций, опционов, фьючерсов, Форекс, облигаций и взаимных фондов.
Некоторые из ключевых особенностей IBKR Mobile включают:
- Рыночные данные и новости рынка в режиме реального времени.
- Настраиваемые списки наблюдения и рыночные оповещения.
- Инструменты управления торговлей, такие как рыночные и лимитные ордера, трейлинг стоп и другие.
- Отслеживание и управление портфелем.
- Легкий доступ к информации о счете, включая балансы, позиции и ордера.
- Безопасная и зашифрованная связь для обеспечения сохранности торговой информации.
Приложение IBKR Mobile доступно для устройств на базе iOS и Android и может быть бесплатно загружено из App Store или Google Play. Платформа предназначена как для начинающих, так и для опытных трейдеров, предлагая полный набор функций для мобильной торговли и обеспечивая при этом удобный и интуитивно понятный интерфейс.
Аналитика
Interactive Brokers предлагает широкий спектр инструментов исследования рынка и ресурсов для трейдеров и инвесторов. К ним относятся:
- Рыночные данные и новости. Interactive Brokers предоставляет рыночные данные в режиме реального времени, включая цены на акции, индексы, валюты и товары, а также доступ к новостным статьям и экономическим данным.
- Технический анализ. IB предоставляет ряд инструментов технического анализа, включая интерактивные графики, индикаторы и инструменты для рисования на графиках, чтобы помочь трейдерам и инвесторам анализировать рыночные тенденции и движение цен.
- Исследовательские отчеты. Interactive Brokers предоставляет разнообразные исследовательские отчеты, охватывающие широкий список рыночных секторов и отраслей, включая акции, облигации, валюты и сырьевые товары. Эти отчеты готовятся как собственными исследовательскими группами, так и сторонними поставщиками.
- Анализ рынка. IB также предоставляет регулярный анализ рынка и комментарии своей команды экспертов, предлагая понимание тенденций и условий рынка, а также потенциальных торговых возможностей.
- Инструменты управления рисками. Interactive Brokers предлагает ряд инструментов управления рисками, включая мониторинг и анализ рисков в режиме реального времени, стресс-тестирование портфеля и инструменты оптимизации портфеля.
Interactive Brokers предоставляет полный набор инструментов для исследования и анализа рынка, которые трейдеры и инвесторы могут использовать для принятия обоснованных инвестиционных решений.
Обучение
В Interactive Brokers действует так называемый "Университет трейдинга", посредством которого компания публикует новости для клиентов о продуктах и услугах, особенностях работы с ними. Среди доступных методов присутствуют вебинары, курсы и интерактивные туры. Во время проведения вебинаров трейдеры получают возможность задать возникшие вопросы онлайн. Все уроки записываются и публикуются.
Компания проводит регулярные курсы, обучающие работе с акциями, фьючерсами и валютными парами, опционами и индексами. Также трейдеров знакомят с торговой платформой, которая несколько отличается от привычной для большинства MetaTrader 4. Также на сайте присутствует множество различных видеокурсов.
Поддержка клиентов
Вы можете связаться с Interactive Brokers по телефону, электронной почте, через чат и автоматизированный "iBot" и получить вполне адекватные ответы. Однако время ожидания может быть долгим, особенно по телефону.
Вместо электронной почты, вы должны использовать "Центр сообщений", который доступен с Портала клиентов.
Служба поддержки клиентов доступна в нескольких регионах и на нескольких языках, а именно: английском, русском, китайском, индийском и японском.
Регион | Номер телефона | Режим работы, GMT+1 |
|---|---|---|
США | 1 (877) 442-2757 (бесплатно) 1 (312) 542-6901 | 14:00 - 02:00 (Пн - Сб) 19:00 - 01:00 (Вс - Пн) |
Канада | 1 (877) 745-4222 (бесплатно) 1 (514) 847-3499 | 14:00 - 23:30 (Пн - Пт) |
Европа | 00800-42-276537 (бесплатно) +41-41-726-9500 +44 207-710-5695 (Великобритания) | 09:00 - 18:00 (Пн - Пт) |
Россия | 8-800-100-8556 (бесплатно) +41-41-726-9506 (русский) | 08:00 - 17:00 (Пн - Пт) |
Гонконг | +852-2156-7907 | 02:00 - 11:00 (Пн - Пт) |
Австралия | +61 (2) 8093 7300 | 00:30 - 10:00 (Пн - Пт) |
Индия | +91 22 61289888 +91 22 39696188 | 02:30 - 14:00 (Пн - Пт) |
Китай | +86 (21) 6086 8586 | 03:00 - 12:00 (Пн - Пт) |
Япония | +81 (3) 4588 9700 +81 (3) 4588 9710 (английский) | 01:30 - 10:30 (Пн - Пт) |
Заключение
Interactive Brokers - популярный онлайн-брокер для активных трейдеров и инвесторов. Многие ценят низкие комиссионные, передовые торговые технологии и широкий выбор инвестиционных инструментов, включая акции, опционы, фьючерсы и Форекс. Брокер также известен своими инструментами профессионального уровня, такими как передовое программное обеспечение для построения графиков и инструменты для торговли опционами, которые не часто доступны розничным инвесторам.
Однако некоторые люди критикуют пользовательский интерфейс платформы, который может быть сложным и перегруженным для начинающих трейдеров. Кроме того, многие клиенты имели некоторые опасения по поводу обслуживания клиентов и стабильности платформы в периоды интенсивной торговли.
В заключение следует отметить, что компания Interactive Brokers считается отличным выбором для активных трейдеров и инвесторов, которым необходимы передовые торговые технологии и широкий список доступных рынков. Однако IB может оказаться не лучшим выбором для начинающих трейдеров или тех, кто предпочитает более удобную платформу.
А что вы думаете об Interactive Brokers. Оставьте свой отзыв о работе с брокером в комментариях ниже.
