Брокеры Форекс с лицензией ЦБ РФ в 2024 году: список российских компаний

Последнее обновление - 4 мар. 2024 г.

Если вы планируете торговать на Forex, то должны знать о новых законодательных требованиях для валютного рынка, действующих с 2016 года ("Закон о Форексе"). По правилам, каждая российская компания должна обладать лицензией ЦБ РФ. Это требование отсеивает всех недобросовестных Форекс брокеров и в спорных ситуациях позволяет защитить интересы клиентов на правовом уровне.

Итак, давайте посмотрим, кто из брокеров Форекс получил лицензию Центрального Банка России в 2024 году.

Список лицензированных Форекс брокеров в России в 2024 году

Логотип Финам Форекс
1
3.4/5
РегистрацияТорговля CFD связана с высокими рисками
Страны регистрации:
Регуляторы:
Торговые активы
Форекс
Торговые платформы
MetaTrader 4
Пополнение/вывод средств:
Логотип Система быстрых платежей (СБП)
Логотип Swift
Логотип Мир
Логотип Visa
Логотип Mastercard
Логотип Финам-Банк
сравнить торговые счета Финам Форекс
Логотип Альфа Форекс
2
3.3/5
РегистрацияТорговля CFD связана с высокими рисками
Страны регистрации:
Регуляторы:
Торговые активы
Форекс
Торговые платформы
MetaTrader 5
Пополнение/вывод средств:
Логотип Swift
Логотип Visa
Логотип Mastercard
Логотип Альфа Банк
сравнить торговые счета Альфа Форекс
Логотип ВТБ Форекс
3
3.3/5
РегистрацияТорговля CFD связана с высокими рисками
Страны регистрации:
Регуляторы:
Торговые активы
Форекс
Торговые платформы
MetaTrader 5
Пополнение/вывод средств:
Логотип Банк ВТБ
сравнить торговые счета ВТБ Форекс
Логотип БКС Форекс
4
3.3/5
РегистрацияТорговля CFD связана с высокими рисками
Страны регистрации:
Регуляторы:
Торговые активы
Форекс
Торговые платформы
MetaTrader 5
Пополнение/вывод средств:
Логотип Система быстрых платежей (СБП)
Логотип Swift
Логотип Мир
Логотип Visa
Логотип Mastercard
Логотип БКС Банк
сравнить торговые счета БКС Форекс

Из-за достаточно требовательных условий Центробанка, в данном рейтинге на 2024 год только 4 компании. Хотя еще недавно в рейтинг входило на порядок больше Форекс брокеров.

Так, в 2018 году Центральный банк сделал серьезный шаг, отозвав лицензии у пяти ведущих Форекс брокеров - Альпари, Форекс Клуб, ТелеТрейд, Трастфорекс и Фикс Трейд. Однако вместо того, чтобы полностью прекратить свою деятельность в нашей стране, эти компании нашли новые способы продолжить свою работу через другие юрисдикции.

Итак, учитывая столь немногочисленный список Форекс-дилеров, давайте рассмотрим, зачем российским Форекс брокерам нужна лицензия ЦБ РФ, а также какие требования предъявляются к брокерским компаниям в 2024 году.

Зачем Форекс брокер получает лицензию ЦБ РФ?

Российский Центральный банк является официальным регулятором для всех Форекс брокеров в России. Он отвечает за то, чтобы все зарегистрированные в России Форекс брокеры соблюдали определенные правила и обеспечивали надлежащую защиту инвесторов. Центральный банк также осуществляет надзор за каждым российским Форекс брокером и следит за тем, чтобы торговая деятельность брокеров на валютном рынке соответствовала местным законам и международным стандартам.

Центральный банк также устанавливает определенные правила, которым должны следовать все брокеры рынка Форекс, такие как минимальный депозит, максимальное кредитное плечо и список доступных на рынке инструментов. Все русские Форекс брокеры должны получить лицензию Центрального банка, прежде чем они смогут начать предлагать услуги российским инвесторам. Так, чтобы получить лицензию, брокер должен соответствовать определенным критериям, таким как наличие достаточного капитала, соответствующей финансовой инфраструктуры и надлежащей поддержки клиентов.

Все лицензированные Форекс брокеры в России находятся под пристальным контролем и регулируются Центральным банком. Это дает трейдерам уверенность в том, что их средства в безопасности и что они могут получить доступ к надежным и точным торговым услугам.

Регулирование ЦБ РФ на валютном рынке

Центральный банк Российской Федерации является государственным учреждением, осуществляющим регулирование валютного рынка и контроль над банковской системой. Он также отвечает за выпуск банкнот и монет в России.

Закон требует, чтобы все легальные Форекс брокеры имели лицензию Центрального банка Российской Федерации, а значит, они должны зарегистрироваться и у него. Это связано с тем, что брокеры являются частью финансовых учреждений в России, поэтому они должны соблюдать все правила, установленные ЦБ РФ.

Требования ЦБ РФ для получения лицензии

В первую очередь Форекс брокер должен сделать взнос в компенсационный фонд, который будет задействован в случае утраты платежеспособности одного из лицензированных участников рынка. Размер этой суммы составляет 2 млн. рублей.

После этого проверяется собственный баланс компании. Минимальная сумма составляет 100 млн. рублей. Однако, если сумма денежных средств клиентов равна или превышает 150 млн. рублей, необходимо высчитать 5% и эту сумму прибавить к стартовому балансу.

Кроме уставного капитала, есть и другой ряд требований для Форекс дилеров:

  • в штате компании должны быть люди с определенным финансовым образованием и опытом работы на рынке Forex;

  • компания должна быть зарегистрирована в РФ;

  • компания обязана быть участником саморегулируемой организации (СРО). На данный момент есть только одна Форекс СРО - АФД (Ассоциация Форекс-дилеров). Ранее существовал также СРО НАФД (Национальная ассоциация Форекс-дилеров);

  • брокер должен обеспечить страхование ответственности перед клиентами;

  • компания обязана выводить сделки клиентов на международный валютный рынок;

  • брокер должен предоставлять только посреднические услуги для рынка Форекс;

  • компания не имеет права предоставлять услуги доверительного управления или вести консалтинговую деятельность;

  • брокер обязан иметь официальный, зарегистрированный в госорганах, рамочный договор.

  • компания должна иметь план своего развития.

Форекс брокер должен вести деятельность в соответствии с принятыми правилами. Иначе лицензия может быть оперативно отозвана.

Документы для получения лицензии Форекс брокера

  • Заявление.

  • Данные, подтверждающие законность регистрации и функционирования юридического лица.

  • Анкета соискателя лицензии.

  • Анкеты, составленные в отношении ряда ключевых лиц, входящих в руководящий состав брокера.

  • Документы, подтверждающие оплату госпошлины.

  • Учредительная документация.

  • Балансовая отчетность, действующая за последний год.

  • Состав активов, принадлежащих компании.

  • Справки, подтверждающие квалификацию каждого сотрудника, входящего в штат компании.

  • Договора, подтверждающие надежность систем, отвечающих за защиту и хранение клиентской информации.

Мы рассмотрели основную документацию, которую необходимо подготовить для получения лицензии (полный перечень материалов указан в инструкции ЦБ № 168-И). Многие страницы правил и документов ежегодно дополняются и обновляются.

Особенности торговли у Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ

  1. Максимальное кредитное плечо - 1:40. Это требование направлено на защиту начинающих трейдеров для ограничения торгового риска. Под такое кредитное плечо необходим и существенный минимальный депозит, на который, кстати, нет ограничений со стороны ЦБ РФ.

  2. Торговля разрешена только валютными парами. То есть если вы думаете о рынке ценных бумаг, то Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ - не лучший выбор с точки зрения списка торговых инструментов.

  3. Налоги. Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ выступают в качестве официального налогового агента. Трейдеры платят 13% НДФЛ с прибыли - эта сумма обычно автоматически вычитается брокером из вашего заработка. Под налогообложение попадает вся полученная прибыль от торговых операций. Налог на прибыль снимается автоматически, когда клиент выводит деньги, или же раз в год. Кроме того, трейдеры имеют полное юридическое право при необходимости запросить у своего брокера подробную документацию о любых поданных налогах.

  4. Верификация трейдеров. Регистрация предполагает посещение офиса брокера, подписание рамочного договора и подтверждение личности. Это зачастую неудобно для жителей отдаленных регионов, не имеющих официального представительства брокера. Хотя, например, для начала работы с Альфа Форекс или ВТБ Капитал Форекс, достаточно посетить одно из их отделений банка, расположенных по всей стране.

  5. Запрещена деятельность инвестиционных счетов. В 2018 году российский регулятор существенно изменил порядок работы Форекс брокеров в своей юрисдикции по сравнению с международными компаниями. Закон "О деятельности инвестиционных советников" запрещает клиентам работать через ПАММ-счета. Обойти эти правила можно только в том случае, если специалисты получат разрешение от самого Центрального банка.

  6. Возможно в будущем начинающие трейдеры не смогут торговать у лицензированных брокеров. Так, Центральный Банк предложил ограничить доступ неопытных трейдеров к финансовым инструментам. Это вполне объяснимая мера - только 11-25% начинающих трейдеров становятся профессионалами на рынке Forex. Эти ограничения, по задумке ЦБ, позволят новичкам со временем набраться опыта и постепенно расширить свои возможности в этой нестабильной рыночной среде. Хотя новый учебный центр, вместо новых ограничений, помог бы больше для развития новые профессиональных трейдеров (мнение редакции).

Преимущества и недостатки брокеров с лицензией ЦБ РФ

Преимущества

  • Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ дают полную юридическую защиту российским трейдерам.

  • Брокер снимает ответственность с трейдеров перед налоговой службой.

  • Сделки трейдеров гарантированно выводятся на международный валютный рынок.

  • Деятельность компаний находится под постоянным мониторингом ЦБ.

  • Средства клиентов на 100% защищены компенсационным фондом.

  • Для работы на рынке Форекс используются сегрегированные счета - деньги клиентов хранятся отдельно от средств брокера .

  • Полная прозрачность и подотчетность деятельности брокеров.

  • У брокера есть офисы в РФ.

Недостатки

  • Максимальное кредитное плечо - 1:40.

  • Для трейдинга среди всех возможных инструментов доступны только валютные пары.

  • Чтобы открыть торговый или демо счет необходимо посетить отделение банка брокера.

  • Доступен один торговый счет - нет разнообразия выбора для трейдеров.

  • Как правило, список доступных торговых платформ ограничен - это либо MetaTrader 4, либо MetaTrader 5.

  • Торговые комиссии выше, чем у многих брокеров.

  • Депозит или вывод средств можно осуществить только банковским переводом или на карту банка брокера.

  • В будущем могут ограничить доступ неквалифицированным трейдерам.

Какие Форекс брокеры работают в России?

На самом деле российские трейдеры могут работать как с отечественными брокерами, так и с международными. Оба варианта имеют свои преимущества и недостатки, и нельзя однозначно сказать, в какой из компаний лучше всего открыть торговый счет.

Лучшие международные Форекс брокеры в России

Логотип AMarkets
5
4.4/5
РегистрацияТорговля CFD связана с высокими рисками
Страны регистрации:
Регуляторы:
Торговые активы
ФорексИндексыКриптовалютаАкцииОблигацииМеталлыЭнергоносителиМягкие товары
Торговые платформы
MetaTrader 5MetaTrader 4
Пополнение/вывод средств:
Логотип Perfect Money
Логотип Neteller
Логотип FasaPay
Логотип Банковский перевод
Логотип Система быстрых платежей (СБП)
Логотип Visa
Логотип Mastercard
Логотип Мир
Логотип HUMO
сравнить торговые счета AMarkets
Логотип Alpari
6
4.4/5
РегистрацияТорговля CFD связана с высокими рисками
Страны регистрации:
Регуляторы:
Торговые активы
ФорексИндексыКриптовалютаМеталлыЭнергоносителиАкции
Торговые платформы
MetaTrader 5MetaTrader 4
Пополнение/вывод средств:
Логотип Perfect Money
Логотип VLoad
Логотип AdvCash
Логотип WebMoney
Логотип Касса24
Логотип Neteller
Логотип Wallet One
Логотип Skrill
Логотип TC Pay
Логотип Swift
Логотип Visa
Логотип Mastercard
сравнить торговые счета Alpari
Логотип InstaForex
7
4.2/5
Регистрация71,99% розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим брокером
Страны регистрации:
Регуляторы:
Торговые активы
ФорексИндексыКриптовалютаАкцииETFМеталлыЭнергоносителиМягкие товары
Торговые платформы
MetaTrader 5MetaTrader 4InstaForex Webtrader
Пополнение/вывод средств:
Логотип Skrill
Логотип Neteller
Логотип YooMoney
Логотип PayCo
Логотип AstroPay
Логотип Swift
Логотип Visa
Логотип Mastercard
сравнить торговые счета InstaForex

Если вам интересно, мы составили список лучших Форекс брокеров в России. Также, у нас есть рейтинг Форекс брокеров, где вы можете отфильтровать брокера по различным параметрам, таким как регулятор, торговая платформа и активы.

Сравнение российских и оффшорных брокеров

Ниже мы составили сравнительную таблицу российских и международных Форекс брокеров.

Российский брокер (лицензия ЦБ)Международный брокер (оффшорная лицензия)
Компания зарегистрирована в РФКомпания зарегистрирована в оффшорной зоне
Полная гарантия безопасности ваших средствВы полагаетесь только на порядочность и репутацию брокера
Есть офисы в РФНет офисов в РФ
Кредитное плечо до 1:40Кредитное плечо до 1:3000
Торговля только валютными парамиТорговля валютными парами и CFD на любые активы
Не может вести консалтинговую деятельность и предоставлять услуги доверительного управленияУ брокера могут быть свои сервисы для пассивного инвестирования. Например, ПАММ-счета
Нет бонусов, акций, конкурсовМогут быть бонусы, акции, конкурсы
Депозит и вывод средств только банковским переводом или картой банка брокераДля ввода и вывода средств могут использоваться разные способы, в том числе криптовалюты

Если не рассматривать Форекс дилеров с лицензией ЦБ, то на данный момент российские трейдеры могут открыть счет только у брокера в оффшорной юрисдикции. В таком случае важно понять, что вы полагаетесь исключительно на репутацию компании.

Заключение

Лицензия ЦБ РФ – это неоспоримое доказательство надежности Форекс брокера. Однако, учитывая длительность подготовительных операций и многочисленные законодательные нюансы, многие компании находится в процессе получения этого документа.

Даже для крупных компаний, деятельность которых всегда находилась под наблюдением контролирующих организаций, подготовительный этап может затянуться.

Николай — опытный специалист в финансовых рынках и сооснователь IamForexTrader. С 2014 года он успешно торгует на Форексе и с 2017 года активно участвует в криптовалютном рынке.

Он разрабатывает инвестиционные стратегии, адаптируемые под любой уровень опыта, и с 2018 года активно инвестирует в акции, облигации и ETF.