TD Ameritrade Logo

Обзор TD Ameritrade 2024

Последнее обновление 26 февр. 2024 г.

TD Ameritrade - это популярный онлайн-брокер, который предлагает ряд услуг трейдерам и инвесторам. В этом подробном обзоре TD Ameritrade мы рассмотрим все ключевые особенности этой платформы, включая ее торговые инструменты, исследовательские ресурсы, мобильное приложение и обслуживание клиентов.

Независимо от того, являетесь ли вы опытным трейдером или новичком, этот обзор предоставит вам всю необходимую информацию для принятия обоснованного решения о том, подходит ли вам брокер TD Ameritrade.

Общая информация

Год основания1974
Официальный сайтhttps://www.tdameritrade.com
В каких странах регулируетсяСША, СингапурПодробнее
Минимальный депозит
  • 1 USD
Спредот 1 пунктов
Макс. кредитное плечо1:50
Торговые активы
  • ETF
  • IPO
  • Акции
  • Индексы
  • Сырье
  • Опционы
  • Форекс
  • Облигации
  • Фьючерсы
Торговые платформы
  • TD Ameritrade
  • ThinkOrSwim
Поддержка по email
    Телефоны горячей линии
    Социальные медиа

    TD Ameritrade – одна из самых популярных дисконтных брокерских фирм в США, которая в плане комиссий выгодно отличается от других брокеров.

    В мире трейдинга Ameritrade стала широко известной благодаря приобретению популярной торговой платформы ThinkOrSwim. Платформа является одним из основных конкурентных преимуществ Ameritrade.

    Надежность и регулирование

    Юридическое лицоРегулятор

    TD Ameritrade – публично торгующаяся на бирже брокерская фирма, зарегистрированная под тикером AMTD.

    Компания была основана в 1975 году и постепенно превратилась в бегемота, которого мы видим сегодня, играющего роль во многих ключевых инновациях в истории трейдинга.

    Они были первой компанией, которая предлагала возможность торговли по телефону, а также одним из первых брокеров, предлагающих онлайн-торговлю.

    На своём пути они приобретали различные финтех-компании и брокерские фирмы, чтобы закрепить свой статус доминирующей силы в своей отрасли.

    Комиссии

    TD Ameritrade предлагает бесплатную торговлю акциями и ETF и низкие торговые комиссии на Форекс, облигации и опционы. С другой стороны, компания взимает довольно высокие комиссии за инвестирование во взаимные фонды и торговлю фьючерсами.

    Торговые комиссии

    Торговые комиссии низкие. В 2019 году многие американские брокеры, включая TD Ameritrade, отменили комиссионные за акции и ETF.

    Структура комиссий TD Ameritrade выглядит следующим образом:

    РынокКомиссия
    Акции и ETF$0 на акции и ETF США $6,95 за OTC-торговлю
    Взаимные фондыдо $49,95 или $74,95 за покупку $0 за продажу $0 на Non-transaction-fee (NTF) фонды
    Облигации$0 за казначейские облигации сборы на основе чистой доходности за остальные бумаги $1 за вторичные сделки по корпоративным облигациям
    Опционы$0,65 за контракт
    Фьючерсы$2,25 за контракт
    Форексспреды и свопы

    Маржинальные процентные ставки

    Маржинальные процентные ставки варьируются в зависимости от базовой ставки и размера дебетового остатка. При установлении базовых ставок TD Ameritrade учитывает такие показатели, как коммерчески признанные процентные ставки, отраслевые условия, связанные с кредитованием, наличие ликвидности на рынке и общие рыночные условия.

    Текущая базовая ставка TD Ameritrade составляет 12,75%.

    БалансВыше/ниже базовой ставкиЭффективная процентная ставка
    до $10 тыс.1,25%14%
    от $10 тыс. до $25 тыс.1%13,75%
    от $25 тыс. до $50 тыс.0,75%13,50%
    от $50 тыс. до $100 тыс.-0,25%12,50%
    от $100 тыс. до $250 тыс.-0,50%12,25%
    от $250 тыс. до $500 тыс.-0,75;12%

    Дополнительные сборы

    TD Ameritrade не взимает дополнительных сборов, кроме перечисленных выше комиссий и маржинальных процентов. Он не берёт деньги за использование своих торговых платформ, а также рыночных данных, котировок и новостей.

    Отсутствие платы за программное обеспечение и данных является огромным конкурентным преимуществом для Ameritrade, поскольку данный брокер предлагает один из лучших пакетов платформ в отрасли.

    Брокер не взимает плату за неактивность, пополнение счета осуществляется бесплатно, а снятие средств также бесплатно, если вы используете ACH-перевод. Снятие средств через банковский перевод, единственный вариант, доступный неамериканским клиентам, стоит $25.

    Открытие счета

    TD Ameritrade предлагает множество различных типов счетов, а минимальный депозит для граждан США отсутствует.

    Кто может открыть счет?

    Основная аудитория TD Ameritrade - это клиенты из США. Однако брокер принимает клиентов и из некоторых других стран: Китай, Гонконг, Малайзия, Сингапур, Тайвань, Таиланд, Египет и Бразилия. Канадские клиенты могут использовать решения TD Direct Investing в рамках TD Group, но не TD Ameritrade.

    TD Ameritrade предлагает на выбор множество типов счетов, начиная от индивидуальных и заканчивая сберегательными счетами, такими как Roth IRA. Все типы счетов отображаются после нажатия на кнопку "Открыть новый счет".

    Обратите внимание, что предлагаемые услуги могут отличаться в разных странах в зависимости от места жительства трейдера. Например, клиенты из Малайзии и Сингапура не могут торговать взаимными фондами и валютой, только акциями, ETF и опционами.

    Минимальный депозит

    На данный момент минимумов для открытия обычного счёта нет. Для маржинальной торговли и опционов требуется минимальный депозит в размере $2000.

    Минимальное пополнение счета составляет $50.

    Как открыть счет

    Процесс открытия счета прост и понятен. Однако при заполнении онлайн-формы на открытие счета от вас могут потребовать подтвердить вашу личность, отправив по почте или факсу созданный документ и копию выбранного вами удостоверения личности. В целом на открытие счета может потребоваться 1-3 рабочих дня.

    Вы также можете подать заявку на открытие маржинального счета. Маржинальный счет позволяет торговать с большей покупательной способностью при условии, что вы соответствуете требованиям. Если вы хотите включить маржинальную торговлю, вы можете сделать это в настройках счета, а минимальный баланс счета должен составлять $2000.

    Заполнение данных в онлайн-заявке занимает около 20 минут.

    Заявка на открытие счета в Ameritrade
    Заявка на открытие счета в Ameritrade

    Пополнение счета и вывод средств

    Финансирование счета удобно для пользователя и не требует платы за депозит; однако единственной доступной базовой валютой является доллар США, а за банковские переводы взимается высокая комиссия.

    Как пополнить счет

    Начнем с хороших новостей. Брокер не взимает комиссию за пополнение счета. Что касается вариантов пополнения счета, то клиенты из США могут использовать чеки, ACH и банковские переводы, а клиенты из Малайзии, Таиланда, Китая, Тайваня и Сингапура могут использовать только банковские переводы и чеки.

    К сожалению, кредитные/дебетовые карты и электронные кошельки недоступны.

    Платежная системаВалютыКомиссия за депозитЛимит на операцию
    Банковский переводБанковский перевод
    USD
    0.5%
    от 50 USD
    ACH-переводACH-перевод
    USD
    0%
    от 50 USD

    Банковский перевод может занять несколько рабочих дней. Вы можете вносить деньги только со счетов, открытых на ваше имя.

    Как вывести средства

    TD Ameritrade взимает комиссию в $25 за вывод банковским переводом. Комиссия за ACH-перевод не взимается.

    Платежная системаВалютыКомиссия за выводЛимит на операцию
    Банковский переводБанковский перевод
    USD
    0.5%+ 25 USD
    от 50 USD
    ACH-переводACH-перевод
    USD
    0%
    от 50 USD

    Минимальная сумма вывода составляет $50. Вывод банковским переводом может занять несколько рабочих дней, а ACH-переводом - один рабочий день.

    Торговые счета

    Если вы планируете самостоятельно инвестировать и/или торговать, то вам подойдет индивидуальный счет со следующими торговыми условиями:

    Individual
    Валюта счетаUSD
    Минимальный депозит1 $
    Торговые платформыTD AmeritradeThinkOrSwim
    Спредплавающийот 1 птдля EURUSD~ 1.2 пт
    Комиссия за сделку
    Активы для торговлиETFIPOАкцииИндексыСырьеОпционыФорексОблигацииФьючерсы
    Открытых позиций
    Кредитное плечо1:1-1:50
    Margin call / stop out100% / 25%
    Исполнение сделокSTP
    Демо счет
    Исламский счет
    Регистрация

    Кроме вышеуказанного счета клиентам TD Ameritrade доступны следующие индивидуальные счета:

    Индивидуальный счетОписание индивидуального счета
    JTWROSСчет Joint Tenants with Rights of Survivorship (JTWROS) имеет двух или более владельцев счета, каждый из которых имеет нераздельную долю от всего имущества.
    Tenants in CommonСчет Tenants in Common имеет двух или более владельцев счета, каждый из которых владеет определенным процентом от всего имущества.
    Community PropertyСчет Community Property принадлежит двум состоящим в браке людям, которые совместно приобрели имущество. Общая собственность (Community Property) основана на теории, согласно которой каждый из супругов имеет равный интерес в имуществе, приобретенном усилиями одного из них во время брака.
    Tenants by the EntiretiesСчет Tenants by the Entireties принадлежит двум женатым людям.
    Guardianship or ConservatorshipВ этом случае активами владельца счета - обычно несовершеннолетнего или лица, которое больше не может самостоятельно управлять своим имуществом или финансовыми делами - управляет опекун или попечитель. Инвестиционные решения принимаются исключительно назначенным судом опекуном или попечителем.

    Также на TD Ameritrade, кроме индивидуальных счетов, вы можете открыть один из следующих инвестиционных типов аккаунта:

    Тип аккаунтаОписание аккаунта
    Пенсионные счетаСчета IRA, Roth IRA или Rollover IRA, которые помогут вам достичь своих пенсионных целей.
    Образовательные счетаСчета предлагают гибкость в вопросах накопления средств на образование любого уровня.
    Специализированные счетаОт индивидуальных трастов и пенсионных планов до бизнес-партнерств и единоличных владений - специализированные счета позволяют легко планировать будущее. В этих счетах есть функции, призванные помочь вам добиться успеха.
    Маржинальная торговляМаржинальный счет позволяет вам занимать деньги у TD Ameritrade и потенциально увеличить покупательную способность ваших ценных бумаг на 50%.

    Торговые платформы

    TD Ameritrade предлагает для своих клиентов полный набор торговых платформ.

    К ним относятся:

    • Веб-платформа TD Ameritrade.
    • ThinkOrSwim.
    • Мобильное приложение TD Ameritrade.
    • Мобильное приложение ThinkOrSwim.

    Веб-платформа TD Ameritrade

    Веб-платформа TD Ameritrade является на удивление универсальной и предлагает много функций для среднего брокерского веб-клиента.

    Тем не менее, это кошмар для активных трейдеров, и она явно предназначена для случайных инвесторов или быстрого управления ордерами, когда нет возможности запустить ThinkOrSwim.

    Вот так выглядит главная страница.

    Веб-платформа TD Ameritrade
    Веб-платформа TD Ameritrade

    Нам очень нравится, насколько легко получить огромное количество информации с помощью веб-платформы – Ameritrade очень эффективно использует пространство в одном окне, что почти избавляет от необходимости переходить на главную страницу.

    При одном взгляде вы можете увидеть, как идут дела у ваших позиций, сравнить их с тем, как ведёт себя рынок (что позволяет сразу оценить, какие из ваших доходов относятся к категории бета или альфа), а также посмотреть экономический календарь и ленту новостей.

    Эта страница позволяет свинг-трейдеру или инвестору менее чем за пять минут увидеть, что делают их позиции и рынок в целом.

    ThinkOrSwim

    Трудно рассказать что-то новое о такой легендарной платформе.

    ThinkOrSwim, основанная Томом Соснофф (Tom Sosnoff) из компании Tastytrade и в 2009 году приобретённая компанией Ameritrade, подняла стандарты для торговых платформ по всей отрасли.

    Том Соснофф говорит о важности представления большого количества сложных данных в удобной для интерпретации визуальной форме.

    Он считает, что недостаточная концентрация и отсутствие упрощённого представления сложных данных является одним из главных препятствий, мешающих отдельным трейдерам конкурировать с организациями.

    ThinkOrSwim бесплатно предлагает элитный набор исследовательских инструментов для трейдеров и инвесторов.

    Почти все, что вам нужно при торговле, находится в ThinkOrSwim, к тому же там есть и многое другое.

    TD Ameritrade объединилась с множеством финтех-компаний, чтобы интегрировать свои инструменты в TOS так, чтобы не нарушить основной принцип, которым является простая визуализация.

    В этом заключается истинная красота платформы TOS, которая позволяет получить полную информацию о компании менее чем за минуту.

    Например, вы ведёте непринужденную беседу с другим трейдером о компании, которая вам обоим нравится.

    У вас уйдёт меньше минуты, чтобы вытащить нужный экран вверх, если на вашем компьютере работает TOS.

    ThinkOrSwim является одной из немногих платформ, в которых имеется собственный скриптовый язык thinkScript, предназначенный для создания дополнений.

    С помощью этого простого языка программирования вы можете писать свои собственные индикаторы и стратегии.

    Некоторые из самых мощных особенностей TOS:

    • Скринер акций Stock Hacker: один из самых продвинутых скринеров акций на рынке. Отличается чрезвычайно высоким уровнем настраиваемости, в связи с чем идеально подходит для многих трейдеров, которые ищут скринер с возможностью очень специфического сканирования.
    • Fundamentals Profile: этот график даёт простое, чистое изложение фундаментальных параметров акций.
    • Active Trader: этот экран позволяет быстро отправлять и редактировать ордера, контролировать глубину рынка и быстро управлять сделками с помощью кнопок “Reverse” и “Flatten”, которые позволяют быстро перейти на другую сторону сделки или просто продать все свои позиции.
    • Flexible Grid: простая функция, позволяющая размещать графики в любом порядке, который вам нравится.
    Экран What Drives The Stock
    Экран What Drives The Stock

    Экран “What Drives The Stock” (Что движет акциями) в разделе Анализ > Фундаментальные факторы.

    Экран Active Trader
    Экран Active Trader

    Экран Active Trader с Heiken Ashi и глубиной рынка.

    TOS Flexible Grid
    TOS Flexible Grid

    Экран Flexible Grid с внутренними параметрами рынка.

    TOS Stock Hacker
    TOS Stock Hacker

    Скрининг акций Stock Hacker.

    Мобильное приложение ThinkOrSwim

    В дополнение к десктопной платформе, Ameritrade предлагает мобильное приложение ThinkOrSwim.

    Им удалось сохранить те же ощущения, что и при работе с десктопной платформой, добавив множество из тех же самых функций.

    Экран анализа тикеров содержит пять вкладок в версии iOS и четыре в версии Android:

    • Графики: легкие во взаимодействии графики, позволяющие использовать бесчисленные индикаторы и осцилляторы. Очень впечатляюще для мобильного пакета графиков.
    • Новости: стандартные курируемые заголовки.
    • Опционы: полная цепочка опционов с информацией о волатильности.
    • Глубина (функция недоступна на Android): данные уровня 2 с визуальным отображением размера спроса/предложения.
    • Профиль: становится видимым только для больших акций, показывает визуализированные фундаментальные данные, такие как доход по продукту.

    Пожалуй, приложение Thinkorswim – это практически всё, что может понадобиться для размещения сделок на ходу.

    Мобильное приложение ThinkOrSwim
    Мобильное приложение ThinkOrSwim

    Мобильное приложение TD Ameritrade

    Приложение TD Ameritrade Mobile намного проще, чем приложение Thinkorswim и имеет только три вкладки:

    1. котировки;
    2. исследования;
    3. счета.

    Котировки

    На экране котировок отображается список наблюдения, графики, новости, опционы и ETF, относящиеся к акции.

    Исследования

    Вкладка Research особенно впечатляет в плане использования пространства на экране смартфона.

    Пространство в пределах 1,5 страниц прокрутки включает в себя:

    • Главные заголовки дня.
    • Котировки индексов.
    • Технический обзор индексов.
    • Экономические события дня (Отчёты о доходах, дивиденды, дробление акций, IPO).
    • Самые прибыльные и самые убыточные сектора дня.
    • Шесть кнопок со следующими функциями

    Счета

    На этом экране отображается обзор остатков на брокерских счетах, а также позиций, ордеров, истории и документов.

    Исполнение ордеров

    Продажа потока ордеров

    Как и большинство дисконтных брокеров в настоящее время, Ameritrade продает поток ордеров своих клиентов фирмам маркет-мейкеров, которые хотят получить первый доступ к этой ликвидности.

    Для клиента это не представляет ценности, и многие называют это нарушением фидуциарных обязанностей брокера перед своими клиентами.

    Прямая маршрутизация

    Ameritrade предлагает своим клиентам выбор маршрута для отправки ордера, предоставляя возможность отправлять прямые ордера на адреса маркет-мейкеров или ECN, которые позволяют это сделать.

    Отсутствие прямого доступа к рынкам

    Ameritrade не является брокером с прямым доступом к рынкам. Ваш ордер отправляется через интернет на сервер Ameritrade.

    Брокеры прямого доступа позволяют трейдерам направлять ордера непосредственно на рынки, что благотворно сказывается на скорости исполнения ордеров.

    Тем не менее, функции этого типа являются избыточными для трейдеров начального и промежуточного уровня.

    Заимствование и размещение акций для шортинга

    На Ameritrade вы легко можете заимствовать большинство акций с крупной и очень крупной капитализацией, но никаких существенных преимуществ для размещения акций брокер не предоставляет.

    Редко бывает так, что трендовые недорогие акции дня/недели оказываются доступны для заимствования.

    Так как акции трудно заимствовать, вам часто придётся звонить в Ameritrade и просить их найти вам акции, что может вызывать раздражение.

    Аналитика

    Investor Movement Index

    IMI – это фирменный индикатор поведения инвесторов Ameritrade, который предназначен для оценки настроений розничных трейдеров/инвесторов.

    Ameritrade извлекает данные из своих 6 миллионов финансируемых счетов, чтобы найти тренды и тенденции во вложениях, торговой активности и других данных.

    Стремясь уменьшить предвзятость, они используют только те счета, которые недавно участвовали в торговле, и относятся ко всем счетам одинаково, независимо от размера капитала.

    Investor Movement Index
    Investor Movement Index

    Торговые идеи

    Ameritrade курирует различные информационные бюллетени и модельные портфели таких фирм, как CFRA, ARGUS, Market Edge и Predict Wall Street, предлагая их всем своим клиентам.

    Argus – Market Movers

    Market Movers – ежедневный информационный бюллетень от ARGUS, посвящённый краткосрочным техническим параметрам и настроениям рынка, в котором предпринимается попытка объяснить последние движения.

    PredictWallStreet

    PredictWallStreet является индикатором настроений сообщества. Инвесторы делятся своим мнением об акции, и эти данные используются для оценки настроений и составления прогнозов по акции.

    PredictWallStreet
    PredictWallStreet

    Market Edge

    Market Edge предоставляет ряд индикаторов и исследований, включая информационную рассылку On The Edge, а также Idea Generator и Second Opinion Weekly.

    Second Opinion позволяет ввести тикер и получить множество технической информации по акции, например, алгоритмически составленный письменный отчёт о технических характеристиках, примерное расположение уровней поддержки и сопротивления, а также предположительное место для размещения стоп-лосса.

    Market Edge
    Market Edge

    CFRA

    CFRA предлагает множество модельных портфелей и информационные бюллетени.

    Среди их портфелей вы увидите инвестиционный портфель Fair Value и основанный на фирменном алгоритме ранжирования акций портфель STARS.

    Что касается новостной рассылки, предлагаются бюллетени Technical Market Insight, Word on the Street и Market Movers.

    Отчёты аналитиков

    В дополнение к данным, доступным по подписке, брокер предоставляет доступ к исследовательским отчётам аналитиков.

    В их число входят отчёты следующих фирм:

    • The Street Ratings.
    • ResearchTeam.
    • Ford Equity Research.
    • Vickers.
    • Market Edge.
    • CFRA.
    • Credit Suisse.
    Отчёты аналитиков
    Отчёты аналитиков

    Обучение

    TD Ameritrade предлагает отличные образовательные материалы, такие как подкасты и статьи, а его превосходная десктопная платформа ThinkorSwim имеет демо-счет.

    В TD Ameritrade вы можете обучаться следующими способами:

    • Демо-счет
    • Обучающие видеоролики по платформе
    • Общие образовательные видеоматериалы
    • Вебинары
    • Качественные образовательные статьи
    Обучающие материалы на TD Ameritrade
    Обучающие материалы на TD Ameritrade

    Поддержка клиентов

    Брокер TD Ameritrade завоевал репутацию компании с отличной поддержкой клиентов. Он предлагает круглосуточное обслуживание по электронной почте или по телефону.

    Каждый раз, когда мы сталкивались с проблемой, обращение в поддержку через простой чат или посредством телефонного звонка позволяло снять проблему за несколько минут.

    Для какого типа трейдеров подойдёт TD Ameritrade

    TD Ameritrade считается одним из лучших дисконтных брокеров для трейдеров обширного диапазона уровней квалификации.

    TD Ameritrade предлагает большой набор торговых инструментов, а ThinkOrSwim является одной из лучших торговых платформ для технических трейдеров. Это отличный брокер для трейдеров любого уровня мастерства и стиля.

    Плюсы

    • Вероятно, самая лучшая и простая в использовании платформа для розничного трейдинга.
    • Разнообразие предлагаемых услуг. Через Ameritrade можно делать почти всё.
    • Круглосуточная поддержка клиентов.
    • Огромное предложение по исследованиям.
    • Отсутствие комиссий на торговлю американскими акциями и ETF.

    Минусы

    • Высокие комиссии в сравнении со средними по отрасли.
    • Брокер получает оплату за поток ордеров.
    • Нет никаких преимуществ перед другими брокерами в плане заимствования акций для коротких позиций.

    Заключение

    TD Ameritrade – это отличный универсальный брокер, предлагающий практически все виды ценных бумаг для торговли, а также большой набор инструментов в форме платформ и исследовательских сервисов.

    Большинству трейдеров и инвесторов Ameritrade прекрасно подойдёт для большей части их торговли.

    Ameritrade является аналогом Amazon среди биржевых брокеров, он предлагает почти всё в одном месте, через платформу, в которой легко ориентироваться и выполнять любые операции.

    Однако из-за их широкого подхода можно найти множество нишевых решений, которые выполняют конкретные дела лучше, чем они.

    Если вы являетесь внутридневным трейдером, алгоритмическим трейдером, шорт-селлером или трейдером с маленьким счётом, есть брокеры, которые подойдут вам намного лучше.

    Это не те области, в которых Ameritrade превосходит конкурентов.

    А что вы думаете о брокере TD Ameritrade? Оставьте свой отзыв в комментариях ниже.

    Перейти на TD AmeritradeТорговля CFD связана с высокими рисками

    Николай — опытный специалист в финансовых рынках и сооснователь IamForexTrader. С 2014 года он успешно торгует на Форексе и с 2017 года активно участвует в криптовалютном рынке.

    Он разрабатывает инвестиционные стратегии, адаптируемые под любой уровень опыта, и с 2018 года активно инвестирует в акции, облигации и ETF.