Сравнение комиссии криптобирж и ее оптимизация

Рынок криптовалют – быстро растущий, динамичный и представляет заманчивые перспективы для заработка. И, конечно же, любого трейдера интересуют, как выбрать такую площадку, которая позволит покупать, продавать и торговать криптовалютой максимально выгодно.

Здесь краеугольным камнем будут комиссии криптобирж. Знание комиссий поможет заранее просчитать расходы и выбрать наиболее выгодное предложение ничуть не меньше, чем торговая стратегия или анализ рынка.

Не все криптовалютные биржи акцентируют отдельное внимание на своих комиссиях и сборах. А об иных узнаёшь уже на этапе покупки криптовалюты, что может стать очень неприятным сюрпризом. Компонуя этот обзор, мы постарались наглядно разобрать имеющуюся информацию из открытых источников, чтобы упростить поиск.

Сравнение комиссий криптобирж

Вопрос комиссий является одним из ключевых при выборе криптобиржи для торговли. Не все биржи предлагают одинаковые ставки, и разница может быть существенной. Важно понимать, какие именно комиссии взимаются, и как они могут повлиять на вашу долгосрочную прибыль.

Таблица комиссий криптобирж включает в себя информацию о торговых комиссиях, а также количестве доступных на бирже криптовалют и торговый объем за сутки (на момент написания статьи). Это даст вам общее представление о том, какие биржи предлагают наиболее выгодные условия.

Не забывайте, что комиссии — это только один из факторов, который нужно учитывать при выборе биржи. Удобство использования, безопасность и наличие нужных вам торговых пар также играют важную роль.

Изучите данный список бирж внимательно, сравните различные опции и сделайте осознанный выбор в пользу той платформы, которая наилучшим образом соответствует вашим требованиям и торговым стратегиям.

Какие комиссии может взимать криптобиржа

Далее мы рассмотрим, какие бывают комиссии биржи криптовалют и за что взимаются, а также размеры сборов. Надеемся, что этот материал послужит вам полезным гидом по актуальным комиссиям на криптовалютном рынке.

Комиссия за депозит

Платформа, как правило, берёт комиссию за ввод средств на счёт. Обычно это процент от вносимой суммы, реже бывают фиксированные комиссии. Комиссии биржи криптовалют за депозит варьируются в зависимости от способа зачисления средств – например, пополнение счёта криптовалютой, банковским переводом или по банковской карте.

При этом, сбор за перечисление криптовалют, как правило, ниже – он призван покрывать транзакцию между цифровыми кошельками. Фиатные платежи обходятся дороже, поскольку включают ещё и сборы, установленные платёжной системой либо банком.

Средняя комиссия за пополнение счёта криптовалютой варьируется в зависимости от коина, но обычно не превышает стандартный фиксированный сбор для блокчейна. Например, для биткоина он составляет около 0,0005 BTC. Многие биржи предлагают нулевые комиссии на депозит криптовалюты.

Средняя комиссия за пополнение счёта фиатом варьируется в зависимости от валюты и способа пополнения, обычно составляет от 1 до 5 %.

Комиссия за вывод

При снятии средств в криптовалюте, оплачивается сумма, эквивалентная внутреннему проценту сети (от 0,0005 до 0,002 BTC, ниже для других криптовалют). При выводе средств посредством банковского перевода, берётся комиссия платёжной системы. Она сильно варьируется в зависимости от выбранной валюты и компании, предоставляющей услуги – но, как правило, неизменно выше комиссии за вывод криптовалют.

В среднем, это 1-2% для платёжных систем, 3-4% для банковских карт, и около 5-10 у.е., если комиссия фиксированная. Но есть и беспроцентные средства вывода фиатных валют – например, ePayments, AdvCash, Payeer.

Комиссия за торговые операции

Процент взимается с каждой купли-продажи монеты, как правило, сразу же после открытия сделки. Это основная “статья доходов” криптовалютных бирж, поскольку определяется исключительно администрацией ресурса. Среднерыночная комиссия составляет порядка 0,1-0,2% от суммы сделки.

При размещении ордера на торговой платформе криптобиржи каждый участник торгов попадает в одну из двух категорий:

1. Мейкер (Maker) – купля-продажа по стоимости, отличной от рыночной, устанавливается продавцом. На исполнение такого ордера подчас нужно время, пока не находится тейкер, который сочтёт предложение удовлетворительным. Мейкеры – главные поставщики рыночной ликвидности активов. Ведь они закладывают предложения в книгу ордеров на исполнение в будущем. Лимитные ордера, как правило, создаются мейкерами.
2. Тейкер (Taker) – купля-продажа по рыночной стоимости, ордер исполняется немедленно. По сути, тейкер принимает ордера, выставленные мейкером, а потому забирает рыночную ликвидность. Рыночные (маркетные) ордера – по определению, ордера тейкеров.

Ввиду описанных выше различий, криптовалютным платформам выгодно поощрять мейкеров на создание ликвидности актива, предлагая им более низкие комиссии. Поэтому комиссии тейкера, как правило, немного выше. Некоторые биржи идут дальше, предлагая мейкерам нулевые комиссии, или даже поощрительные выплаты – как, например, ByBit.

Многие биржи практикуют прогрессивное снижение комиссий в зависимости от наторгованного объёма (обычно, в месяц) и количества заключенных сделок. Как правило, изменения заметны при действительно больших объёмах – на тысячи, сотни тысяч и миллионы долларов.

Другие комиссии

Помимо вышеперечисленных торговых комиссий, существует ещё плата за перенос сделки на сутки или любой другой установленный срок (своп). Также, взимаются комиссии за использование кредитного плеча при маржинальном криптотрейдинге – что вполне объяснимо, ведь средства для торговли берутся в долг у платформы.

Такие выплаты, в среднем составляют порядка 10-25% годовых от объема заемных средств. Изредка встречаются и такие сборы, как комиссия за отсутствие торговой активности в тот или иной период.

Не существует единых стандартов по начислению комиссий на криптовалютных биржах. Одни практикуют нулевые комиссии на ввод или вывод средств, но компенсируют их высокими сборами за торговые операции. И наоборот, низкие торговые комиссии биржи криптовалют могут “уравновешиваться” высокими сборами за депозит.

Биржи с высокой посещаемостью и большими объёмами реальных торговых сделок, а, следовательно, с высокой ликвидностью, могут повышать комиссии в качестве своеобразной “платы за бренд“. Но, в свою очередь, и менее посещаемые биржи могут взимать довольно высокие комиссии, чтобы гарантировать доход – как видим, всё зависит от политики отдельно взятых компаний.

Тем не менее, низкие комиссии – проверенный инструмент привлечения новых клиентов и повышения ликвидности, поэтому биржи стараются не отклоняться от средних значений по рынку слишком сильно. Также распространены скидки на комиссии и стимулирующие мероприятия, позволяющие лояльным клиентам площадки торговать на более выгодных условиях.

Лучшие криптовалютные биржи с низкими комиссиями

В поиске криптобиржи с наименьшими комиссиями каждый трейдер хочет найти оптимальный вариант, который бы сочетал в себе надежность, разнообразие торговых инструментов и, конечно же, низкие сборы.

В этом разделе мы рассмотрим лучшие криптобиржи с самыми низкими комиссиями в текущем году. Мы обратим внимание не только на спотовые, но и на фьючерсные, а также P2P биржи, чтобы дать вам полное представление о современных возможностях для выгодной торговли.

Если вас интересует более широкий обзор, ознакомьтесь с нашей страницей о лучших криптобиржах, где представлен рейтинг, а также подробные аналитические данные, критерии и рекомендации.

Таким образом, если вы хотите минимизировать свои расходы и увеличить прибыль, этот раздел поможет вам сделать правильный выбор.

Спотовые биржи

Спотовые криптобиржи обеспечивают сделки со специальными условиями расчётов (спотовые), в рамках которых права собственности возникают мгновенно, в момент осуществления сделки.

* Объем торгов согласно сервису coinmarketcap.com на момент написания статьи.

Как видим, среди вышеперечисленных, наиболее выгодные торговые комиссии предлагают KuCoin, OKX и Binance. Вне зависимости от торгового объёма, даже начинающий трейдер сразу же облагается комиссией ниже среднерыночной (0,10% за ордера тейкера), которая на иных биржах достигается только после достижения объёмов в несколько сотен тысяч долларов.

Фьючерсные биржи

Фьючерсные криптобиржи позволяют торговать фьючерсами на криптовалюту, то есть контрактами о купле/продаже в определённое время по определённой стоимости. В отличие от спотовой торговли, при торговле фьючерсами на момент заключения сделки у покупателя не возникает никаких прав собственности.

* Объем торгов согласно сервису coinmarketcap.com на момент написания статьи.

Среди вышеперечисленных площадок, предлагающих торговлю фьючерсами на криптовалюты, наиболее выгодными уже на старте предстают Binance, Huobi Global и BitMEX.

P2P биржи

P2P (peer-to-peer) криптобиржи обеспечивают прямое взаимодействие между трейдерами, где биржа выступает только гарантом честности сделок. Такие биржи децентрализованные, и устраняют посредническое звено – вместо сопоставления ордеров, сопоставляют продавцов и покупателей. Не хранят средства пользователей.

Какую криптовалютную биржу выбрать для торговли

Как мы убедились выше, фьючерсные биржи предлагают в среднем наиболее низкие комиссии по рынку. Среди них также наиболее распространены нулевые комиссии мейкера либо бонусы в обмен на выполненные ордера. Наиболее высокими комиссиями отличаются децентрализованные прямые обменники от пользователя к пользователю.

Спотовые биржи занимают “золотую середину“. Хотя и среди спотовых бирж встречаются низкие сборы, сопоставимые с комиссиями на торговлю фьючерсами – например, KuCoin.

Торговля фьючерсами отсрочена по времени – участники сделки торгуют контрактом на определённый промежуток времени (хотя популярность набирают бессрочные контракты, не имеющие даты истечения срока действия или исполнения). Таким образом, трейдеры подстраховываются от колебания цен, так актуального на рынке криптовалют, и определяют будущую ценовую политику.

Ведь по контракту криптовалюта продаётся и покупается по заранее оговоренной цене, даже если реальный курс изменился.

Хотя фьючерсы были изначально задуманы как инструмент хеджирования ценовых рисков, трейдеры нашли способ получать прибыль от спекуляций с курсом. Также, фьючерсные контракты поддерживают маржинальную торговлю с кредитным плечом, которое может быть весьма высоким. Таким образом, трейдер может торговать суммами, превышающими баланс на счёте.

Казалось бы, в чём можно сомневаться – безусловно, стоит торговать фьючерсами на биржах, которые их поддерживают. Здесь и комиссии выгоднее, и столько возможностей для торговли… Но, несмотря на несомненные преимущества от возможности спекулятивного дохода на колебаниях курса, такая торговля существенно повышает риски и возможные убытки, и подойдёт не всякому трейдеру, тем более начинающему.

Справедливости ради, многие спотовые биржи предлагают маржинальную торговлю собственно криптовалютой, а не контрактами на неё. Выгоды и риски от использования кредитного плеча будут применимы и к ней.

В общем, торговля фьючерсами (как и маржинальная торговля в целом) – специфический тип торговли, который подойдёт не каждому. Поэтому, хотя фьючерсные биржи и предлагают более низкие комиссии, а потому, казалось бы, самые выгодные условия трейдинга, они не являются однозначным ответом на вопрос, где же лучше торговать. Для простой покупки криптовалюты по рыночной цене вполне подойдут спотовые биржи.

Сборы криптовалютных бирж за депозит и вывод

Ниже мы рассмотрим некоторые криптобиржи с поддержкой фиата. Комиссии за депозит и вывод средств зависит от платежной системы и фиатной валюты. В таблице указаны платежные системы и комиссии для пополнения и вывода для российского рубля (RUB).

Как видим выше, для прямой покупки криптовалюты за рубли с относительно более низкими комиссиями за пополнение счета и снятие средств, наиболее выгодной предстаёт криптобиржа Binance. На официальном сайте подробно расписаны комиссии в зависимости от валюты и выбранного платёжного средства.

В целом, биржа предлагает большое количество вариантов фиатного депозита, чтобы можно было изучить их все и выбрать наиболее выгодный. Также, она располагает немалым количеством криптовалют к покупке на любой вкус.

Стоит отметить, что многие биржи не публикуют на официальном сайте информацию о комиссиях на депозит и вывод средств, и найти её в открытом доступе бывает непросто. Это оставляет пространство для скрытых комиссий и небольших отклонений от среднерыночных показателей.

Хотя комиссия за внесение и снятие фиатных денег обычно базируется на сборах платёжной системы, как мы можем убедиться выше, на разных биржах она немного отличается и потому не является самоочевидной. То же касается и фиксированного сбора за снятие криптовалюты.

Как можно снизить комиссии биржи криптовалют

Можно выделить несколько способов повысить выгоды от торговли криптовалютами, снизив комиссии биржи.

Реферальные программы

Многие криптобиржи предлагают скидки на комиссии как рефералам, так и трейдерам, привлекающим новых клиентов. Это выгодно всем: трейдеры получают существенные скидки на комиссии, биржа увеличивает приток пользователей, а следовательно – ликвидность.

Среди наиболее привлекательных реферальных программ от бирж, рассмотренных выше, стоит обратить внимание на следующие:

• ByBit – трейдер получает бонусы и скидки (см. Реферальный код ByBit).
• KuCoin – трейдер получает 40% комиссий рефералов (см. Реферальный код KuCoin).
• Binance – трейдер получает 20% комиссий рефералов (см. Реферальный ID Binance).
• Bitfinex – трейдер получает 6% скидку на торговые комиссии (см. Реферальный код Bitfinex).

Более крупные объёмы сделок

Большинство бирж предлагают многоуровневую структуру комиссий, которая зависит от суммы оборота криптовалюты за 30 дней. Правда, подчас для сколько-нибудь весомого сокращения комиссий требуется торговля весьма большими объёмами. Но если вы планируете играть по-крупному, то снижение комиссий от дорогостоящих сделок будет только приятным бонусом.

Чаще открывайте новые сделки по цене, отличающейся от рыночной (создавать мейкер-ордера)

Мейкеры, как правило, платят более низкие комиссии.

Заводите на биржу средства, по объёму превышающие малый депозит – где таковой имеется

Это позволяет снизить комиссии на депозит до нуля. Также ознакомьтесь с информацией о комиссиях на депозит криптовалюты на официальном сайте биржи – она может быть выше для одних монет, чем для других.

Вносите средства в криптовалюте

Как правило, депозиты в криптовалюте обходятся дешевле, чем в фиате, а комиссии ниже. Однако, это палка о двух концах. Ведь чтобы купить криптовалюту впервые, так или иначе придётся покупать её за фиат. А комиссии обменников при этом существенно выше, чем у бирж – вплоть до того, что сведут на нет любые выгоды.

Выводите средства в криптовалюте

Аналогично, комиссии на вывод криптовалюты на порядок ниже, чем в фиате. И, как и выше, насколько применим такой вариант лично вам, зависит от того, где и как вы собираетесь использовать купленную криптовалюту в дальнейшем. Если вы покупали её только для спекулятивного заработка, а хранить и тратить планируете в фиате, то может быть целесообразно сразу же выводить в фиат.

Верификация аккаунта

Ознакомьтесь с условиями различных бирж, предлагающих разные уровни верификации: как правило, чем выше уровень, тем выше лимиты, выше скорости операций, а могут быть и более низкие комиссии.

Собственные токены криптобирж

Изучите политику биржи, которую используете, в отношении именного токена (если имеется). Многие криптобиржи предлагают собственные токены, по которым, чтобы привлечь трейдеров и инвесторов, размещают весьма выгодные предложения, включая более низкие комиссии. Из перечисленных выше, это, например, KuCoin (KCS), OKX (OKB), HuobiToken (HT), Binance (BNB), Bisq. Так, трейдеры, использующие токен Bisq для оплаты платежей на одноименной криптобирже, могут получить скидку до 90%.

Заключение

Торговые сборы – основное средство к существованию криптовалютных бирж и обменников. И размер комиссий напрямую влияет на выгоду от торгового предложения. Комиссий не избежать – и поэтому каждый трейдер и инвестор хотел бы найти такую площадку, расценки которой за услуги были бы максимально привлекательны.

Мы рассмотрели то, какими бывают комиссии на криптовалютных биржах, за счёт они чего формируются. Также мы уделили внимание различным комиссиям некоторых популярных бирж, наглядно представив, насколько широким может быть предложение.

Важно понимать, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке – поэтому биржа, предлагающая поразительно низкие, либо вообще нулевые комиссии вообще на всё, вряд ли заслуживает доверия. Такой проект, скорее всего, будет продавать монеты по цене заведомо выше рыночной, и иметь с этого доход. Либо он будет зарабатывать на листинге откровенных щиткоинов.

В худшем случае, он будет недолговечным и пропадёт вместе с вашими деньгами. Но и слишком высокие комиссии за торговлю могут быть нисколько не оправданы, вовсе не означают, что площадка безопасна и активна, а в перспективе – ничем не помогут росту ликвидности.

Всегда важно придерживаться “золотой середины“. Отталкивайтесь от того, какую монету собираетесь покупать, в каком объёме и для чего – и на этом основании выбирайте предложение, которое лучше всего подойдёт именно вам.

Ну и классическое напутствие – соблюдайте базовые рекомендации по безопасности, подключайте двухфакторную аутентификацию и прочие доступные способы чтобы обезопасить ваш счёт, работайте с холодными кошельками (например, Ledger Nano S или Trezor One). Изучите рынок и оцените риски, прежде чем бросаться покупать криптовалюту. И – выгодных вам торгов!